ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы

Сравнение RLI vs THG

Тикер 1
Тикер 2
RLI21
23THG
Сравнение RLI Corp. (RLI) и The Hanover Insurance Group, Inc. (THG) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Имущественное страхование». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По мультипликатору P/E THG оценён рынком дешевле: 10,61 против 13,40 у RLI. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует RLI (24,37% vs 21,22%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RLI — 22,22%, у THG — 11,18%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности RLI впереди: 7,31% годовых против 1,66% у THG. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу RLI: скоринг 78/100 vs 69/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итог: 21:23 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.
RLI
RLI Corp.
RLINYSE
$63,98+$0,21 (+0,33%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 5,87 млрд $
ETP Rank5.6
Стоимость
7.2
Качество
6.5
Рост
7.5
Техника
3.0
Дивиденды
7.6
Прогнозы
5.0
Сезонность
6.0
THG
The Hanover Insurance Group, Inc.
THGNYSE
$224,90-$0,39 (-0,17%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 7,83 млрд $
ETP Rank7.3
Стоимость
8.8
Качество
7.0
Рост
8.4
Техника
7.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
5.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

RLITHG

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует THG с P/E 10,61 (у RLI — 13,40). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу THG: 1,16 vs 2,96 у RLI. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B THG — 2,18, у RLI — 3,35. EV/EBITDA THG — 8,35, у RLI — 10,73. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE RLI — 24,37%, у THG — 21,22%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RLI удерживает чистую маржу на уровне 22,22%, опережая THG (11,18%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RLI — 0,17, у THG — 0,23. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RLI ниже 1 (0,48), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

RLITHG
ПоказательRLITHGЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E13,4010,61
P/B3,352,18
P/S2,961,16
PEG0,380,27
EV/EBITDA10,738,35
Рентабельность
ROE24,37%21,22%
ROA6,84%4,48%
Валовая маржа47,49%39,89%
Операц. маржа28,42%14,30%
Чистая маржа22,22%11,18%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,170,23
Текущая ликв.0,48122,53
Быстрая ликв.0,48122,53
Дивиденды и прибыль
Див. доходность7,31%1,66%
Коэфф. выплат97,64%17,54%
EPS$4,76$21,28
Балансовая стоим.$19,01$103,45

Технический анализ

По техническому скорингу RLI сильнее: 78/100 против 69/100 у THG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у RLI составляет 57,6 (нейтральная зона), у THG — 56,2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. RLI и THG находятся выше 50-дневной скользящей средней (+7,8% и +5,5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: RLI — 23,0 (слабый тренд), THG — 27,7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. RLI менее волатилен — бета -0,45 против -0,11 у THG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

RLITHG
Общая оценка
78
69
Осцилляторы
58
48
Тренд
72
68
Объём
69
69
Волатильность
55
55
ИндикаторRLITHGЛидер
Осцилляторы
RSI (14)57,5956,21
Stochastic %K55,3735,96
CCI (20)53,407,37
MFI52,7857,38
Williams %R-44,63-64,04
MACD гистограмма-0,13-1,20
Momentum (10)2,53-7,34
Тренд
ADX22,9827,69
Цена vs EMA 9+0,54%+0,06%
Цена vs EMA 20+1,95%+0,90%
Цена vs SMA 50+7,80%+5,52%
Цена vs SMA 200+8,01%+20,00%
Объём
CMF0,220,21
Volume Ratio50,8492,44
Волатильность и статистика
Beta-0,45-0,11
ATR %2,77%2,08%
Sharpe (1г)-0,271,18
RS Rating29,0069,00
52w от хая-7,83-4,56
BB ширина10,8311,54

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): RLI — 1,88 млрд $, THG — 6,60 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу THG: +6,10% г/г vs +6,30%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: RLI — 403,34 млн $, THG — 662,50 млн $. THG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): RLI — 608,70 млн $, THG — 1,17 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательRLITHGЛидер
Выручка1,88 млрд $6,60 млрд $
Рост выручки (г/г)+6.30%+6.10%
Чистая прибыль403,34 млн $662,50 млн $
Рост прибыли (г/г)+16.60%+55.50%
EPS (TTM)$4,38$18,51
Операц. Cash Flow614,22 млн $1,18 млрд $
Free Cash Flow608,70 млн $1,17 млрд $

Дивиденды

RLI и THG — дивидендные акции. Доходность: RLI — 7,31%, THG — 1,66%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: RLI — 13 лет, THG — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RLI — 97,64%, THG — 17,54%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

ПоказательRLITHGЛидер
Див. доходность7,31%1,66%
Годовые дивиденды$2,52$1,90
Коэфф. выплат97,64%17,54%
Лет выплат1313
CAGR дивидендов (5л)-3,36%-7,79%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность RLI приходится на ноябре (+2,60%), а THG — на ноябре (+7,04%). Наименее удачные месяцы: RLI — январь (-2,07%), THG — сентябрь (-1,36%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у THG: +12,37% против +8,32%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
RLI
-2,1
+0,9
+2,5
-1,9
+1,0
+1,7
+2,1
+1,0
-2,1
+1,5
+2,6
+1,0
THG
+0,7
+1,6
-0,6
+0,5
+0,4
+1,1
+2,1
+0,5
-1,4
+0,4
+7,0
-0,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — RLI Corp. или The Hanover Insurance Group, Inc.?
По P/E The Hanover Insurance Group, Inc. оценена ниже: 10,61 против 13,40. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — RLI или THG?
Рентабельность собственного капитала (ROE): RLI — 24,37%, THG — 21,22%. Преимущество у RLI.
Какие дивиденды у RLI Corp. и The Hanover Insurance Group, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность RLI — 7,31%, THG — 1,66%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — RLI Corp. или The Hanover Insurance Group, Inc.?
Выручка RLI за TTM — 1,88 млрд $, THG — 6,60 млрд $. THG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — RLI или THG?
Чистая маржа RLI — 22,22%, THG — 11,18%. RLI оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — RLI или THG?
Технический скоринг: RLI — 78/100, THG — 69/100. RLI имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — RLI или THG?
Однозначного ответа нет. Счёт 21:23 в пользу THG по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией