Сравнение RYAN vs THG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E THG оценён рынком дешевле: 9.58 против 32.52 у RYAN (разница составляет 70.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу THG: 1.02 vs 1.35 у RYAN. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) THG дешевле: 1.93 против 6.73. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA THG оценён ниже: 7.77 vs 9.80. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. THG демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.92% против 20.85% у RYAN. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: THG — 10.79%, RYAN — 4.17%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. RYAN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 5.88, тогда как THG практически без долга (D/E 0.24). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | RYAN | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 32.52 | 9.58 | |
| P/B | 6.73 | 1.93 | |
| P/S | 1.35 | 1.02 | |
| PEG | 0.30 | 0.14 | |
| EV/EBITDA | 9.80 | 7.77 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 20.85% | 20.92% | |
| ROA | 1.20% | 4.36% | |
| Валовая маржа | 82.94% | 34.52% | |
| Операц. маржа | 18.13% | 13.78% | |
| Чистая маржа | 4.17% | 10.79% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 5.88 | 0.24 | |
| Текущая ликв. | 1.02 | 41.90 | |
| Быстрая ликв. | 1.02 | 41.90 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.51% | 1.90% | |
| Коэфф. выплат | 75.11% | 18.26% | |
| EPS | $1.02 | $20.31 | |
| Балансовая стоим. | $9.41 | $100.57 | |
Технический анализ
По техническому скорингу THG сильнее: 68/100 против 45/100 у RYAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у RYAN составляет 49.4 (нейтральная зона), у THG — 64.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. THG торгуется выше SMA 50 (8.2%), тогда как RYAN ниже этой средней (-3.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. THG выше SMA 200 (+9.5%), RYAN — ниже (-30.8%). Долгосрочный тренд в пользу THG. Сила тренда по ADX: RYAN — 24.9 (слабый тренд), THG — 28.6 (выраженный тренд). RYAN менее волатилен — бета 0.15 против 0.28 у THG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) RYAN составляет 4.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RYAN | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.40 | 64.83 | |
| Stochastic %K | 72.76 | 70.58 | |
| CCI (20) | 33.34 | 102.27 | |
| MFI | 51.72 | 66.04 | |
| Williams %R | -27.24 | -29.42 | |
| MACD гистограмма | 0.34 | 0.64 | |
| Momentum (10) | 3.64 | 8.19 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24.95 | 28.59 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.82% | +1.22% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.85% | +3.34% | |
| Цена vs SMA 50 | -2.96% | +8.20% | |
| Цена vs SMA 200 | -30.78% | +9.52% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.02 | -0.06 | |
| Volume Ratio | 58.79 | 86.22 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.15 | 0.28 | |
| ATR % | 4.77% | 2.03% | |
| Sharpe (1г) | -1.87 | 0.55 | |
| RS Rating | 4.00 | 58.00 | |
| 52w от хая | -54.44 | -2.48 | |
| BB ширина | 23.83 | 12.17 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): RYAN — 3,05 млрд $, THG — 6,60 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: RYAN — 63,40 млн $, THG — 662,50 млн $. THG генерирует больше чистой прибыли. FCF: RYAN генерирует 575,71 млн $, THG — 1,17 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | RYAN | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,05 млрд $ | 6,60 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 63,40 млн $ | 662,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.50 | $18.51 | |
| Операц. Cash Flow | 643,67 млн $ | 1,18 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 575,71 млн $ | 1,17 млрд $ |
Дивиденды
RYAN и THG — дивидендные акции. Доходность: RYAN — 1.51%, THG — 1.90%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. RYAN платит дивиденды 3 лет подряд, THG — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RYAN — 75.11%, THG — 18.26%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | RYAN | THG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.51% | 1.90% | |
| Годовые дивиденды | $0.26 | $0.95 | |
| Коэфф. выплат | 75.11% | 18.26% | |
| Лет выплат | 3.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -19.73% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность RYAN приходится на августе (+4.43%), а THG — на ноябре (+7.04%). Слабые месяцы: для RYAN — декабрь (-4.63%), для THG — сентябрь (-1.36%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у RYAN: +12.53% против +10.59%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ryan Specialty Holdings, Inc. или The Hanover Insurance Group, Inc.?
У кого выше рентабельность — RYAN или THG?
Какие дивиденды у Ryan Specialty Holdings, Inc. и The Hanover Insurance Group, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Ryan Specialty Holdings, Inc. или The Hanover Insurance Group, Inc.?
У кого выше маржинальность — RYAN или THG?
Какая акция лучше по технике — RYAN или THG?
Что лучше купить — RYAN или THG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией