ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение RKT vs UPST

Тикер 1
Тикер 2
RKT22
17UPST
Инвесторы часто выбирают между RKT и UPST — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Финансовые услуги». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации RKT крупнее в 14,3× (42,47 млрд $ vs 2,96 млрд $). Стоимостная оценка в пользу UPST — P/E 46,83 vs 89,83 у RKT. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. UPST демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 7,85% против 2,40% у RKT. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: UPST — 5,22%, RKT — 4,87%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По техническому скорингу RKT сильнее: 48/100 против 30/100 у UPST. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 22:17 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между RKT и UPST зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.
RKT
Rocket Companies, Inc.
RKTNYSE
$15,04+$0,99 (+7,05%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 42,47 млрд $
ETP Rank4.4
Стоимость
5.1
Качество
3.7
Рост
5.1
Техника
5.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
6.5
Сезонность
8.0
UPST
Upstart Holdings, Inc.
UPSTNASDAQ
$30,97+$1,87 (+6,43%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 2,96 млрд $
ETP Rank5.2
Стоимость
5.0
Качество
4.5
Рост
8.8
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

RKTUPST

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E UPST оценён рынком дешевле: 46,83 против 89,83 у RKT. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) UPST дешевле: 2,41 против 4,10. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) RKT дешевле: 1,69 против 3,52. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RKT оценён ниже: 28,15 vs 52,74. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала UPST составляет 7,85%, что превышает показатель RKT (2,40%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности UPST впереди: 5,22% против 4,87% у RKT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RKT — 1,41, UPST — 2,54. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0,54), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

RKTUPST
ПоказательRKTUPSTЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E89,8346,83
P/B1,693,52
P/S4,102,41
PEG-0,010,04
EV/EBITDA28,1552,74
Рентабельность
ROE2,40%7,85%
ROA0,77%1,90%
Валовая маржа89,92%74,44%
Операц. маржа20,19%4,16%
Чистая маржа4,87%5,22%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1,412,54
Текущая ликв.0,5414,10
Быстрая ликв.0,5414,10
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,00%
Коэфф. выплат0,85%0,00%
EPS$0,17$0,62
Балансовая стоим.$8,31$8,26

Технический анализ

RKT набирает 48 из 100 по техническому скорингу, UPST — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RKT — 51,5 (нейтральная зона), UPST — 46,3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: RKT выше на 0,7%, UPST — ниже на -6,0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: RKT — 10,8 (нет тренда), UPST — 18,2 (нет тренда). По бете RKT стабильнее (2,24 vs 2,90). Дневная волатильность (ATR%) UPST составляет 6,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RKTUPST
Общая оценка
48
30
Осцилляторы
59
50
Тренд
46
31
Объём
31
31
Волатильность
58
48
ИндикаторRKTUPSTЛидер
Осцилляторы
RSI (14)51,5346,32
Stochastic %K70,6636,48
CCI (20)65,6323,44
MFI68,2652,43
Williams %R-29,34-63,52
MACD гистограмма0,080,27
Momentum (10)0,352,50
Тренд
ADX10,8018,24
Цена vs EMA 9+1,56%-1,58%
Цена vs EMA 20+1,52%-1,85%
Цена vs SMA 50+0,71%-5,99%
Цена vs SMA 200-14,32%-17,42%
Объём
CMF-0,15-0,15
Volume Ratio101,24106,46
Волатильность и статистика
Beta2,242,90
ATR %5,70%6,21%
Sharpe (1г)-0,24-0,91
RS Rating18,002,00
52w от хая-42,32-62,18
BB ширина15,2218,65

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): RKT — 6,88 млрд $, UPST — 1,08 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. UPST растёт быстрее по выручке: +58,90% год к году против +27,40% у RKT. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. По чистой прибыли ситуация полярная: UPST зарабатывает 53,60 млн $, а RKT фиксирует убыток (-68 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: RKT генерирует -4,02 млрд $, UPST — -166,13 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательRKTUPSTЛидер
Выручка6,88 млрд $1,08 млрд $
Рост выручки (г/г)+27.40%+58.90%
Чистая прибыль-68 млн $53,60 млн $
EPS (TTM)-$0,03$0,56
Операц. Cash Flow-3,93 млрд $-147,72 млн $
Free Cash Flow-4,02 млрд $-166,13 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. RKT выплачивает дивиденды 3 лет подряд, тогда как UPST не имеет дивидендной истории.

ПоказательRKTUPSTЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды$0,80—
Коэфф. выплат0,85%—
Лет выплат30
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RKT — ноябре (+8,80%), для UPST — мае (+18,36%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для RKT — сентябрь (-11,88%), для UPST — апрель (-9,73%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июнь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
RKT
+3,0
-0,4
-4,2
-5,0
-2,8
+4,0
+7,3
+7,1
-11,9
-8,3
+8,8
-0,8
UPST
+5,9
-4,4
+4,1
-9,7
+18,4
+2,3
+11,7
+16,9
-3,1
+5,6
+2,7
+1,4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Rocket Companies, Inc. или Upstart Holdings, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Upstart Holdings, Inc.: P/E 46,83 против 89,83. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — RKT или UPST?
ROE RKT — 2,40%, UPST — 7,85%. UPST демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Rocket Companies, Inc. и Upstart Holdings, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Rocket Companies, Inc. или Upstart Holdings, Inc.?
По объёму выручки: RKT — 6,88 млрд $, UPST — 1,08 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — RKT или UPST?
Чистая маржа RKT — 4,87%, UPST — 5,22%. UPST оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — RKT или UPST?
Технический скоринг: RKT — 48/100, UPST — 30/100. RKT имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — RKT или UPST?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик RKT выигрывает 22, UPST — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией