ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы

Сравнение RF vs WAL

Тикер 1
Тикер 2
RF32
13WAL
Сравнение Regions Financial Corporation (RF) и Western Alliance Bancorporation (WAL) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации RF крупнее в 3,1× (27,05 млрд $ vs 8,82 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WAL с P/E 8,97 (у RF — 12,78). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует WAL (12,99% vs 11,79%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RF — 23,33%, у WAL — 19,29%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности RF впереди: 3,34% годовых против 2,08% у WAL. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу RF: скоринг 69/100 vs 49/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. В общем зачёте RF уверенно лидирует со счётом 32:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
RF
Regions Financial Corporation
RFNYSE
$31,70
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 27,05 млрд $
ETP Rank6.6
Стоимость
6.9
Качество
6.9
Рост
6.8
Техника
7.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
5.0
Сезонность
8.0
WAL
Western Alliance Bancorporation
WALNYSE
$80,75-$0,97 (-1,19%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 8,82 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.4
Качество
6.0
Рост
7.8
Техника
5.0
Дивиденды
7.6
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

RFWAL

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, WAL выглядит привлекательнее: 8,97 против 12,78. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу WAL: 1,72 vs 2,83 у RF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B WAL — 1,12, у RF — 1,44. EV/EBITDA WAL — 7,55, у RF — 8,49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WAL — 12,99%, у RF — 11,79%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RF удерживает чистую маржу на уровне 23,33%, опережая WAL (19,29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RF — 0,40, у WAL — 0,95. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WAL ниже 1 (0,20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

RFWAL
ПоказательRFWALЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12,788,97
P/B1,441,12
P/S2,831,72
PEG0,830,50
EV/EBITDA8,497,55
Рентабельность
ROE11,79%12,99%
ROA1,38%1,00%
Валовая маржа76,85%56,57%
Операц. маржа29,77%24,01%
Чистая маржа23,33%19,29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,400,95
Текущая ликв.0,330,20
Быстрая ликв.0,330,20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность3,34%2,08%
Коэфф. выплат44,76%19,46%
EPS$2,61$9,14
Балансовая стоим.$22,14$75,05

Технический анализ

По техническому скорингу RF сильнее: 69/100 против 49/100 у WAL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у RF составляет 58,5 (нейтральная зона), у WAL — 46,5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. RF торгуется выше SMA 50 (3,8%), тогда как WAL ниже этой средней (-1,1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. RF выше SMA 200 (+13,5%), WAL — ниже (-0,8%). Долгосрочный тренд в пользу RF. ADX: RF — 21,8 (слабый тренд), WAL — 9,3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. RF менее волатилен — бета 0,77 против 1,31 у WAL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

RFWAL
Общая оценка
69
49
Осцилляторы
56
56
Тренд
68
50
Объём
56
44
Волатильность
58
43
ИндикаторRFWALЛидер
Осцилляторы
RSI (14)58,4846,46
Stochastic %K66,4815,23
CCI (20)61,39-100,43
MFI65,6844,60
Williams %R-33,52-84,77
MACD гистограмма-0,03-0,14
Momentum (10)-0,25-3,58
Тренд
ADX21,819,26
Цена vs EMA 9+0,23%-1,14%
Цена vs EMA 20+0,98%-1,26%
Цена vs SMA 50+3,79%-1,06%
Цена vs SMA 200+13,47%-0,83%
Объём
CMF0,050,11
Volume Ratio116,7666,56
Волатильность и статистика
Beta0,771,31
ATR %1,66%2,41%
Sharpe (1г)0,96-0,02
RS Rating65,0036,00
52w от хая-2,37-16,95
BB ширина5,235,39

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): RF — 9,61 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу WAL: +5,20% г/г vs +2,50%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: RF — 2,16 млрд $, WAL — 969 млн $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): RF — 2,15 млрд $, WAL — -2,79 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательRFWALЛидер
Выручка9,61 млрд $5,28 млрд $
Рост выручки (г/г)+2.50%+5.20%
Чистая прибыль2,16 млрд $969 млн $
Рост прибыли (г/г)+13.90%+23.00%
EPS (TTM)$2,31$8,79
Операц. Cash Flow2,18 млрд $-2,68 млрд $
Free Cash Flow2,15 млрд $-2,79 млрд $

Дивиденды

RF и WAL — дивидендные акции. Доходность: RF — 3,34%, WAL — 2,08%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: RF — 13 лет, WAL — 8 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: RF — +5,01%, WAL — +0,98%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RF — 44,76%, WAL — 19,46%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательRFWALЛидер
Див. доходность3,34%2,08%
Годовые дивиденды$0,83$1,26
Коэфф. выплат44,76%19,46%
Лет выплат138
CAGR дивидендов (5л)5,01%0,98%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность RF приходится на ноябре (+7,23%), а WAL — на ноябре (+8,08%). Наименее удачные месяцы: RF — март (-7,98%), WAL — март (-10,71%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у WAL: +17,23% против +16,95%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
RF
+1,9
+0,8
-8,0
+4,2
+1,4
-0,6
+4,9
+3,2
+0,3
+2,5
+7,2
-0,9
WAL
+4,2
-0,9
-10,7
+4,9
-0,1
-0,7
+7,2
+3,0
-0,2
+1,6
+8,1
+0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Regions Financial Corporation или Western Alliance Bancorporation?
По P/E Western Alliance Bancorporation оценена ниже: 8,97 против 12,78. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — RF или WAL?
Рентабельность собственного капитала (ROE): RF — 11,79%, WAL — 12,99%. Преимущество у WAL.
Какие дивиденды у Regions Financial Corporation и Western Alliance Bancorporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность RF — 3,34%, WAL — 2,08%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Regions Financial Corporation или Western Alliance Bancorporation?
Выручка RF за TTM — 9,61 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. RF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — RF или WAL?
Чистая маржа RF — 23,33%, WAL — 19,29%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — RF или WAL?
Технический скоринг: RF — 69/100, WAL — 49/100. RF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — RF или WAL?
Однозначного ответа нет. Счёт 32:13 в пользу RF по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией