Сравнение RGSS vs SBERP
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E SBERP оценён рынком дешевле: 4.10 против 11.68 у RGSS (разница составляет 64.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу RGSS: 0.89 vs 1.46 у SBERP. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) SBERP дешевле: 0.82 против 1.37. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. SBERP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20.05% против 11.77% у RGSS. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SBERP — 35.64%, RGSS — 7.66%. У SBERP маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. SBERP несёт высокую долговую нагрузку — D/E 6.79, тогда как RGSS практически без долга (D/E 0.81). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | RGSS | SBERP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11.68 | 4.10 | |
| P/B | 1.37 | 0.82 | |
| P/S | 0.89 | 1.46 | |
| PEG | 3.89 | 0.56 | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.77% | 20.05% | |
| ROA | 6.50% | 2.58% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 7.66% | 35.64% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.81 | 6.79 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | — | 10.75% | |
| Коэфф. выплат | — | 47.77% | |
| EPS | $0.02 | $78.80 | |
| Балансовая стоим. | $0.15 | $369.75 | |
Технический анализ
По техническому скорингу SBERP сильнее: 59/100 против 50/100 у RGSS. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у RGSS составляет 46.0 (нейтральная зона), у SBERP — 53.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. SBERP торгуется выше SMA 50 (1.0%), тогда как RGSS ниже этой средней (-2.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. SBERP выше SMA 200 (+6.3%), RGSS — ниже (-6.5%). Долгосрочный тренд в пользу SBERP. Сила тренда по ADX: RGSS — 21.8 (слабый тренд), SBERP — 12.8 (нет тренда). RGSS менее волатилен — бета 0.45 против 0.52 у SBERP. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | RGSS | SBERP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46.04 | 53.26 | |
| Stochastic %K | 63.08 | 56.99 | |
| CCI (20) | 37.21 | 0.88 | |
| MFI | 61.37 | 55.69 | |
| Williams %R | -36.92 | -43.01 | |
| MACD гистограмма | 0.00 | -0.12 | |
| Momentum (10) | 0.00 | 4.20 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21.77 | 12.79 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.09% | -0.11% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.13% | +0.16% | |
| Цена vs SMA 50 | -2.41% | +0.99% | |
| Цена vs SMA 200 | -6.53% | +6.28% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.01 | -0.01 | |
| Volume Ratio | 160.92 | 120.58 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.45 | 0.52 | |
| ATR % | 1.83% | 1.10% | |
| Sharpe (1г) | -0.06 | 0.05 | |
| RS Rating | 44.00 | 74.00 | |
| 52w от хая | -24.63 | -2.60 | |
| BB ширина | 6.47 | 3.00 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): RGSS — 114,53 млрд ₽, SBERP — 4,83 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу SBERP: +10.59% г/г vs +7.96%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: RGSS — 8,77 млрд ₽, SBERP — 1,71 млрд ₽. RGSS генерирует больше чистой прибыли. FCF: RGSS генерирует -70,82 млн ₽, SBERP — 2,45 млрд ₽. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | RGSS | SBERP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 114,53 млрд ₽ | 4,83 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +7.96% | +10.59% | |
| Чистая прибыль | 8,77 млрд ₽ | 1,71 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | +21.24% | +5.62% | |
| EPS (TTM) | $0.02 | $75.59 | |
| Операц. Cash Flow | 5,45 млрд ₽ | 3 млрд ₽ | |
| Free Cash Flow | -70,82 млн ₽ | 2,45 млрд ₽ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: SBERP обеспечивает 10.75% годовой доходности, RGSS реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. RGSS платит дивиденды 3 лет подряд, SBERP — 18. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | RGSS | SBERP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 10.75% | |
| Годовые дивиденды | $0.00 | $37.64 | |
| Коэфф. выплат | — | 47.77% | |
| Лет выплат | 3.00% | 18.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 15.02% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность RGSS приходится на декабре (+7.12%), а SBERP — на ноябре (+4.24%). Слабые месяцы: для RGSS — апрель (-8.99%), для SBERP — февраль (-1.64%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Росгосстрах или Сбер Банк - привилегированные акции?
У кого выше рентабельность — RGSS или SBERP?
Какие дивиденды у Росгосстрах и Сбер Банк - привилегированные акции?
Какая компания крупнее по выручке — Росгосстрах или Сбер Банк - привилегированные акции?
У кого выше маржинальность — RGSS или SBERP?
Какая акция лучше по технике — RGSS или SBERP?
Что лучше купить — RGSS или SBERP?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией