ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение RENI vs SBERP

Тикер 1
Тикер 2
RENI8
29SBERP
Ренессанс Страхование (RENI) из индустрии «Страхование» и Сбер Банк - привилегированные акции (SBERP) из индустрии «Банки» — обе компании относятся к сектору «Финансы», но работают в разных нишах. По капитализации SBERP крупнее в 6.8× (323,36 млрд ₽ vs 47,89 млрд ₽). Стоимостная оценка в пользу SBERP — P/E 4.10 vs 4.83 у RENI. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует SBERP (20.05% vs 19.62%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SBERP — 35.64%, у RENI — 9.19%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. SBERP предлагает более высокую дивидендную доходность (10.75% vs 8.98%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу SBERP сильнее: 59/100 против 25/100 у RENI. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 29:8 в пользу SBERP. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
RENI
Ренессанс Страхование
RENIRU
85,98 ₽
Финансы · Страхование
Капитализация: 47,89 млрд ₽
ETP Rank6.3
Стоимость
7.4
Качество
6.3
Рост
5.8
Техника
3.0
Дивиденды
8.3
Прогнозы
8.5
Сезонность
4.0
SBERP
Сбер Банк - привилегированные акции
SBERPRU
323,36 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 323,36 млрд ₽
ETP Rank7.4
Стоимость
7.1
Качество
7.1
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
9.0
Прогнозы
8.0
Сезонность
6.0

Динамика цен

RENISBERP

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E SBERP оценён рынком дешевле: 4.10 против 4.83 у RENI (разница составляет 15.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) RENI дешевле: 0.44 против 1.46. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. ROE SBERP — 20.05%, у RENI — 19.62%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SBERP удерживает чистую маржу на уровне 35.64%, опережая RENI (9.19%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RENI — 4.74, у SBERP — 6.79. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

RENISBERP
ПоказательRENISBERPЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E4.834.10
P/B0.950.82
P/S0.441.46
PEG0.370.56
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE19.62%20.05%
ROA3.42%2.58%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа9.19%35.64%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал4.746.79
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность8.98%10.75%
Коэфф. выплат32.29%47.77%
EPS$19.82$78.80
Балансовая стоим.$101.07$369.75

Технический анализ

SBERP набирает 59 из 100 по техническому скорингу, RENI — 25 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RENI — 41.9 (нейтральная зона), SBERP — 53.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: SBERP выше на 1.0%, RENI — ниже на -2.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. SBERP выше SMA 200 (+6.3%), RENI — ниже (-10.1%). Долгосрочный тренд в пользу SBERP. ADX: RENI — 16.0 (нет тренда), SBERP — 12.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете SBERP стабильнее (0.52 vs 0.65). Значение ниже 0.8 делает SBERP защитной акцией.

RENISBERP
Общая оценка
25
59
Осцилляторы
42
55
Тренд
35
67
Объём
31
38
Волатильность
43
58
ИндикаторRENISBERPЛидер
Осцилляторы
RSI (14)41.8653.26
Stochastic %K48.8256.99
CCI (20)-30.490.88
MFI46.6855.69
Williams %R-51.18-43.01
MACD гистограмма0.19-0.12
Momentum (10)1.284.20
Тренд
ADX15.9712.79
Цена vs EMA 9-0.23%-0.11%
Цена vs EMA 20-0.65%+0.16%
Цена vs SMA 50-2.67%+0.99%
Цена vs SMA 200-10.07%+6.28%
Объём
CMF-0.06-0.01
Volume Ratio71.06120.58
Волатильность и статистика
Beta0.650.52
ATR %1.58%1.10%
Sharpe (1г)-2.050.05
RS Rating23.0074.00
52w от хая-36.15-2.60
BB ширина4.333.00

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): RENI — 120,19 млрд ₽, SBERP — 4,83 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: RENI — 11,04 млрд ₽, SBERP — 1,71 млрд ₽. RENI генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): RENI — -7,83 млрд ₽, SBERP — 2,45 млрд ₽. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательRENISBERPЛидер
Выручка120,19 млрд ₽4,83 млрд ₽
Рост выручки (г/г)—+10.59%—
Чистая прибыль11,04 млрд ₽1,71 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)—+5.62%—
EPS (TTM)$19.82$75.59
Операц. Cash Flow-5,35 млрд ₽3 млрд ₽
Free Cash Flow-7,83 млрд ₽2,45 млрд ₽

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность RENI — 8.98%, SBERP — 10.75%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: RENI — 3 лет, SBERP — 18 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RENI — 32.29%, SBERP — 47.77%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательRENISBERPЛидер
Див. доходность8.98%10.75%
Годовые дивиденды$10.50$37.64
Коэфф. выплат32.29%47.77%
Лет выплат3.00%18.00%
CAGR дивидендов (5л)—15.02%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RENI — августе (+13.79%), для SBERP — ноябре (+4.24%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: RENI — сентябрь (-8.31%), SBERP — февраль (-1.64%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: март, июль, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SBERP: +14.43% против +14.40%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
RENI
-1.7
-1.8
+7.7
-3.8
-1.4
+9.3
+2.8
+13.8
-8.3
-2.5
-0.8
+1.1
SBERP
+1.1
-1.6
+2.2
+1.5
+0.7
+0.3
+1.9
+0.8
+0.3
-0.2
+4.2
+3.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ренессанс Страхование или Сбер Банк - привилегированные акции?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Сбер Банк - привилегированные акции: P/E 4.10 против 4.83. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — RENI или SBERP?
Рентабельность собственного капитала (ROE): RENI — 19.62%, SBERP — 20.05%. По рентабельности компании сопоставимы.
Какие дивиденды у Ренессанс Страхование и Сбер Банк - привилегированные акции?
Обе компании платят дивиденды. Доходность RENI — 8.98%, SBERP — 10.75%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Ренессанс Страхование или Сбер Банк - привилегированные акции?
Выручка RENI за TTM — 120,19 млрд ₽, SBERP — 4,83 млрд ₽. RENI генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — RENI или SBERP?
Чистая маржа RENI — 9.19%, SBERP — 35.64%. SBERP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — RENI или SBERP?
Технический скоринг: RENI — 25/100, SBERP — 59/100. SBERP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — RENI или SBERP?
Однозначного ответа нет. Счёт 8:29 в пользу SBERP по 41 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией