ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение RKT vs VOYA

Тикер 1
Тикер 2
RKT4
36VOYA
Rocket Companies, Inc. (RKT) и Voya Financial, Inc. (VOYA) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации RKT крупнее в 5.2× (39,17 млрд $ vs 7,47 млрд $). Если ориентироваться на P/E, VOYA выглядит привлекательнее: 11.63 против 161.06. Премия к оценке RKT может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По ROE лидирует VOYA (14.17% vs 1.53%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа VOYA — 36.32%, у RKT — 2.82%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: VOYA обеспечивает 2.23% годовой доходности, RKT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. VOYA набирает 75 из 100 по техническому скорингу, RKT — 17 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 36:4 в пользу VOYA. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
RKT
Rocket Companies, Inc.
RKTNYSE
13,87 $+0,24 $ (+1,76%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 39,17 млрд $
ETP Rank4.6
Стоимость
5.3
Качество
3.7
Рост
5.1
Техника
4.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
7.5
Сезонность
3.0
VOYA
Voya Financial, Inc.
VOYANYSE
82,42 $+0,05 $ (+0,06%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 7,47 млрд $
ETP Rank6.6
Стоимость
9.1
Качество
5.5
Рост
3.5
Техника
7.0
Дивиденды
8.2
Прогнозы
7.0
Сезонность
6.0

Динамика цен

RKTVOYA

Фундаментальный анализ

VOYA торгуется с P/E 11.63, тогда как RKT — с P/E 161.06. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. EV/EBITDA VOYA — 8.16, у RKT — 39.01. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE VOYA — 14.17%, у RKT — 1.53%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. VOYA удерживает чистую маржу на уровне 36.32%, опережая RKT (2.82%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RKT — 1.36, у VOYA — 0.54. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

RKTVOYA
ПоказательRKTVOYAЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E161.0611.63
P/B1.661.70
P/S4.543.99
PEG0.040.49
EV/EBITDA39.018.16
Рентабельность
ROE1.53%14.17%
ROA0.40%0.39%
Валовая маржа90.17%90.38%
Операц. маржа15.59%47.76%
Чистая маржа2.82%36.32%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1.360.54
Текущая ликв.0.0041.20
Быстрая ликв.0.0041.20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%2.23%
Коэфф. выплат97.48%32.35%
EPS$0.08$7.08
Балансовая стоим.$8.21$69.85

Технический анализ

Техническая картина в пользу VOYA: скоринг 75/100 vs 17/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: RKT — 44.1, VOYA — 62.5. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: VOYA выше на 11.1%, RKT — ниже на -7.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. VOYA выше SMA 200 (+11.5%), RKT — ниже (-23.0%). Долгосрочный тренд в пользу VOYA. ADX: RKT — 19.3 (нет тренда), VOYA — 20.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета VOYA — 1.09, RKT — 1.87. RKT значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 6.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RKTVOYA
Общая оценка
17
75
Осцилляторы
41
64
Тренд
28
74
Объём
25
50
Волатильность
40
58
ИндикаторRKTVOYAЛидер
Осцилляторы
RSI (14)44.1462.52
Stochastic %K35.9270.89
CCI (20)-123.3529.69
MFI36.5650.98
Williams %R-64.08-29.11
MACD гистограмма-0.15-0.39
Momentum (10)-1.021.91
Тренд
ADX19.2820.67
Цена vs EMA 9-0.86%+1.40%
Цена vs EMA 20-4.35%+2.99%
Цена vs SMA 50-7.07%+11.14%
Цена vs SMA 200-22.96%+11.49%
Объём
CMF-0.270.11
Volume Ratio96.0088.23
Волатильность и статистика
Beta1.871.09
ATR %6.25%2.73%
Sharpe (1г)0.260.59
RS Rating41.0059.00
52w от хая-44.05-1.94
BB ширина22.795.04

Финансовая отчётность

По объёму выручки: RKT генерирует 6,88 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. RKT убыточен (чистая прибыль -68 млн $), тогда как VOYA генерирует прибыль (654 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): RKT — -4,02 млрд $, VOYA — 1,29 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательRKTVOYAЛидер
Выручка6,88 млрд $7,50 млрд $
Чистая прибыль-68 млн $654 млн $
EPS (TTM)$-0.03$6.39
Операц. Cash Flow-3,93 млрд $1,29 млрд $
Free Cash Flow-4,02 млрд $1,29 млрд $

Дивиденды

VOYA выплачивает дивиденды с доходностью 2.23% годовых, тогда как RKT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: RKT — 3 лет, VOYA — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RKT — 97.48%, VOYA — 32.35%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

ПоказательRKTVOYAЛидер
Див. доходность—2.23%
Годовые дивиденды$0.80$0.94
Коэфф. выплат97.48%32.35%
Лет выплат3.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)—6.23%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет RKT показывает лучшую среднюю доходность в июле (+12.53%), VOYA — в ноябре (+5.03%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: RKT — сентябрь (-11.88%), VOYA — июнь (-3.62%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у VOYA: +9.44% против +0.13%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
RKT
+3.0
-0.4
-4.2
-5.0
-3.2
+2.6
+12.5
+7.1
-11.9
-8.3
+8.8
-0.8
VOYA
+1.4
-1.1
-3.3
+4.4
+0.0
-3.6
+2.8
+1.6
+0.9
+2.1
+5.0
-0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Rocket Companies, Inc. или Voya Financial, Inc.?
Мультипликатор P/E у Voya Financial, Inc. ниже (11.63 vs 161.06), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — RKT или VOYA?
Рентабельность собственного капитала (ROE): RKT — 1.53%, VOYA — 14.17%. Преимущество у VOYA.
Какие дивиденды у Rocket Companies, Inc. и Voya Financial, Inc.?
Voya Financial, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 2.23%. Rocket Companies, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Rocket Companies, Inc. или Voya Financial, Inc.?
Выручка RKT за TTM — 6,88 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. VOYA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — RKT или VOYA?
Чистая маржа RKT — 2.82%, VOYA — 36.32%. VOYA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — RKT или VOYA?
Технический скоринг: RKT — 17/100, VOYA — 75/100. VOYA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — RKT или VOYA?
Однозначного ответа нет. Счёт 4:36 в пользу VOYA по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией