Сравнение RLI vs WRB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
RLI торгуется с P/E 12.29, тогда как WRB — с P/E 14.26. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) WRB дешевле: 1.71 против 2.55. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA RLI — 10.03, у WRB — 10.56. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE RLI — 22.00%, у WRB — 19.48%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. RLI удерживает чистую маржу на уровне 20.80%, опережая WRB (12.64%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RLI — 0.19, у WRB — 0.29. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RLI ниже 1 (0.75), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | RLI | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.29 | 14.26 | |
| P/B | 2.70 | 2.75 | |
| P/S | 2.55 | 1.71 | |
| PEG | 0.31 | 1.59 | |
| EV/EBITDA | 10.03 | 10.56 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 22.00% | 19.48% | |
| ROA | 6.17% | 4.24% | |
| Валовая маржа | 37.51% | 26.14% | |
| Операц. маржа | 26.70% | 16.24% | |
| Чистая маржа | 20.80% | 12.64% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.19 | 0.29 | |
| Текущая ликв. | 0.75 | 1.38 | |
| Быстрая ликв. | 0.75 | 1.38 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 5.02% | 2.73% | |
| Коэфф. выплат | 61.39% | 37.49% | |
| EPS | $4.28 | $4.79 | |
| Балансовая стоим. | $19.49 | $24.86 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 48/100 и 52/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): RLI — 51.5 (нейтральная зона), WRB — 53.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: WRB выше на 1.3%, RLI — ниже на -4.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: RLI — 33.5 (выраженный тренд), WRB — 10.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RLI стабильнее (-0.10 vs 0.01). Значение ниже 0.8 делает RLI защитной акцией.
| Индикатор | RLI | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 51.53 | 53.10 | |
| Stochastic %K | 83.07 | 59.55 | |
| CCI (20) | 84.27 | 87.43 | |
| MFI | 45.29 | 51.05 | |
| Williams %R | -16.93 | -40.45 | |
| MACD гистограмма | 0.71 | 0.23 | |
| Momentum (10) | 3.39 | 0.94 | |
| Тренд | |||
| ADX | 33.47 | 10.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.44% | +0.18% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.90% | +0.74% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.19% | +1.28% | |
| Цена vs SMA 200 | -13.28% | -4.54% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.22 | 0.03 | |
| Volume Ratio | 77.57 | 103.98 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.10 | 0.01 | |
| ATR % | 2.88% | 1.99% | |
| Sharpe (1г) | -1.60 | -0.39 | |
| RS Rating | 16.00 | 35.00 | |
| 52w от хая | -31.37 | -14.55 | |
| BB ширина | 13.51 | 5.18 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): RLI — 1,88 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: RLI — 403,34 млн $, WRB — 1,78 млрд $. WRB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): RLI — 608,70 млн $, WRB — 3,47 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | RLI | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,88 млрд $ | 14,71 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 403,34 млн $ | 1,78 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $4.38 | $4.48 | |
| Операц. Cash Flow | 614,22 млн $ | 3,64 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 608,70 млн $ | 3,47 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность RLI — 5.02%, WRB — 2.73%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: RLI — 13 лет, WRB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RLI — 61.39%, WRB — 37.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | RLI | WRB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 5.02% | 2.73% | |
| Годовые дивиденды | $2.34 | $0.09 | |
| Коэфф. выплат | 61.39% | 37.49% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -4.78% | -46.27% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RLI — ноябре (+2.60%), для WRB — ноябре (+4.19%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: RLI — январь (-2.07%), WRB — декабрь (-0.66%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +15.85% против +7.31%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — RLI Corp. или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше рентабельность — RLI или WRB?
Какие дивиденды у RLI Corp. и W. R. Berkley Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — RLI Corp. или W. R. Berkley Corporation?
У кого выше маржинальность — RLI или WRB?
Какая акция лучше по технике — RLI или WRB?
Что лучше купить — RLI или WRB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией