Сравнение RGSS vs SVCB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, SVCB выглядит привлекательнее: 2,94 против 11,68. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) SVCB дешевле: 0,72 против 0,89. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) SVCB дешевле: 0,50 против 1,37. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала SVCB составляет 17,98%, что превышает показатель RGSS (11,77%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SVCB впереди: 25,88% против 7,66% у RGSS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. SVCB несёт высокую долговую нагрузку — D/E 8,96, тогда как RGSS практически без долга (D/E 0,81). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | RGSS | SVCB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11,68 | 2,94 | |
| P/B | 1,37 | 0,50 | |
| P/S | 0,89 | 0,72 | |
| PEG | 3,58 | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11,77% | 17,98% | |
| ROA | 6,50% | 1,81% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 7,66% | 25,88% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,81 | 8,96 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2,15% | 3,48% | |
| Коэфф. выплат | — | 10,32% | |
| EPS | $0,02 | $3,39 | |
| Балансовая стоим. | $0,15 | $17,29 | |
Технический анализ
SVCB набирает 38 из 100 по техническому скорингу, RGSS — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RGSS — 42,7 (нейтральная зона), SVCB — 43,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: RGSS на -2,3%, SVCB на -5,0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: RGSS — 48,0 (выраженный тренд), SVCB — 22,5 (слабый тренд). Дневная волатильность (ATR%) RGSS составляет 9,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RGSS | SVCB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 42,69 | 43,09 | |
| Stochastic %K | 10,19 | 9,85 | |
| CCI (20) | -48,00 | -31,44 | |
| MFI | 71,16 | 45,24 | |
| Williams %R | -89,81 | -90,15 | |
| MACD гистограмма | 0,00 | 0,00 | |
| Momentum (10) | -0,03 | -0,58 | |
| Тренд | |||
| ADX | 47,95 | 22,54 | |
| Цена vs EMA 9 | -10,94% | -3,47% | |
| Цена vs EMA 20 | -8,53% | -3,51% | |
| Цена vs SMA 50 | -2,34% | -4,95% | |
| Цена vs SMA 200 | -13,48% | -18,07% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,06 | 0,10 | |
| Volume Ratio | 126,30 | 197,80 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,86 | — | |
| ATR % | 9,01% | 4,13% | |
| Sharpe (1г) | -0,56 | — | |
| RS Rating | 61,00 | 30,00 | |
| 52w от хая | -33,67 | -29,93 | |
| BB ширина | 46,01 | 17,44 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): RGSS — 114,53 млрд ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. RGSS растёт быстрее по выручке: +10,20% год к году против +8,30% у SVCB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: RGSS — 8,77 млрд ₽, SVCB — 53,23 млрд ₽. SVCB генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | RGSS | SVCB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 114,53 млрд ₽ | 257,98 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +10.20% | +8.30% | |
| Чистая прибыль | 8,77 млрд ₽ | 53,23 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | +9.20% | -31.10% | |
| EPS (TTM) | $0,02 | $2,17 | |
| Операц. Cash Flow | 5,45 млрд ₽ | — | — |
| Free Cash Flow | -70,82 млн ₽ | — | — |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность RGSS — 2,15%, SVCB — 3,48%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. RGSS платит дивиденды 3 лет подряд, SVCB — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | RGSS | SVCB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2,15% | 3,48% | |
| Годовые дивиденды | $0,01 | $0,35 | |
| Коэфф. выплат | — | 10,32% | |
| Лет выплат | 3 | 3 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RGSS — декабре (+7,46%), для SVCB — феврале (+13,25%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для RGSS — апрель (-8,99%), для SVCB — август (-10,46%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, апрель, май, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Росгосстрах или Совкомбанк?
У кого выше рентабельность — RGSS или SVCB?
Какие дивиденды у Росгосстрах и Совкомбанк?
Какая компания крупнее по выручке — Росгосстрах или Совкомбанк?
У кого выше маржинальность — RGSS или SVCB?
Какая акция лучше по технике — RGSS или SVCB?
Что лучше купить — RGSS или SVCB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией