Сравнение RF vs WTFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу WTFC — P/E 12,86 vs 12,77 у RF. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. EV/EBITDA WTFC — 8,48, у RF — 8,48. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WTFC — 12,33%, у RF — 11,79%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RF удерживает чистую маржу на уровне 23,33%, опережая WTFC (20,72%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RF — 0,40, у WTFC — 0,58. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WTFC ниже 1 (0,26), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | RF | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,77 | 12,86 | |
| P/B | 1,44 | 1,46 | |
| P/S | 2,82 | 2,52 | |
| PEG | 0,83 | 0,73 | |
| EV/EBITDA | 8,48 | 8,48 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11,79% | 12,33% | |
| ROA | 1,38% | 1,21% | |
| Валовая маржа | 76,85% | 63,55% | |
| Операц. маржа | 29,77% | 28,24% | |
| Чистая маржа | 23,33% | 20,72% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,40 | 0,58 | |
| Текущая ликв. | 0,33 | 0,26 | |
| Быстрая ликв. | 0,33 | 0,26 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3,35% | 1,32% | |
| Коэфф. выплат | 44,76% | 19,93% | |
| EPS | $2,61 | $13,35 | |
| Балансовая стоим. | $22,14 | $111,63 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 74/100 и 77/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): RF — 59,3 (нейтральная зона), WTFC — 56,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. RF и WTFC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4,4% и +2,0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: RF — 22,1 (слабый тренд), WTFC — 14,1 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RF стабильнее (0,77 vs 0,83).
| Индикатор | RF | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 59,31 | 56,13 | |
| Stochastic %K | 64,18 | 68,60 | |
| CCI (20) | 81,91 | 87,92 | |
| MFI | 66,68 | 68,58 | |
| Williams %R | -35,82 | -31,40 | |
| MACD гистограмма | -0,04 | 0,06 | |
| Momentum (10) | 0,81 | 2,80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 22,08 | 14,13 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,48% | +0,79% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,27% | +1,07% | |
| Цена vs SMA 50 | +4,41% | +2,00% | |
| Цена vs SMA 200 | +13,79% | +10,66% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,02 | 0,09 | |
| Volume Ratio | 62,45 | 68,32 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,77 | 0,83 | |
| ATR % | 1,73% | 1,85% | |
| Sharpe (1г) | 0,91 | 0,87 | |
| RS Rating | 62,00 | 66,00 | |
| 52w от хая | -2,49 | -2,85 | |
| BB ширина | 5,01 | 4,79 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): RF — 9,61 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. WTFC растёт быстрее по выручке: +6,70% год к году против +2,50% у RF. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: RF — 2,16 млрд $, WTFC — 823,84 млн $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): RF — 2,15 млрд $, WTFC — 860,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | RF | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 9,61 млрд $ | 4,23 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +2.50% | +6.70% | |
| Чистая прибыль | 2,16 млрд $ | 823,84 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +13.90% | +18.50% | |
| EPS (TTM) | $2,31 | $11,58 | |
| Операц. Cash Flow | 2,18 млрд $ | 910,35 млн $ | |
| Free Cash Flow | 2,15 млрд $ | 860,40 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность RF — 3,35%, WTFC — 1,32%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: RF — 13 лет, WTFC — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: RF — +5,01%, WTFC — +5,88%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RF — 44,76%, WTFC — 19,93%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | RF | WTFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3,35% | 1,32% | |
| Годовые дивиденды | $0,83 | $1,65 | |
| Коэфф. выплат | 44,76% | 19,93% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 5,01% | 5,88% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RF — ноябре (+7,23%), для WTFC — ноябре (+7,16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: RF — март (-7,98%), WTFC — март (-7,52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16,95% против +15,23%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Regions Financial Corporation или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — RF или WTFC?
Какие дивиденды у Regions Financial Corporation и Wintrust Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Regions Financial Corporation или Wintrust Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — RF или WTFC?
Какая акция лучше по технике — RF или WTFC?
Что лучше купить — RF или WTFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией