Сравнение RGSS vs T

Тикер 1

Тикер 2

RGSS23

16T

Сектор «Финансы» объединяет Росгосстрах (RGSS, «Страхование») и Т-Технологии (T, «Банки»). Несмотря на близость направлений, компании имеют разные драйверы роста. По капитализации T крупнее в 8.8× (837,61 млрд ₽ vs 95,55 млрд ₽). Стоимостная оценка в пользу T — P/E 4.96 vs 11.68 у RGSS. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала T составляет 23.89%, что превышает показатель RGSS (11.77%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности T впереди: 24.93% против 7.66% у RGSS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. T выплачивает дивиденды с доходностью 3.25% годовых, тогда как RGSS дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. RGSS набирает 50 из 100 по техническому скорингу, T — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 23:16 в пользу RGSS. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Росгосстрах

RGSSRU

0,20 ₽

Финансы · Страхование

Капитализация: 95,55 млрд ₽

ETP Rank4.4

Стоимость

4.1

Качество

5.9

Рост

6.4

Техника

5.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

—

Сезонность

3.0

Т-Технологии

TRU

312,22 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 837,61 млрд ₽

ETP Rank7.0

Стоимость

6.1

Качество

7.3

Рост

8.6

Техника

3.0

Дивиденды

6.2

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

RGSST

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E T оценён рынком дешевле: 4.96 против 11.68 у RGSS (разница составляет 57.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) RGSS оценён ниже: 0.89 против 1.14. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. T демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 23.89% против 11.77% у RGSS. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: T — 24.93%, RGSS — 7.66%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. T несёт высокую долговую нагрузку — D/E 6.55, тогда как RGSS практически без долга (D/E 0.81). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

RGSST

Показатель	RGSS	T
Мультипликаторы оценки
P/E	11.68	4.96
P/B	1.37	1.28
P/S	0.89	1.14
PEG	3.89	0.20
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	11.77%	23.89%
ROA	6.50%	3.16%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	7.66%	24.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.81	6.55
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	—	3.25%
Коэфф. выплат	—	0.68%
EPS	$0.02	$659.84
Балансовая стоим.	$0.15	$2548.25

Технический анализ

Техническая картина в пользу RGSS: скоринг 50/100 vs 26/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: RGSS — 46.0, T — 33.5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: RGSS на -2.4%, T на -90.7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: RGSS — 21.8 (слабый тренд), T — 41.5 (выраженный тренд). Волатильность: бета RGSS — 0.45, T — 0.74. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) T составляет 14.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RGSST

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RGSS	T
Осцилляторы
RSI (14)	46.04	33.46
Stochastic %K	63.08	18.10
CCI (20)	37.21	-94.06
MFI	61.37	25.92
Williams %R	-36.92	-81.90
MACD гистограмма	0.00	-2.64
Momentum (10)	0.00	-37.00
Тренд
ADX	21.77	41.45
Цена vs EMA 9	+0.09%	-90.28%
Цена vs EMA 20	-0.13%	-90.40%
Цена vs SMA 50	-2.41%	-90.72%
Цена vs SMA 200	-6.53%	-90.27%
Объём
CMF	0.01	-0.35
Volume Ratio	160.92	90.05
Волатильность и статистика
Beta	0.45	0.74
ATR %	1.83%	14.76%
Sharpe (1г)	-0.06	-0.29
RS Rating	44.00	65.00
52w от хая	-24.63	-91.19
BB ширина	6.47	6.82

Финансовая отчётность

По объёму выручки: RGSS генерирует 114,53 млрд ₽, T — 771,96 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: T — +43.21%, RGSS — +7.96%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: RGSS — 8,77 млрд ₽, T — 192,41 млрд ₽. T генерирует больше чистой прибыли. FCF: RGSS генерирует -70,82 млн ₽, T — -200,32 млрд ₽. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	RGSS	T
Выручка	114,53 млрд ₽	771,96 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+7.96%	+43.21%
Чистая прибыль	8,77 млрд ₽	192,41 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	+21.24%	+110.06%
EPS (TTM)	$0.02	$659.84
Операц. Cash Flow	5,45 млрд ₽	-105,15 млрд ₽
Free Cash Flow	-70,82 млн ₽	-200,32 млрд ₽

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: T обеспечивает 3.25% годовой доходности, RGSS реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. RGSS платит дивиденды 3 лет подряд, T — 9. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

Показатель	RGSS	T
Див. доходность	—	3.25%
Годовые дивиденды	$0.00	$40.50
Коэфф. выплат	—	0.68%
Лет выплат	3.00%	9.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	141.80%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет RGSS показывает лучшую среднюю доходность в декабре (+7.12%), T — в декабре (+9.98%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для RGSS — апрель (-8.99%), для T — сентябрь (-7.92%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, август, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RGSS

+4.1

-2.9

-1.4

-9.0

-2.4

-1.7

+1.6

+5.7

-3.2

+0.3

-3.6

+7.1

+7.6

+5.6

-2.2

-2.1

+6.3

+4.5

-3.7

+6.1

-7.9

-3.7

+3.6

+10.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Росгосстрах или Т-Технологии?

Мультипликатор P/E у Т-Технологии ниже (4.96 vs 11.68), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — RGSS или T?

ROE RGSS — 11.77%, T — 23.89%. T демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Росгосстрах и Т-Технологии?

Т-Технологии выплачивает дивиденды с доходностью 3.25%. Росгосстрах дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Росгосстрах или Т-Технологии?

По объёму выручки: RGSS — 114,53 млрд ₽, T — 771,96 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — RGSS или T?

Чистая маржа RGSS — 7.66%, T — 24.93%. T оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RGSS или T?

Технический скоринг: RGSS — 50/100, T — 26/100. RGSS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RGSS или T?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 39 метрик RGSS выигрывает 23, T — 16. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией