Сравнение RKT vs UWMC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует UWMC с P/E 13.25 (у RKT — 161.06). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) UWMC оценён ниже: 1.47 против 4.54. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) RKT дешевле: 1.66 против 3.83. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA UWMC оценён ниже: 19.75 vs 39.01. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала UWMC составляет 33.91%, что превышает показатель RKT (1.53%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RKT впереди: 2.82% против 2.14% у UWMC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RKT — 1.36, UWMC — 70.65. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности UWMC ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | RKT | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 161.06 | 13.25 | |
| P/B | 1.66 | 3.83 | |
| P/S | 4.54 | 1.47 | |
| PEG | 0.04 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 39.01 | 19.75 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 1.53% | 33.91% | |
| ROA | 0.40% | 0.34% | |
| Валовая маржа | 90.17% | 82.52% | |
| Операц. маржа | 15.59% | 39.73% | |
| Чистая маржа | 2.82% | 2.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.36 | 70.65 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 13.29% | |
| Коэфф. выплат | 97.48% | 779.39% | |
| EPS | $0.08 | $0.23 | |
| Балансовая стоим. | $8.21 | $5.48 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 17/100 и 13/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: RKT — 44.1, UWMC — 36.0. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: RKT на -7.1%, UWMC на -13.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: RKT — 19.3 (нет тренда), UWMC — 20.5 (слабый тренд). Волатильность: бета UWMC — 1.44, RKT — 1.87. RKT значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 6.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RKT | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.14 | 35.97 | |
| Stochastic %K | 35.92 | 20.51 | |
| CCI (20) | -123.35 | -84.39 | |
| MFI | 36.56 | 31.68 | |
| Williams %R | -64.08 | -79.49 | |
| MACD гистограмма | -0.15 | -0.03 | |
| Momentum (10) | -1.02 | -0.31 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.28 | 20.46 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.86% | -0.76% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.35% | -6.19% | |
| Цена vs SMA 50 | -7.07% | -13.52% | |
| Цена vs SMA 200 | -22.96% | -37.43% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 96.00 | 127.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.87 | 1.44 | |
| ATR % | 6.25% | 6.18% | |
| Sharpe (1г) | 0.26 | -0.31 | |
| RS Rating | 41.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -44.05 | -57.00 | |
| BB ширина | 22.79 | 32.79 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: RKT генерирует 6,88 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: UWMC зарабатывает 27,38 млн $, а RKT фиксирует убыток (-68 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: RKT генерирует -4,02 млрд $, UWMC — -2,72 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | RKT | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,88 млрд $ | 3,16 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -68 млн $ | 27,38 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-0.03 | $0.13 | |
| Операц. Cash Flow | -3,93 млрд $ | -2,65 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -4,02 млрд $ | -2,72 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: UWMC обеспечивает 13.29% годовой доходности, RKT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. RKT платит дивиденды 3 лет подряд, UWMC — 6. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RKT — 97.48%, UWMC — 779.39%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | RKT | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 13.29% | |
| Годовые дивиденды | $0.80 | $0.20 | |
| Коэфф. выплат | 97.48% | 779.39% | |
| Лет выплат | 3.00% | 6.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет RKT показывает лучшую среднюю доходность в июле (+12.53%), UWMC — в ноябре (+8.42%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для RKT — сентябрь (-11.88%), для UWMC — февраль (-10.51%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, апрель, сентябрь, октябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Rocket Companies, Inc. или UWM Holdings Corporation?
У кого выше рентабельность — RKT или UWMC?
Какие дивиденды у Rocket Companies, Inc. и UWM Holdings Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Rocket Companies, Inc. или UWM Holdings Corporation?
У кого выше маржинальность — RKT или UWMC?
Какая акция лучше по технике — RKT или UWMC?
Что лучше купить — RKT или UWMC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией