Сравнение RKT vs SLM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, SLM выглядит привлекательнее: 7,56 против 88,35. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) SLM оценён ниже: 1,68 против 3,95. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) RKT дешевле: 1,65 против 2,09. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA SLM оценён ниже: 6,45 vs 15,01. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. SLM демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 30,31% против 2,40% у RKT. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SLM — 23,97%, RKT — 4,80%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. SLM несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2,36, тогда как RKT практически без долга (D/E 0,00). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | RKT | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 88,35 | 7,56 | |
| P/B | 1,65 | 2,09 | |
| P/S | 3,95 | 1,68 | |
| PEG | -0,01 | 0,10 | |
| EV/EBITDA | 15,01 | 6,45 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 2,40% | 30,31% | |
| ROA | 0,77% | 2,57% | |
| Валовая маржа | 39,70% | 54,95% | |
| Операц. маржа | 5,58% | 32,02% | |
| Чистая маржа | 4,80% | 23,97% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,00 | 2,36 | |
| Текущая ликв. | 0,00 | 1,31 | |
| Быстрая ликв. | 0,00 | 1,31 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,90% | |
| Коэфф. выплат | 0,85% | 94,45% | |
| EPS | $0,17 | $3,90 | |
| Балансовая стоим. | $8,31 | $13,12 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу SLM: скоринг 73/100 vs 36/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: RKT — 48,9, SLM — 66,6. Обе акции находятся в одной зоне. SLM торгуется выше SMA 50 (12,2%), тогда как RKT ниже этой средней (-1,8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. SLM выше SMA 200 (+11,4%), RKT — ниже (-16,6%). Долгосрочный тренд в пользу SLM. Сила тренда по ADX: RKT — 10,1 (нет тренда), SLM — 17,3 (нет тренда). Волатильность: бета SLM — 1,00, RKT — 2,21. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 5,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RKT | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48,91 | 66,61 | |
| Stochastic %K | 57,50 | 88,28 | |
| CCI (20) | -12,87 | 125,41 | |
| MFI | 55,44 | 53,05 | |
| Williams %R | -42,50 | -11,72 | |
| MACD гистограмма | 0,01 | 0,17 | |
| Momentum (10) | 0,67 | 3,08 | |
| Тренд | |||
| ADX | 10,11 | 17,34 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,76% | +2,20% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,33% | +5,18% | |
| Цена vs SMA 50 | -1,80% | +12,19% | |
| Цена vs SMA 200 | -16,58% | +11,38% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,27 | 0,22 | |
| Volume Ratio | 149,29 | 52,02 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2,21 | 1,00 | |
| ATR % | 5,85% | 2,94% | |
| Sharpe (1г) | -0,21 | -0,29 | |
| RS Rating | 12,00 | 21,00 | |
| 52w от хая | -43,68 | -17,49 | |
| BB ширина | 16,07 | 16,09 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: RKT генерирует 6,88 млрд $, SLM — 3,11 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: RKT — +27,40%, SLM — +4,10%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. По чистой прибыли ситуация полярная: SLM зарабатывает 744,85 млн $, а RKT фиксирует убыток (-68 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: RKT генерирует -4,02 млрд $, SLM — 575,52 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | RKT | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,88 млрд $ | 3,11 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +27.40% | +4.10% | |
| Чистая прибыль | -68 млн $ | 744,85 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +22.40% | — |
| EPS (TTM) | -$0,03 | $3,52 | |
| Операц. Cash Flow | -3,93 млрд $ | 575,52 млн $ | |
| Free Cash Flow | -4,02 млрд $ | 575,52 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: SLM обеспечивает 1,90% годовой доходности, RKT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. RKT платит дивиденды 3 лет подряд, SLM — 15. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RKT — 0,85%, SLM — 94,45%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | RKT | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,90% | |
| Годовые дивиденды | $0,80 | $0,39 | |
| Коэфф. выплат | 0,85% | 94,45% | |
| Лет выплат | 3 | 15 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 14,29% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет RKT показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8,80%), SLM — в ноябре (+10,66%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для RKT — сентябрь (-11,88%), для SLM — февраль (-3,02%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Rocket Companies, Inc. или SLM Corporation?
У кого выше рентабельность — RKT или SLM?
Какие дивиденды у Rocket Companies, Inc. и SLM Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Rocket Companies, Inc. или SLM Corporation?
У кого выше маржинальность — RKT или SLM?
Какая акция лучше по технике — RKT или SLM?
Что лучше купить — RKT или SLM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией