Сравнение RENI vs SVCB

Тикер 1

Тикер 2

RENI22

10SVCB

Ренессанс Страхование (RENI) из индустрии «Страхование» и Совкомбанк (SVCB) из индустрии «Банки» — обе компании относятся к сектору «Финансы», но работают в разных нишах. По капитализации SVCB крупнее в 5.6× (270,19 млрд ₽ vs 47,89 млрд ₽). Стоимостная оценка в пользу SVCB — P/E 4.86 vs 4.83 у RENI. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. ROE RENI — 19.62%, у SVCB — 13.91%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SVCB удерживает чистую маржу на уровне 21.44%, опережая RENI (9.19%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. RENI предлагает более высокую дивидендную доходность (8.98% vs 2.16%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 25/100 и 24/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RENI побеждает по числу метрик: 22 против 10 у SVCB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Ренессанс Страхование

RENIRU

85,98 ₽

Финансы · Страхование

Капитализация: 47,89 млрд ₽

ETP Rank6.3

Стоимость

7.4

Качество

6.3

Рост

5.8

Техника

3.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

8.5

Сезонность

4.0

Совкомбанк

SVCBRU

12,00 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 270,19 млрд ₽

ETP Rank5.2

Стоимость

7.5

Качество

5.4

Рост

3.6

Техника

1.0

Дивиденды

5.9

Прогнозы

9.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

RENISVCB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E SVCB оценён рынком дешевле: 4.86 против 4.83 у RENI. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) RENI дешевле: 0.44 против 0.96. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B SVCB — 0.63, у RENI — 0.95. SVCB торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. По ROE лидирует RENI (19.62% vs 13.91%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SVCB — 21.44%, у RENI — 9.19%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RENI — 4.74, у SVCB — 8.66. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

RENISVCB

Показатель	RENI	SVCB
Мультипликаторы оценки
P/E	4.83	4.86
P/B	0.95	0.63
P/S	0.44	0.96
PEG	0.37	—
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	19.62%	13.91%
ROA	3.42%	—
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	9.19%	21.44%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	4.74	8.66
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	8.98%	2.16%
Коэфф. выплат	32.29%	14.11%
EPS	$19.82	$2.48
Балансовая стоим.	$101.07	$17.29

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 25/100 и 24/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): RENI — 41.9 (нейтральная зона), SVCB — 41.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: RENI на -2.7%, SVCB на -2.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: RENI — 16.0 (нет тренда), SVCB — 23.3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RENI стабильнее (0.65 vs 0.76). Значение ниже 0.8 делает RENI защитной акцией.

RENISVCB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RENI	SVCB
Осцилляторы
RSI (14)	41.86	41.73
Stochastic %K	48.82	14.81
CCI (20)	-30.49	-55.01
MFI	46.68	44.76
Williams %R	-51.18	-85.19
MACD гистограмма	0.19	0.01
Momentum (10)	1.28	-0.19
Тренд
ADX	15.97	23.30
Цена vs EMA 9	-0.23%	-1.08%
Цена vs EMA 20	-0.65%	-1.45%
Цена vs SMA 50	-2.67%	-2.82%
Цена vs SMA 200	-10.07%	-5.90%
Объём
CMF	-0.06	-0.13
Volume Ratio	71.06	133.30
Волатильность и статистика
Beta	0.65	0.76
ATR %	1.58%	1.81%
Sharpe (1г)	-2.05	-1.51
RS Rating	23.00	30.00
52w от хая	-36.15	-26.81
BB ширина	4.33	5.07

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): RENI — 120,19 млрд ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: RENI — 11,04 млрд ₽, SVCB — 53,23 млрд ₽. SVCB генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	RENI	SVCB	Лидер
Выручка	120,19 млрд ₽	257,98 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	—	+16.41%	—
Чистая прибыль	11,04 млрд ₽	53,23 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	—	-14.02%	—
EPS (TTM)	$19.82	$2.17
Операц. Cash Flow	-5,35 млрд ₽	—	—
Free Cash Flow	-7,83 млрд ₽	—	—

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность RENI — 8.98%, SVCB — 2.16%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: RENI — 3 лет, SVCB — 2 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RENI — 32.29%, SVCB — 14.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	RENI	SVCB
Див. доходность	8.98%	2.16%
Годовые дивиденды	$10.50	$0.35
Коэфф. выплат	32.29%	14.11%
Лет выплат	3.00%	2.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RENI — августе (+13.79%), для SVCB — феврале (+13.05%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: RENI — сентябрь (-8.31%), SVCB — август (-10.28%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: апрель, май, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RENI

-1.7

-1.8

+7.7

-3.8

-1.4

+9.3

+2.8

+13.8

-8.3

-2.5

-0.8

+1.1

SVCB

+5.2

+13.1

-1.9

-5.8

-2.4

+2.5

-4.0

-10.3

-3.4

-6.2

+5.3

+6.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ренессанс Страхование или Совкомбанк?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит обе компании: P/E 4.86 против 4.83. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — RENI или SVCB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): RENI — 19.62%, SVCB — 13.91%. Преимущество у RENI.

Какие дивиденды у Ренессанс Страхование и Совкомбанк?

Обе компании платят дивиденды. Доходность RENI — 8.98%, SVCB — 2.16%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Ренессанс Страхование или Совкомбанк?

Выручка RENI за TTM — 120,19 млрд ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. SVCB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — RENI или SVCB?

Чистая маржа RENI — 9.19%, SVCB — 21.44%. SVCB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RENI или SVCB?

Технический скоринг: RENI — 25/100, SVCB — 24/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RENI или SVCB?

Однозначного ответа нет. Счёт 22:10 в пользу RENI по 37 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией