Сравнение RKT vs SLM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, SLM выглядит привлекательнее: 5.75 против 161.06. Премия к оценке RKT может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) SLM оценён ниже: 1.35 против 4.54. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA SLM оценён ниже: 5.14 vs 39.01. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. SLM демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 31.16% против 1.53% у RKT. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SLM — 24.28%, RKT — 2.82%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RKT — 1.36, SLM — 2.53. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | RKT | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 161.06 | 5.75 | |
| P/B | 1.66 | 1.77 | |
| P/S | 4.54 | 1.35 | |
| PEG | 0.04 | 0.20 | |
| EV/EBITDA | 39.01 | 5.14 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 1.53% | 31.16% | |
| ROA | 0.40% | 2.54% | |
| Валовая маржа | 90.17% | 54.04% | |
| Операц. маржа | 15.59% | 32.12% | |
| Чистая маржа | 2.82% | 24.28% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.36 | 2.53 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 13.93 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 13.93 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.36% | |
| Коэфф. выплат | 97.48% | 93.25% | |
| EPS | $0.08 | $3.83 | |
| Балансовая стоим. | $8.21 | $12.47 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу SLM: скоринг 30/100 vs 17/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: RKT — 44.1, SLM — 49.4. Обе акции находятся в одной зоне. SLM торгуется выше SMA 50 (1.6%), тогда как RKT ниже этой средней (-7.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: RKT — 19.3 (нет тренда), SLM — 18.7 (нет тренда). Волатильность: бета SLM — 1.08, RKT — 1.87. RKT значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 6.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RKT | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.14 | 49.37 | |
| Stochastic %K | 35.92 | 47.19 | |
| CCI (20) | -123.35 | -70.80 | |
| MFI | 36.56 | 34.93 | |
| Williams %R | -64.08 | -52.81 | |
| MACD гистограмма | -0.15 | -0.13 | |
| Momentum (10) | -1.02 | -0.51 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.28 | 18.74 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.86% | +0.82% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.35% | -0.17% | |
| Цена vs SMA 50 | -7.07% | +1.63% | |
| Цена vs SMA 200 | -22.96% | -15.07% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | -0.06 | |
| Volume Ratio | 96.00 | 54.99 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.87 | 1.08 | |
| ATR % | 6.25% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | 0.26 | -1.08 | |
| RS Rating | 41.00 | 12.00 | |
| 52w от хая | -44.05 | -37.03 | |
| BB ширина | 22.79 | 13.47 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: RKT генерирует 6,88 млрд $, SLM — 3,11 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: SLM зарабатывает 744,85 млн $, а RKT фиксирует убыток (-68 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: RKT генерирует -4,02 млрд $, SLM — 575,52 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | RKT | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,88 млрд $ | 3,11 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -68 млн $ | 744,85 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-0.03 | $3.52 | |
| Операц. Cash Flow | -3,93 млрд $ | 575,52 млн $ | |
| Free Cash Flow | -4,02 млрд $ | 575,52 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: SLM обеспечивает 2.36% годовой доходности, RKT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. RKT платит дивиденды 3 лет подряд, SLM — 15. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RKT — 97.48%, SLM — 93.25%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | RKT | SLM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.36% | |
| Годовые дивиденды | $0.80 | $0.26 | |
| Коэфф. выплат | 97.48% | 93.25% | |
| Лет выплат | 3.00% | 15.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 5.39% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет RKT показывает лучшую среднюю доходность в июле (+12.53%), SLM — в ноябре (+10.66%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для RKT — сентябрь (-11.88%), для SLM — февраль (-3.02%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SLM: +15.62% против +0.13%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Rocket Companies, Inc. или SLM Corporation?
У кого выше рентабельность — RKT или SLM?
Какие дивиденды у Rocket Companies, Inc. и SLM Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Rocket Companies, Inc. или SLM Corporation?
У кого выше маржинальность — RKT или SLM?
Какая акция лучше по технике — RKT или SLM?
Что лучше купить — RKT или SLM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией