Сравнение RGSS vs SVCB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, SVCB выглядит привлекательнее: 4.86 против 11.68. Премия к оценке RGSS может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/B (цена/балансовая стоимость) SVCB дешевле: 0.63 против 1.37. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала SVCB составляет 13.91%, что превышает показатель RGSS (11.77%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SVCB впереди: 21.44% против 7.66% у RGSS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. SVCB несёт высокую долговую нагрузку — D/E 8.66, тогда как RGSS практически без долга (D/E 0.81). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | RGSS | SVCB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.68 | 4.86 | |
| P/B | 1.37 | 0.63 | |
| P/S | 0.89 | 0.96 | |
| PEG | 3.89 | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.77% | 13.91% | |
| ROA | 6.50% | — | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 7.66% | 21.44% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.81 | 8.66 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | — | 2.16% | |
| Коэфф. выплат | — | 14.11% | |
| EPS | $0.02 | $2.48 | |
| Балансовая стоим. | $0.15 | $17.29 | |
Технический анализ
RGSS набирает 50 из 100 по техническому скорингу, SVCB — 24 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RGSS — 46.0 (нейтральная зона), SVCB — 41.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: RGSS на -2.4%, SVCB на -2.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: RGSS — 21.8 (слабый тренд), SVCB — 23.3 (слабый тренд). По бете RGSS стабильнее (0.45 vs 0.76). Значение ниже 0.8 делает RGSS защитной акцией.
| Индикатор | RGSS | SVCB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.04 | 41.73 | |
| Stochastic %K | 63.08 | 14.81 | |
| CCI (20) | 37.21 | -55.01 | |
| MFI | 61.37 | 44.76 | |
| Williams %R | -36.92 | -85.19 | |
| MACD гистограмма | 0.00 | 0.01 | |
| Momentum (10) | 0.00 | -0.19 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.77 | 23.30 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.09% | -1.08% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.13% | -1.45% | |
| Цена vs SMA 50 | -2.41% | -2.82% | |
| Цена vs SMA 200 | -6.53% | -5.90% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.01 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 160.92 | 133.30 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.45 | 0.76 | |
| ATR % | 1.83% | 1.81% | |
| Sharpe (1г) | -0.06 | -1.51 | |
| RS Rating | 44.00 | 30.00 | |
| 52w от хая | -24.63 | -26.81 | |
| BB ширина | 6.47 | 5.07 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): RGSS — 114,53 млрд ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. SVCB растёт быстрее по выручке: +16.41% год к году против +7.96% у RGSS. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: RGSS — 8,77 млрд ₽, SVCB — 53,23 млрд ₽. SVCB генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | RGSS | SVCB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 114,53 млрд ₽ | 257,98 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +7.96% | +16.41% | |
| Чистая прибыль | 8,77 млрд ₽ | 53,23 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | +21.24% | -14.02% | |
| EPS (TTM) | $0.02 | $2.17 | |
| Операц. Cash Flow | 5,45 млрд ₽ | — | — |
| Free Cash Flow | -70,82 млн ₽ | — | — |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: SVCB обеспечивает 2.16% годовой доходности, RGSS реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. RGSS платит дивиденды 3 лет подряд, SVCB — 2. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | RGSS | SVCB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.16% | |
| Годовые дивиденды | $0.00 | $0.35 | |
| Коэфф. выплат | — | 14.11% | |
| Лет выплат | 3.00% | 2.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RGSS — декабре (+7.12%), для SVCB — феврале (+13.05%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для RGSS — апрель (-8.99%), для SVCB — август (-10.28%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, апрель, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Росгосстрах или Совкомбанк?
У кого выше рентабельность — RGSS или SVCB?
Какие дивиденды у Росгосстрах и Совкомбанк?
Какая компания крупнее по выручке — Росгосстрах или Совкомбанк?
У кого выше маржинальность — RGSS или SVCB?
Какая акция лучше по технике — RGSS или SVCB?
Что лучше купить — RGSS или SVCB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией