Сравнение RF vs TFC

Тикер 1

Тикер 2

RF25

15TFC

RF против TFC — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации TFC крупнее в 2.5× (59,67 млрд $ vs 23,65 млрд $). Стоимостная оценка в пользу TFC — P/E 10.84 vs 10.68 у RF. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала RF составляет 11.78%, что превышает показатель TFC (8.51%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RF впереди: 23.13% против 18.14% у TFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность TFC составляет 4.33%, у RF — 3.80%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. RF набирает 50 из 100 по техническому скорингу, TFC — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 25:15 в пользу RF. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Truist Financial Corporation

TFCNYSE

47,89 $-0,11 $ (-0,23%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 59,67 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.6

Качество

5.2

Рост

8.1

Техника

3.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

RFTFC

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E TFC оценён рынком дешевле: 10.84 против 10.68 у RF. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) TFC оценён ниже: 1.96 против 2.44. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) TFC дешевле: 0.93 против 1.27. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RF оценён ниже: 9.10 vs 17.83. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.78% против 8.51% у TFC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RF — 23.13%, TFC — 18.14%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RF — 0.34, TFC — 1.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TFC ниже 1 (0.16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

RFTFC

Показатель	RF	TFC
Мультипликаторы оценки
P/E	10.68	10.84
P/B	1.27	0.93
P/S	2.44	1.96
PEG	0.63	0.56
EV/EBITDA	9.10	17.83
Рентабельность
ROE	11.78%	8.51%
ROA	1.38%	1.01%
Валовая маржа	75.81%	62.92%
Операц. маржа	29.48%	21.35%
Чистая маржа	23.13%	18.14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.34	1.08
Текущая ликв.	1.25	0.16
Быстрая ликв.	1.25	0.16
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	3.80%	4.33%
Коэфф. выплат	44.99%	53.59%
EPS	$2.58	$4.43
Балансовая стоим.	$21.84	$51.43

Технический анализ

Техническая картина в пользу RF: скоринг 50/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: RF — 51.6, TFC — 46.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: RF на 2.1%, TFC на 0.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: RF — 22.1 (слабый тренд), TFC — 28.3 (выраженный тренд). Волатильность: бета RF — 1.02, TFC — 1.05. Оба значения в приемлемом диапазоне.

RFTFC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RF	TFC
Осцилляторы
RSI (14)	51.58	46.28
Stochastic %K	57.08	34.27
CCI (20)	-38.29	-73.80
MFI	33.76	31.28
Williams %R	-42.92	-65.73
MACD гистограмма	-0.10	-0.33
Momentum (10)	-0.68	-2.80
Тренд
ADX	22.09	28.27
Цена vs EMA 9	+1.34%	+0.52%
Цена vs EMA 20	+0.62%	-0.96%
Цена vs SMA 50	+2.11%	+0.18%
Цена vs SMA 200	+3.18%	+1.62%
Объём
CMF	-0.14	-0.15
Volume Ratio	124.24	78.62
Волатильность и статистика
Beta	1.02	1.05
ATR %	2.38%	2.26%
Sharpe (1г)	0.75	0.54
RS Rating	62.00	54.00
52w от хая	-11.68	-14.59
BB ширина	9.15	14.16

Финансовая отчётность

По объёму выручки: RF генерирует 9,61 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: RF — 2,16 млрд $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: RF генерирует 2,18 млрд $, TFC — 5,74 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	RF	TFC
Выручка	9,61 млрд $	30,44 млрд $
Чистая прибыль	2,16 млрд $	5,31 млрд $
EPS (TTM)	$2.31	$3.86
Операц. Cash Flow	2,18 млрд $	5,74 млрд $
Free Cash Flow	2,18 млрд $	5,74 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: RF платит 3.80%, TFC — 4.33%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. RF платит дивиденды 13 лет подряд, TFC — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RF — 44.99%, TFC — 53.59%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	RF	TFC
Див. доходность	3.80%	4.33%
Годовые дивиденды	$0.53	$1.04
Коэфф. выплат	44.99%	53.59%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-4.00%	-10.98%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет RF показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7.23%), TFC — в ноябре (+5.33%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для RF — март (-7.98%), для TFC — март (-8.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у RF: +16.49% против +6.37%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

TFC

+2.7

-0.7

-8.9

+2.8

-0.3

+0.1

+3.3

+0.4

-1.1

+3.0

+5.3

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Regions Financial Corporation или Truist Financial Corporation?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (10.84 vs 10.68), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — RF или TFC?

ROE RF — 11.78%, TFC — 8.51%. RF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Regions Financial Corporation и Truist Financial Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность RF — 3.80%, TFC — 4.33%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Regions Financial Corporation или Truist Financial Corporation?

По объёму выручки: RF — 9,61 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — RF или TFC?

Чистая маржа RF — 23.13%, TFC — 18.14%. RF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RF или TFC?

Технический скоринг: RF — 50/100, TFC — 29/100. RF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RF или TFC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик RF выигрывает 25, TFC — 15. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией