Сравнение RKT vs SEZL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу SEZL — P/E 23.89 vs 161.06 у RKT. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу RKT: 4.54 vs 7.34 у SEZL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) RKT дешевле: 1.66 против 18.01. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA SEZL оценён ниже: 18.39 vs 39.01. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала SEZL составляет 90.93%, что превышает показатель RKT (1.53%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SEZL впереди: 30.83% против 2.82% у RKT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RKT — 1.36, SEZL — 0.74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | RKT | SEZL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 161.06 | 23.89 | |
| P/B | 1.66 | 18.01 | |
| P/S | 4.54 | 7.34 | |
| PEG | 0.04 | 0.64 | |
| EV/EBITDA | 39.01 | 18.39 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 1.53% | 90.93% | |
| ROA | 0.40% | 32.64% | |
| Валовая маржа | 90.17% | 88.75% | |
| Операц. маржа | 15.59% | 40.74% | |
| Чистая маржа | 2.82% | 30.83% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.36 | 0.74 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 3.65 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 3.65 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 97.48% | 0.00% | |
| EPS | $0.08 | $4.39 | |
| Балансовая стоим. | $8.21 | $5.83 | |
Технический анализ
По техническому скорингу SEZL сильнее: 83/100 против 17/100 у RKT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у RKT составляет 44.1 (нейтральная зона), у SEZL — 59.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. SEZL торгуется выше SMA 50 (34.6%), тогда как RKT ниже этой средней (-7.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. SEZL выше SMA 200 (+38.5%), RKT — ниже (-23.0%). Долгосрочный тренд в пользу SEZL. Сила тренда по ADX: RKT — 19.3 (нет тренда), SEZL — 30.8 (выраженный тренд). SEZL демонстрирует выраженный тренд, а RKT — нет. RKT менее волатилен — бета 1.87 против 2.36 у SEZL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 7.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RKT | SEZL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.14 | 59.66 | |
| Stochastic %K | 35.92 | 55.93 | |
| CCI (20) | -123.35 | 69.37 | |
| MFI | 36.56 | 68.55 | |
| Williams %R | -64.08 | -44.07 | |
| MACD гистограмма | -0.15 | 0.48 | |
| Momentum (10) | -1.02 | 13.30 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.28 | 30.79 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.86% | +5.34% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.35% | +12.71% | |
| Цена vs SMA 50 | -7.07% | +34.58% | |
| Цена vs SMA 200 | -22.96% | +38.48% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | 0.07 | |
| Volume Ratio | 96.00 | 19.69 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.87 | 2.36 | |
| ATR % | 6.25% | 7.26% | |
| Sharpe (1г) | 0.26 | 0.39 | |
| RS Rating | 41.00 | 51.00 | |
| 52w от хая | -44.05 | -43.81 | |
| BB ширина | 22.79 | 43.97 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): RKT — 6,88 млрд $, SEZL — 450,28 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: SEZL зарабатывает 133,13 млн $, а RKT фиксирует убыток (-68 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: RKT генерирует -4,02 млрд $, SEZL — 208,36 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | RKT | SEZL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,88 млрд $ | 450,28 млн $ | |
| Чистая прибыль | -68 млн $ | 133,13 млн $ | |
| EPS (TTM) | $-0.03 | $3.93 | |
| Операц. Cash Flow | -3,93 млрд $ | 209,91 млн $ | |
| Free Cash Flow | -4,02 млрд $ | 208,36 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. RKT выплачивает дивиденды 3 лет подряд, тогда как SEZL не имеет дивидендной истории.
| Показатель | RKT | SEZL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.80 | — | |
| Коэфф. выплат | 97.48% | — | |
| Лет выплат | 3.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность RKT приходится на июле (+12.53%), а SEZL — на мае (+83.29%). Слабые месяцы: для RKT — сентябрь (-11.88%), для SEZL — декабрь (-14.81%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июнь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SEZL: +249.34% против +0.13%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Rocket Companies, Inc. или Sezzle Inc.?
У кого выше рентабельность — RKT или SEZL?
Какие дивиденды у Rocket Companies, Inc. и Sezzle Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Rocket Companies, Inc. или Sezzle Inc.?
У кого выше маржинальность — RKT или SEZL?
Какая акция лучше по технике — RKT или SEZL?
Что лучше купить — RKT или SEZL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией