Сравнение RKT vs UWMC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у UWMC отрицательный (-19,52) — компания генерирует убытки. RKT прибылен, P/E составляет 96,16. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) UWMC оценён ниже: 0,77 против 4,39. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) RKT дешевле: 1,81 против 4,11. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA UWMC оценён ниже: 22,56 vs 29,28. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. UWMC работает в убыток — ROE -20,07%, тогда как RKT показывает рентабельность 2,40%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа UWMC (-1,16%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RKT — 1,41, UWMC — 109,53. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0,54), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | RKT | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 96,16 | -19,52 | |
| P/B | 1,81 | 4,11 | |
| P/S | 4,39 | 0,77 | |
| PEG | -0,01 | 0,04 | |
| EV/EBITDA | 29,28 | 22,56 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 2,40% | -20,07% | |
| ROA | 0,77% | -0,21% | |
| Валовая маржа | 89,92% | 85,31% | |
| Операц. маржа | 20,19% | 29,70% | |
| Чистая маржа | 4,87% | -1,16% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,41 | 109,53 | |
| Текущая ликв. | 0,54 | 1,00 | |
| Быстрая ликв. | 0,54 | 1,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 24,54% | |
| Коэфф. выплат | 0,85% | -1063,20% | |
| EPS | $0,17 | -$0,11 | |
| Балансовая стоим. | $8,31 | $2,92 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу RKT: скоринг 55/100 vs 36/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: RKT — 59,1, UWMC — 43,3. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: RKT выше на 7,7%, UWMC — ниже на -20,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: RKT — 11,9 (нет тренда), UWMC — 26,8 (выраженный тренд). Волатильность: бета UWMC — 1,31, RKT — 2,21. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 10,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RKT | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 59,07 | 43,31 | |
| Stochastic %K | 94,51 | 62,49 | |
| CCI (20) | 177,09 | -42,94 | |
| MFI | 68,89 | 63,68 | |
| Williams %R | -5,49 | -37,51 | |
| MACD гистограмма | 0,15 | 0,00 | |
| Momentum (10) | 1,78 | -0,23 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11,86 | 26,82 | |
| Цена vs EMA 9 | +6,85% | +2,75% | |
| Цена vs EMA 20 | +7,78% | -5,50% | |
| Цена vs SMA 50 | +7,65% | -20,13% | |
| Цена vs SMA 200 | -8,21% | -57,93% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,08 | 0,16 | |
| Volume Ratio | 109,15 | 94,53 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,21 | 1,31 | |
| ATR % | 5,48% | 10,72% | |
| Sharpe (1г) | -0,24 | -1,58 | |
| RS Rating | 15,00 | 1,00 | |
| 52w от хая | -38,26 | -77,17 | |
| BB ширина | 15,69 | 52,72 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: RKT генерирует 6,88 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: UWMC — +65,80%, RKT — +27,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. По чистой прибыли ситуация полярная: UWMC зарабатывает 27,38 млн $, а RKT фиксирует убыток (-68 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: RKT генерирует -4,02 млрд $, UWMC — -2,72 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | RKT | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,88 млрд $ | 3,16 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +27.40% | +65.80% | |
| Чистая прибыль | -68 млн $ | 27,38 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +90.10% | — |
| EPS (TTM) | -$0,03 | $0,13 | |
| Операц. Cash Flow | -3,93 млрд $ | -2,65 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -4,02 млрд $ | -2,72 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: UWMC обеспечивает 24,54% годовой доходности, RKT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. RKT платит дивиденды 3 лет подряд, UWMC — 6. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | RKT | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 24,54% | |
| Годовые дивиденды | $0,80 | $0,20 | |
| Коэфф. выплат | 0,85% | -1063,20% | |
| Лет выплат | 3 | 6 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12,94% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет RKT показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8,80%), UWMC — в ноябре (+8,42%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для RKT — сентябрь (-11,88%), для UWMC — февраль (-10,51%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, апрель, сентябрь, октябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Rocket Companies, Inc. или UWM Holdings Corporation?
У кого выше рентабельность — RKT или UWMC?
Какие дивиденды у Rocket Companies, Inc. и UWM Holdings Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Rocket Companies, Inc. или UWM Holdings Corporation?
Какая акция лучше по технике — RKT или UWMC?
Что лучше купить — RKT или UWMC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией