Сравнение RF vs WBS

Тикер 1

Тикер 2

RF19

20WBS

Regions Financial Corporation (RF) и Webster Financial Corporation (WBS) представляют одну индустрию — «Региональные банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации RF крупнее в 2.0× (23,65 млрд $ vs 11,76 млрд $). Стоимостная оценка в пользу RF — P/E 10.68 vs 11.41 у WBS. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE RF — 11.78%, у WBS — 10.80%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. WBS удерживает чистую маржу на уровне 23.49%, опережая RF (23.13%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность RF составляет 3.80%, у WBS — 2.19%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 50/100 и 54/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Сравнение заканчивается со счётом 19:20 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Webster Financial Corporation

WBSNYSE

72,58 $-0,52 $ (-0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.4

Качество

6.5

Рост

8.2

Техника

5.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

RFWBS

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E RF оценён рынком дешевле: 10.68 против 11.41 у WBS (разница составляет 6.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. EV/EBITDA RF — 9.10, у WBS — 11.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RF (11.78% vs 10.80%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа WBS — 23.49%, у RF — 23.13%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RF — 0.34, у WBS — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

RFWBS

Показатель	RF	WBS
Мультипликаторы оценки
P/E	10.68	11.41
P/B	1.27	1.22
P/S	2.44	2.72
PEG	0.63	0.30
EV/EBITDA	9.10	11.08
Рентабельность
ROE	11.78%	10.80%
ROA	1.38%	1.19%
Валовая маржа	75.81%	61.97%
Операц. маржа	29.48%	27.07%
Чистая маржа	23.13%	23.49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.34	0.59
Текущая ликв.	1.25	0.04
Быстрая ликв.	1.25	0.04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.80%	2.19%
Коэфф. выплат	44.99%	27.34%
EPS	$2.58	$6.41
Балансовая стоим.	$21.84	$60.01

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 50/100 и 54/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: RF — 51.6, WBS — 59.6. Обе акции находятся в одной зоне. RF и WBS находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.1% и +3.1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: RF — 22.1 (слабый тренд), WBS — 10.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета WBS — 1.02, RF — 1.02. Оба значения в приемлемом диапазоне.

RFWBS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RF	WBS
Осцилляторы
RSI (14)	51.58	59.58
Stochastic %K	57.08	82.24
CCI (20)	-38.29	98.58
MFI	33.76	38.04
Williams %R	-42.92	-17.76
MACD гистограмма	-0.10	-0.07
Momentum (10)	-0.68	-0.24
Тренд
ADX	22.09	10.54
Цена vs EMA 9	+1.34%	+1.42%
Цена vs EMA 20	+0.62%	+1.57%
Цена vs SMA 50	+2.11%	+3.15%
Цена vs SMA 200	+3.18%	+13.42%
Объём
CMF	-0.14	-0.16
Volume Ratio	124.24	119.54
Волатильность и статистика
Beta	1.02	1.02
ATR %	2.38%	1.10%
Sharpe (1г)	0.75	1.20
RS Rating	62.00	74.00
52w от хая	-11.68	-1.22
BB ширина	9.15	3.11

Финансовая отчётность

По объёму выручки: RF генерирует 9,61 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: RF — 2,16 млрд $, WBS — 1 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): RF — 2,18 млрд $, WBS — 1,01 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	RF	WBS
Выручка	9,61 млрд $	4,42 млрд $
Чистая прибыль	2,16 млрд $	1 млрд $
EPS (TTM)	$2.31	$5.92
Операц. Cash Flow	2,18 млрд $	1,06 млрд $
Free Cash Flow	2,18 млрд $	1,01 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: RF платит 3.80%, WBS — 2.19%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: RF — 13 лет, WBS — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RF — 44.99%, WBS — 27.34%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	RF	WBS
Див. доходность	3.80%	2.19%
Годовые дивиденды	$0.53	$0.80
Коэфф. выплат	44.99%	27.34%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-4.00%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет RF показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7.23%), WBS — в ноябре (+8.72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: RF — март (-7.98%), WBS — март (-8.52%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +13.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

WBS

+1.2

+0.9

-8.5

+1.9

+0.4

-1.4

+4.7

+0.4

-0.2

+5.7

+8.7

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Regions Financial Corporation или Webster Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у Regions Financial Corporation ниже (10.68 vs 11.41), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — RF или WBS?

Рентабельность собственного капитала (ROE): RF — 11.78%, WBS — 10.80%. Преимущество у RF.

Какие дивиденды у Regions Financial Corporation и Webster Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность RF — 3.80%, WBS — 2.19%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Regions Financial Corporation или Webster Financial Corporation?

Выручка RF за TTM — 9,61 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. RF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — RF или WBS?

Чистая маржа RF — 23.13%, WBS — 23.49%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — RF или WBS?

Технический скоринг: RF — 50/100, WBS — 54/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RF или WBS?

Однозначного ответа нет. Счёт 19:20 в пользу WBS по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией