Сравнение RKT vs SOFI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, SOFI выглядит привлекательнее: 34.71 против 161.06. Премия к оценке RKT может быть оправдана, если компания растёт быстрее. EV/EBITDA SOFI — 20.49, у RKT — 39.01. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SOFI (6.25% vs 1.53%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SOFI — 11.22%, у RKT — 2.82%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RKT — 1.36, у SOFI — 0.18. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | RKT | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 161.06 | 34.71 | |
| P/B | 1.66 | 1.85 | |
| P/S | 4.54 | 3.91 | |
| PEG | 0.04 | 5.21 | |
| EV/EBITDA | 39.01 | 20.49 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 1.53% | 6.25% | |
| ROA | 0.40% | 1.07% | |
| Валовая маржа | 90.17% | 76.02% | |
| Операц. маржа | 15.59% | 12.56% | |
| Чистая маржа | 2.82% | 11.22% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.36 | 0.18 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 97.48% | 0.00% | |
| EPS | $0.08 | $0.45 | |
| Балансовая стоим. | $8.21 | $8.47 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 17/100 и 19/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): RKT — 44.1 (нейтральная зона), SOFI — 43.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: RKT на -7.1%, SOFI на -7.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: RKT — 19.3 (нет тренда), SOFI — 19.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RKT стабильнее (1.87 vs 2.61). Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 6.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RKT | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.14 | 43.27 | |
| Stochastic %K | 35.92 | 41.07 | |
| CCI (20) | -123.35 | -74.03 | |
| MFI | 36.56 | 53.64 | |
| Williams %R | -64.08 | -58.93 | |
| MACD гистограмма | -0.15 | -0.06 | |
| Momentum (10) | -1.02 | -0.61 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.28 | 19.52 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.86% | -0.53% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.35% | -3.42% | |
| Цена vs SMA 50 | -7.07% | -6.95% | |
| Цена vs SMA 200 | -22.96% | -32.91% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 96.00 | 65.20 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.87 | 2.61 | |
| ATR % | 6.25% | 5.08% | |
| Sharpe (1г) | 0.26 | 0.49 | |
| RS Rating | 41.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -44.05 | -52.06 | |
| BB ширина | 22.79 | 26.43 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): RKT — 6,88 млрд $, SOFI — 4,77 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. RKT убыточен (чистая прибыль -68 млн $), тогда как SOFI генерирует прибыль (481,32 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): RKT — -4,02 млрд $, SOFI — -3,98 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | RKT | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,88 млрд $ | 4,77 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -68 млн $ | 481,32 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-0.03 | $0.42 | |
| Операц. Cash Flow | -3,93 млрд $ | -3,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -4,02 млрд $ | -3,98 млрд $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. RKT выплачивает дивиденды 3 лет подряд, тогда как SOFI не имеет дивидендной истории.
| Показатель | RKT | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.80 | — | |
| Коэфф. выплат | 97.48% | — | |
| Лет выплат | 3.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RKT — июле (+12.53%), для SOFI — январе (+19.26%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: RKT — сентябрь (-11.88%), SOFI — март (-13.24%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, апрель, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июнь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOFI: +41.77% против +0.13%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Rocket Companies, Inc. или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — RKT или SOFI?
Какие дивиденды у Rocket Companies, Inc. и SoFi Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Rocket Companies, Inc. или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше маржинальность — RKT или SOFI?
Какая акция лучше по технике — RKT или SOFI?
Что лучше купить — RKT или SOFI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией