Сравнение RF vs WTFC

Тикер 1

Тикер 2

RF21

13WTFC

Regions Financial Corporation (RF) и Wintrust Financial Corporation (WTFC) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации RF крупнее в 2.3× (23,65 млрд $ vs 10,09 млрд $). RF торгуется с P/E 10.68, тогда как WTFC — с P/E 11.68. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует WTFC (11.93% vs 11.78%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RF — 23.13%, у WTFC — 20.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. RF предлагает более высокую дивидендную доходность (3.80% vs 1.40%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу WTFC сильнее: 61/100 против 50/100 у RF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте RF уверенно лидирует со счётом 21:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Wintrust Financial Corporation

WTFCNASDAQ

149,57 $-0,24 $ (-0,16%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 10,09 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.5

Рост

6.9

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

RFWTFC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу RF — P/E 10.68 vs 11.68 у WTFC. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. EV/EBITDA WTFC — 8.85, у RF — 9.10. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WTFC — 11.93%, у RF — 11.78%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RF удерживает чистую маржу на уровне 23.13%, опережая WTFC (20.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RF — 0.34, у WTFC — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0.27), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

RFWTFC

Показатель	RF	WTFC
Мультипликаторы оценки
P/E	10.68	11.68
P/B	1.27	1.37
P/S	2.44	2.36
PEG	0.63	0.65
EV/EBITDA	9.10	8.85
Рентабельность
ROE	11.78%	11.93%
ROA	1.38%	1.19%
Валовая маржа	75.81%	62.85%
Операц. маржа	29.48%	27.20%
Чистая маржа	23.13%	20.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.34	0.59
Текущая ликв.	1.25	0.27
Быстрая ликв.	1.25	0.27
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.80%	1.40%
Коэфф. выплат	44.99%	20.23%
EPS	$2.58	$12.82
Балансовая стоим.	$21.84	$109.72

Технический анализ

WTFC набирает 61 из 100 по техническому скорингу, RF — 50 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RF — 51.6 (нейтральная зона), WTFC — 55.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. RF и WTFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.1% и +4.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: RF — 22.1 (слабый тренд), WTFC — 13.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RF стабильнее (1.02 vs 1.12).

RFWTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RF	WTFC
Осцилляторы
RSI (14)	51.58	55.16
Stochastic %K	57.08	59.32
CCI (20)	-38.29	-36.61
MFI	33.76	41.18
Williams %R	-42.92	-40.68
MACD гистограмма	-0.10	-0.57
Momentum (10)	-0.68	-3.47
Тренд
ADX	22.09	13.62
Цена vs EMA 9	+1.34%	+1.27%
Цена vs EMA 20	+0.62%	+1.28%
Цена vs SMA 50	+2.11%	+4.56%
Цена vs SMA 200	+3.18%	+7.71%
Объём
CMF	-0.14	-0.03
Volume Ratio	124.24	90.35
Волатильность и статистика
Beta	1.02	1.12
ATR %	2.38%	2.29%
Sharpe (1г)	0.75	0.73
RS Rating	62.00	63.00
52w от хая	-11.68	-8.07
BB ширина	9.15	5.65

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): RF — 9,61 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: RF — 2,16 млрд $, WTFC — 823,84 млн $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): RF — 2,18 млрд $, WTFC — 860,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	RF	WTFC
Выручка	9,61 млрд $	4,23 млрд $
Чистая прибыль	2,16 млрд $	823,84 млн $
EPS (TTM)	$2.31	$11.58
Операц. Cash Flow	2,18 млрд $	910,35 млн $
Free Cash Flow	2,18 млрд $	860,40 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность RF — 3.80%, WTFC — 1.40%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: RF — 13 лет, WTFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RF — 44.99%, WTFC — 20.23%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	RF	WTFC
Див. доходность	3.80%	1.40%
Годовые дивиденды	$0.53	$1.10
Коэфф. выплат	44.99%	20.23%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-4.00%	-2.37%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RF — ноябре (+7.23%), для WTFC — ноябре (+7.16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: RF — март (-7.98%), WTFC — март (-7.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +14.81%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

WTFC

+1.2

+0.4

-7.5

+5.7

-0.1

+0.7

+2.5

+0.5

+0.1

+4.1

+7.2

-0.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Regions Financial Corporation или Wintrust Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Regions Financial Corporation: P/E 10.68 против 11.68. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — RF или WTFC?

Рентабельность собственного капитала (ROE): RF — 11.78%, WTFC — 11.93%. По рентабельности компании сопоставимы.

Какие дивиденды у Regions Financial Corporation и Wintrust Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность RF — 3.80%, WTFC — 1.40%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Regions Financial Corporation или Wintrust Financial Corporation?

Выручка RF за TTM — 9,61 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. RF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — RF или WTFC?

Чистая маржа RF — 23.13%, WTFC — 20.11%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RF или WTFC?

Технический скоринг: RF — 50/100, WTFC — 61/100. WTFC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RF или WTFC?

Однозначного ответа нет. Счёт 21:13 в пользу RF по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией