Сравнение RKT vs WU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E WU оценён рынком дешевле: 6.13 против 161.06 у RKT (разница составляет 96.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу WU: 0.66 vs 4.54 у RKT. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) RKT дешевле: 1.66 против 2.97. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WU оценён ниже: 2.01 vs 39.01. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WU составляет 47.95%, что превышает показатель RKT (1.53%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WU впереди: 10.89% против 2.82% у RKT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RKT — 1.36, WU — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | RKT | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 161.06 | 6.13 | |
| P/B | 1.66 | 2.97 | |
| P/S | 4.54 | 0.66 | |
| PEG | 0.04 | -0.12 | |
| EV/EBITDA | 39.01 | 2.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 1.53% | 47.95% | |
| ROA | 0.40% | 5.44% | |
| Валовая маржа | 90.17% | 34.02% | |
| Операц. маржа | 15.59% | 17.65% | |
| Чистая маржа | 2.82% | 10.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.36 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 13.86 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 13.86 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 10.96% | |
| Коэфф. выплат | 97.48% | 69.44% | |
| EPS | $0.08 | $1.40 | |
| Балансовая стоим. | $8.21 | $2.89 | |
Технический анализ
По техническому скорингу WU сильнее: 26/100 против 17/100 у RKT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у RKT составляет 44.1 (нейтральная зона), у WU — 42.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: RKT на -7.1%, WU на -5.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: RKT — 19.3 (нет тренда), WU — 26.0 (выраженный тренд). WU демонстрирует выраженный тренд, а RKT — нет. WU менее волатилен — бета 0.56 против 1.87 у RKT. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 6.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RKT | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.14 | 42.52 | |
| Stochastic %K | 35.92 | 29.32 | |
| CCI (20) | -123.35 | -94.02 | |
| MFI | 36.56 | 39.94 | |
| Williams %R | -64.08 | -70.68 | |
| MACD гистограмма | -0.15 | -0.06 | |
| Momentum (10) | -1.02 | -0.41 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.28 | 26.03 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.86% | -0.06% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.35% | -2.32% | |
| Цена vs SMA 50 | -7.07% | -4.96% | |
| Цена vs SMA 200 | -22.96% | -4.17% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | -0.05 | |
| Volume Ratio | 96.00 | 84.15 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.87 | 0.56 | |
| ATR % | 6.25% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | 0.26 | -0.48 | |
| RS Rating | 41.00 | 27.00 | |
| 52w от хая | -44.05 | -17.10 | |
| BB ширина | 22.79 | 15.03 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): RKT — 6,88 млрд $, WU — 4,04 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: WU зарабатывает 499,60 млн $, а RKT фиксирует убыток (-68 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: RKT генерирует -4,02 млрд $, WU — 392,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | RKT | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,88 млрд $ | 4,04 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -68 млн $ | 499,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-0.03 | $1.53 | |
| Операц. Cash Flow | -3,93 млрд $ | 543,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | -4,02 млрд $ | 392,90 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: WU обеспечивает 10.96% годовой доходности, RKT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. RKT платит дивиденды 3 лет подряд, WU — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RKT — 97.48%, WU — 69.44%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | RKT | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 10.96% | |
| Годовые дивиденды | $0.80 | $0.47 | |
| Коэфф. выплат | 97.48% | 69.44% | |
| Лет выплат | 3.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность RKT приходится на июле (+12.53%), а WU — на июле (+1.87%). Слабые месяцы: для RKT — сентябрь (-11.88%), для WU — октябрь (-2.76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь, октябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Rocket Companies, Inc. или The Western Union Company?
У кого выше рентабельность — RKT или WU?
Какие дивиденды у Rocket Companies, Inc. и The Western Union Company?
Какая компания крупнее по выручке — Rocket Companies, Inc. или The Western Union Company?
У кого выше маржинальность — RKT или WU?
Какая акция лучше по технике — RKT или WU?
Что лучше купить — RKT или WU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией