Сравнение RF vs ZION

Тикер 1

Тикер 2

RF20

17ZION

Regions Financial Corporation (RF) и Zions Bancorporation, National Association (ZION) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации RF крупнее в 2.6× (23,65 млрд $ vs 9,09 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ZION с P/E 9.43 (у RF — 10.68). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует ZION (13.77% vs 11.78%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RF — 23.13%, у ZION — 19.52%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. RF предлагает более высокую дивидендную доходность (3.80% vs 2.92%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 50/100 и 45/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Общий счёт 20:17 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между RF и ZION зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Zions Bancorporation, National Association

ZIONNASDAQ

61,79 $+0,08 $ (+0,13%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.3

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

RFZION

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ZION выглядит привлекательнее: 9.43 против 10.68. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) ZION дешевле: 1.84 против 2.44. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA ZION — 7.01, у RF — 9.10. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE ZION — 13.77%, у RF — 11.78%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RF удерживает чистую маржу на уровне 23.13%, опережая ZION (19.52%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RF — 0.34, у ZION — 0.32. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ZION ниже 1 (0.28), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

RFZION

Показатель	RF	ZION
Мультипликаторы оценки
P/E	10.68	9.43
P/B	1.27	1.24
P/S	2.44	1.84
PEG	0.63	0.36
EV/EBITDA	9.10	7.01
Рентабельность
ROE	11.78%	13.77%
ROA	1.38%	1.09%
Валовая маржа	75.81%	68.87%
Операц. маржа	29.48%	24.96%
Чистая маржа	23.13%	19.52%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.34	0.32
Текущая ликв.	1.25	0.28
Быстрая ликв.	1.25	0.28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.80%	2.92%
Коэфф. выплат	44.99%	27.96%
EPS	$2.58	$6.55
Балансовая стоим.	$21.84	$49.65

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 50/100 и 45/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): RF — 51.6 (нейтральная зона), ZION — 53.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. RF и ZION находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.1% и +3.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: RF — 22.1 (слабый тренд), ZION — 19.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RF стабильнее (1.02 vs 1.28).

RFZION

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RF	ZION
Осцилляторы
RSI (14)	51.58	53.33
Stochastic %K	57.08	46.90
CCI (20)	-38.29	-35.30
MFI	33.76	44.80
Williams %R	-42.92	-53.10
MACD гистограмма	-0.10	-0.31
Momentum (10)	-0.68	-2.28
Тренд
ADX	22.09	19.79
Цена vs EMA 9	+1.34%	+1.35%
Цена vs EMA 20	+0.62%	+0.86%
Цена vs SMA 50	+2.11%	+3.60%
Цена vs SMA 200	+3.18%	+7.63%
Объём
CMF	-0.14	-0.09
Volume Ratio	124.24	89.34
Волатильность и статистика
Beta	1.02	1.28
ATR %	2.38%	2.31%
Sharpe (1г)	0.75	0.77
RS Rating	62.00	66.00
52w от хая	-11.68	-6.75
BB ширина	9.15	8.74

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): RF — 9,61 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: RF — 2,16 млрд $, ZION — 899 млн $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): RF — 2,18 млрд $, ZION — 981 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	RF	ZION
Выручка	9,61 млрд $	4,94 млрд $
Чистая прибыль	2,16 млрд $	899 млн $
EPS (TTM)	$2.31	$6.08
Операц. Cash Flow	2,18 млрд $	1,10 млрд $
Free Cash Flow	2,18 млрд $	981 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность RF — 3.80%, ZION — 2.92%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: RF — 13 лет, ZION — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RF — 44.99%, ZION — 27.96%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	RF	ZION
Див. доходность	3.80%	2.92%
Годовые дивиденды	$0.53	$0.90
Коэфф. выплат	44.99%	27.96%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-4.00%	-8.97%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RF — ноябре (+7.23%), для ZION — ноябре (+8.39%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: RF — март (-7.98%), ZION — март (-7.72%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +16.15%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

ZION

+1.1

-0.0

-7.7

+2.3

+0.9

-0.8

+6.6

+2.7

-0.4

+1.7

+8.4

+1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Regions Financial Corporation или Zions Bancorporation, National Association?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Zions Bancorporation, National Association: P/E 9.43 против 10.68. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — RF или ZION?

Рентабельность собственного капитала (ROE): RF — 11.78%, ZION — 13.77%. Преимущество у ZION.

Какие дивиденды у Regions Financial Corporation и Zions Bancorporation, National Association?

Обе компании платят дивиденды. Доходность RF — 3.80%, ZION — 2.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Regions Financial Corporation или Zions Bancorporation, National Association?

Выручка RF за TTM — 9,61 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. RF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — RF или ZION?

Чистая маржа RF — 23.13%, ZION — 19.52%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RF или ZION?

Технический скоринг: RF — 50/100, ZION — 45/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RF или ZION?

Однозначного ответа нет. Счёт 20:17 в пользу RF по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией