ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение RENI vs SBER

Тикер 1
Тикер 2
RENI6
31SBER
Хотя RENI и SBER принадлежат к одному сектору — «Финансы», их бизнес-модели отличаются: Ренессанс Страхование специализируется в «Страхование», а Сбер Банк — в «Банки». По капитализации SBER крупнее в 145.5× (6,97 трлн ₽ vs 47,89 млрд ₽). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SBER с P/E 4.11 (у RENI — 4.83). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует SBER (20.05% vs 19.62%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SBER — 35.64%, у RENI — 9.19%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности SBER впереди: 10.65% годовых против 8.98% у RENI. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу SBER: скоринг 58/100 vs 25/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 31:6 в пользу SBER. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
RENI
Ренессанс Страхование
RENIRU
85,98 ₽
Финансы · Страхование
Капитализация: 47,89 млрд ₽
ETP Rank6.3
Стоимость
7.4
Качество
6.3
Рост
5.8
Техника
3.0
Дивиденды
8.3
Прогнозы
8.5
Сезонность
4.0
SBER
Сбер Банк
SBERRU
322,79 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 6,97 трлн ₽
ETP Rank7.7
Стоимость
7.1
Качество
7.1
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
9.0
Прогнозы
7.5
Сезонность
8.0

Динамика цен

RENISBER

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, SBER выглядит привлекательнее: 4.11 против 4.83. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу RENI: 0.44 vs 1.47 у SBER. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. ROE SBER — 20.05%, у RENI — 19.62%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SBER удерживает чистую маржу на уровне 35.64%, опережая RENI (9.19%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RENI — 4.74, у SBER — 6.79. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

RENISBER
ПоказательRENISBERЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E4.834.11
P/B0.950.82
P/S0.441.47
PEG0.370.56
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE19.62%20.05%
ROA3.42%2.58%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа9.19%35.64%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал4.746.79
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность8.98%10.65%
Коэфф. выплат32.29%47.77%
EPS$19.82$78.80
Балансовая стоим.$101.07$369.75

Технический анализ

По техническому скорингу SBER сильнее: 58/100 против 25/100 у RENI. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у RENI составляет 41.9 (нейтральная зона), у SBER — 51.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: SBER выше на 0.8%, RENI — ниже на -2.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. SBER выше SMA 200 (+5.5%), RENI — ниже (-10.1%). Долгосрочный тренд в пользу SBER. ADX: RENI — 16.0 (нет тренда), SBER — 12.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SBER менее волатилен — бета 0.51 против 0.65 у RENI. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

RENISBER
Общая оценка
25
58
Осцилляторы
42
55
Тренд
35
60
Объём
31
44
Волатильность
43
58
ИндикаторRENISBERЛидер
Осцилляторы
RSI (14)41.8651.73
Stochastic %K48.8252.26
CCI (20)-30.49-6.48
MFI46.6853.65
Williams %R-51.18-47.74
MACD гистограмма0.19-0.15
Momentum (10)1.284.02
Тренд
ADX15.9712.65
Цена vs EMA 9-0.23%-0.20%
Цена vs EMA 20-0.65%+0.03%
Цена vs SMA 50-2.67%+0.81%
Цена vs SMA 200-10.07%+5.55%
Объём
CMF-0.06-0.02
Volume Ratio71.0697.86
Волатильность и статистика
Beta0.650.51
ATR %1.58%1.09%
Sharpe (1г)-2.050.02
RS Rating23.0072.00
52w от хая-36.15-1.66
BB ширина4.333.07

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): RENI — 120,19 млрд ₽, SBER — 4,83 трлн ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: RENI — 11,04 млрд ₽, SBER — 1,71 трлн ₽. SBER генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): RENI — -7,83 млрд ₽, SBER — 2,45 трлн ₽. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательRENISBERЛидер
Выручка120,19 млрд ₽4,83 трлн ₽
Рост выручки (г/г)—+10.59%—
Чистая прибыль11,04 млрд ₽1,71 трлн ₽
Рост прибыли (г/г)—+5.62%—
EPS (TTM)$19.82$75.59
Операц. Cash Flow-5,35 млрд ₽3 трлн ₽
Free Cash Flow-7,83 млрд ₽2,45 трлн ₽

Дивиденды

RENI и SBER — дивидендные акции. Доходность: RENI — 8.98%, SBER — 10.65%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: RENI — 3 лет, SBER — 18 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RENI — 32.29%, SBER — 47.77%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательRENISBERЛидер
Див. доходность8.98%10.65%
Годовые дивиденды$10.50$37.64
Коэфф. выплат32.29%47.77%
Лет выплат3.00%18.00%
CAGR дивидендов (5л)—15.02%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность RENI приходится на августе (+13.79%), а SBER — на ноябре (+4.53%). Наименее удачные месяцы: RENI — сентябрь (-8.31%), SBER — февраль (-2.41%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у RENI: +14.40% против +11.94%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
RENI
-1.7
-1.8
+7.7
-3.8
-1.4
+9.3
+2.8
+13.8
-8.3
-2.5
-0.8
+1.1
SBER
+1.9
-2.4
+0.7
+2.0
+2.3
-0.8
+0.8
+0.2
+0.1
-0.4
+4.5
+3.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ренессанс Страхование или Сбер Банк?
По P/E Сбер Банк оценена ниже: 4.11 против 4.83. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — RENI или SBER?
Рентабельность собственного капитала (ROE): RENI — 19.62%, SBER — 20.05%. По рентабельности компании сопоставимы.
Какие дивиденды у Ренессанс Страхование и Сбер Банк?
Обе компании платят дивиденды. Доходность RENI — 8.98%, SBER — 10.65%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Ренессанс Страхование или Сбер Банк?
Выручка RENI за TTM — 120,19 млрд ₽, SBER — 4,83 трлн ₽. SBER генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — RENI или SBER?
Чистая маржа RENI — 9.19%, SBER — 35.64%. SBER оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — RENI или SBER?
Технический скоринг: RENI — 25/100, SBER — 58/100. SBER имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — RENI или SBER?
Однозначного ответа нет. Счёт 6:31 в пользу SBER по 41 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией