ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение RF vs WAL

Тикер 1
Тикер 2
RF30
12WAL
Сравнение Regions Financial Corporation (RF) и Western Alliance Bancorporation (WAL) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации RF крупнее в 2.8× (23,65 млрд $ vs 8,57 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WAL с P/E 8.71 (у RF — 10.68). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует WAL (12.88% vs 11.78%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RF — 23.13%, у WAL — 17.35%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности RF впереди: 3.80% годовых против 2.13% у WAL. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу RF: скоринг 50/100 vs 25/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. В общем зачёте RF уверенно лидирует со счётом 30:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
RF
Regions Financial Corporation
RFNYSE
27,71 $+0,19 $ (+0,67%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 23,65 млрд $
ETP Rank6.8
Стоимость
7.6
Качество
7.2
Рост
6.8
Техника
5.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
5.5
Сезонность
5.0
WAL
Western Alliance Bancorporation
WALNYSE
78,53 $+1,50 $ (+1,95%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 8,57 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.2
Качество
6.0
Рост
7.8
Техника
3.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
7.0
Сезонность
6.0

Динамика цен

RFWAL

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, WAL выглядит привлекательнее: 8.71 против 10.68. Премия к оценке RF может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу WAL: 1.52 vs 2.44 у RF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA RF — 9.10, у WAL — 11.66. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WAL — 12.88%, у RF — 11.78%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RF удерживает чистую маржу на уровне 23.13%, опережая WAL (17.35%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RF — 0.34, у WAL — 0.90. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности WAL ниже 1 (0.23), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

RFWAL
ПоказательRFWALЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E10.688.71
P/B1.271.10
P/S2.441.52
PEG0.630.48
EV/EBITDA9.1011.66
Рентабельность
ROE11.78%12.88%
ROA1.38%0.97%
Валовая маржа75.81%60.00%
Операц. маржа29.48%21.56%
Чистая маржа23.13%17.35%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.340.90
Текущая ликв.1.250.23
Быстрая ликв.1.250.23
Дивиденды и прибыль
Див. доходность3.80%2.13%
Коэфф. выплат44.99%20.46%
EPS$2.58$8.85
Балансовая стоим.$21.84$72.95

Технический анализ

По техническому скорингу RF сильнее: 50/100 против 25/100 у WAL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у RF составляет 51.6 (нейтральная зона), у WAL — 47.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. RF и WAL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.1% и +2.6% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. RF выше SMA 200 (+3.2%), WAL — ниже (-6.4%). Долгосрочный тренд в пользу RF. ADX: RF — 22.1 (слабый тренд), WAL — 22.5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. RF менее волатилен — бета 1.02 против 1.66 у WAL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) WAL составляет 3.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RFWAL
Общая оценка
50
25
Осцилляторы
47
34
Тренд
68
40
Объём
31
34
Волатильность
53
43
ИндикаторRFWALЛидер
Осцилляторы
RSI (14)51.5847.91
Stochastic %K57.0829.26
CCI (20)-38.29-61.47
MFI33.7635.29
Williams %R-42.92-70.74
MACD гистограмма-0.10-0.60
Momentum (10)-0.68-6.30
Тренд
ADX22.0922.52
Цена vs EMA 9+1.34%-0.07%
Цена vs EMA 20+0.62%-0.95%
Цена vs SMA 50+2.11%+2.61%
Цена vs SMA 200+3.18%-6.40%
Объём
CMF-0.14-0.07
Volume Ratio124.24133.42
Волатильность и статистика
Beta1.021.66
ATR %2.38%3.31%
Sharpe (1г)0.750.11
RS Rating62.0041.00
52w от хая-11.68-20.78
BB ширина9.1513.14

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): RF — 9,61 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: RF — 2,16 млрд $, WAL — 969 млн $. RF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): RF — 2,18 млрд $, WAL — -2,79 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательRFWALЛидер
Выручка9,61 млрд $5,28 млрд $
Чистая прибыль2,16 млрд $969 млн $
EPS (TTM)$2.31$8.79
Операц. Cash Flow2,18 млрд $-2,68 млрд $
Free Cash Flow2,18 млрд $-2,79 млрд $

Дивиденды

RF и WAL — дивидендные акции. Доходность: RF — 3.80%, WAL — 2.13%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: RF — 13 лет, WAL — 8 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RF — 44.99%, WAL — 20.46%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательRFWALЛидер
Див. доходность3.80%2.13%
Годовые дивиденды$0.53$0.84
Коэфф. выплат44.99%20.46%
Лет выплат13.00%8.00%
CAGR дивидендов (5л)-4.00%-6.89%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность RF приходится на ноябре (+7.23%), а WAL — на июле (+8.29%). Наименее удачные месяцы: RF — март (-7.98%), WAL — март (-10.71%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у WAL: +17.89% против +16.49%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
RF
+1.9
+0.8
-8.0
+4.2
+1.6
-1.7
+5.4
+3.2
+0.3
+2.5
+7.2
-0.9
WAL
+4.2
-0.9
-10.7
+4.9
+0.0
-1.2
+8.3
+3.0
-0.2
+1.6
+8.1
+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Regions Financial Corporation или Western Alliance Bancorporation?
По P/E Western Alliance Bancorporation оценена ниже: 8.71 против 10.68. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — RF или WAL?
Рентабельность собственного капитала (ROE): RF — 11.78%, WAL — 12.88%. Преимущество у WAL.
Какие дивиденды у Regions Financial Corporation и Western Alliance Bancorporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность RF — 3.80%, WAL — 2.13%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Regions Financial Corporation или Western Alliance Bancorporation?
Выручка RF за TTM — 9,61 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. RF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — RF или WAL?
Чистая маржа RF — 23.13%, WAL — 17.35%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — RF или WAL?
Технический скоринг: RF — 50/100, WAL — 25/100. RF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — RF или WAL?
Однозначного ответа нет. Счёт 30:12 в пользу RF по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией