Сравнение RKT vs UPST

Тикер 1

Тикер 2

RKT15

21UPST

Инвесторы часто выбирают между RKT и UPST — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Финансовые услуги». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации RKT крупнее в 14.2× (39,17 млрд $ vs 2,76 млрд $). Стоимостная оценка в пользу UPST — P/E 56.57 vs 161.06 у RKT. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. UPST демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 6.59% против 1.53% у RKT. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: UPST — 4.25%, RKT — 2.82%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По техническому скорингу UPST сильнее: 26/100 против 17/100 у RKT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте UPST уверенно лидирует со счётом 21:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Rocket Companies, Inc.

RKTNYSE

13,87 $+0,24 $ (+1,76%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 39,17 млрд $

ETP Rank4.6

Стоимость

5.3

Качество

3.7

Рост

5.1

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

7.5

Сезонность

3.0

Upstart Holdings, Inc.

UPSTNASDAQ

28,85 $+0,01 $ (+0,03%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 2,76 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

4.8

Качество

4.5

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

RKTUPST

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E UPST оценён рынком дешевле: 56.57 против 161.06 у RKT (разница составляет 64.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) UPST дешевле: 2.37 против 4.54. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) RKT дешевле: 1.66 против 3.81. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RKT оценён ниже: 39.01 vs 51.79. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала UPST составляет 6.59%, что превышает показатель RKT (1.53%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности UPST впереди: 4.25% против 2.82% у RKT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RKT — 1.36, UPST — 2.70. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

RKTUPST

Показатель	RKT	UPST
Мультипликаторы оценки
P/E	161.06	56.57
P/B	1.66	3.81
P/S	4.54	2.37
PEG	0.04	0.03
EV/EBITDA	39.01	51.79
Рентабельность
ROE	1.53%	6.59%
ROA	0.40%	1.67%
Валовая маржа	90.17%	95.67%
Операц. маржа	15.59%	4.23%
Чистая маржа	2.82%	4.25%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.36	2.70
Текущая ликв.	0.00	4.03
Быстрая ликв.	0.00	4.03
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	97.48%	0.00%
EPS	$0.08	$0.51
Балансовая стоим.	$8.21	$7.57

Технический анализ

UPST набирает 26 из 100 по техническому скорингу, RKT — 17 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RKT — 44.1 (нейтральная зона), UPST — 46.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: RKT на -7.1%, UPST на -0.4%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: RKT — 19.3 (нет тренда), UPST — 18.8 (нет тренда). По бете RKT стабильнее (1.87 vs 2.81). Дневная волатильность (ATR%) UPST составляет 6.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RKTUPST

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RKT	UPST
Осцилляторы
RSI (14)	44.14	46.82
Stochastic %K	35.92	37.52
CCI (20)	-123.35	-53.27
MFI	36.56	41.58
Williams %R	-64.08	-62.48
MACD гистограмма	-0.15	-0.20
Momentum (10)	-1.02	-0.15
Тренд
ADX	19.28	18.84
Цена vs EMA 9	-0.86%	+0.02%
Цена vs EMA 20	-4.35%	-1.98%
Цена vs SMA 50	-7.07%	-0.38%
Цена vs SMA 200	-22.96%	-33.79%
Объём
CMF	-0.27	-0.02
Volume Ratio	96.00	78.50
Волатильность и статистика
Beta	1.87	2.81
ATR %	6.25%	6.45%
Sharpe (1г)	0.26	-0.32
RS Rating	41.00	10.00
52w от хая	-44.05	-66.95
BB ширина	22.79	25.98

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): RKT — 6,88 млрд $, UPST — 1,08 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: UPST зарабатывает 53,60 млн $, а RKT фиксирует убыток (-68 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: RKT генерирует -4,02 млрд $, UPST — -166,13 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	RKT	UPST
Выручка	6,88 млрд $	1,08 млрд $
Чистая прибыль	-68 млн $	53,60 млн $
EPS (TTM)	$-0.03	$0.56
Операц. Cash Flow	-3,93 млрд $	-147,72 млн $
Free Cash Flow	-4,02 млрд $	-166,13 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. RKT выплачивает дивиденды 3 лет подряд, тогда как UPST не имеет дивидендной истории.

Показатель	RKT	UPST
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0.80	—
Коэфф. выплат	97.48%	—
Лет выплат	3.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RKT — июле (+12.53%), для UPST — мае (+21.39%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для RKT — сентябрь (-11.88%), для UPST — апрель (-9.73%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июнь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у UPST: +61.02% против +0.13%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RKT

+3.0

-0.4

-4.2

-5.0

-3.2

+2.6

+12.5

+7.1

-11.9

-8.3

+8.8

-0.8

UPST

+5.9

-4.4

+4.1

-9.7

+21.4

+1.7

+18.7

+16.9

-3.1

+5.6

+2.7

+1.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Rocket Companies, Inc. или Upstart Holdings, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Upstart Holdings, Inc.: P/E 56.57 против 161.06. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — RKT или UPST?

ROE RKT — 1.53%, UPST — 6.59%. UPST демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Rocket Companies, Inc. и Upstart Holdings, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Rocket Companies, Inc. или Upstart Holdings, Inc.?

По объёму выручки: RKT — 6,88 млрд $, UPST — 1,08 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — RKT или UPST?

Чистая маржа RKT — 2.82%, UPST — 4.25%. UPST оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RKT или UPST?

Технический скоринг: RKT — 17/100, UPST — 26/100. UPST имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RKT или UPST?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик RKT выигрывает 15, UPST — 21. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией