Сравнение RELY vs YOU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
YOU торгуется с P/E 36.43, тогда как RELY — с P/E 43.11. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) RELY дешевле: 2.63 против 6.62. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) RELY дешевле: 5.02 против 33.19. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA YOU оценён ниже: 23.59 vs 26.63. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 106.71% против 12.66% у RELY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: YOU — 17.92%, RELY — 6.12%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RELY — 0.04, YOU — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | RELY | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 43.11 | 36.43 | |
| P/B | 5.02 | 33.19 | |
| P/S | 2.63 | 6.62 | |
| PEG | 0.01 | -1.12 | |
| EV/EBITDA | 26.63 | 23.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.66% | 106.71% | |
| ROA | 7.62% | 11.87% | |
| Валовая маржа | 59.18% | 85.20% | |
| Операц. маржа | 7.57% | 22.40% | |
| Чистая маржа | 6.12% | 17.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.04 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 2.84 | 1.01 | |
| Быстрая ликв. | 2.84 | 1.01 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.17% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 53.27% | |
| EPS | $0.50 | $1.70 | |
| Балансовая стоим. | $4.30 | $2.15 | |
Технический анализ
YOU набирает 74 из 100 по техническому скорингу, RELY — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RELY — 50.8 (нейтральная зона), YOU — 66.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: RELY на 12.7%, YOU на 17.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: RELY — 33.6 (выраженный тренд), YOU — 25.2 (выраженный тренд). По бете YOU стабильнее (1.06 vs 1.16). Дневная волатильность (ATR%) YOU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RELY | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.77 | 66.33 | |
| Stochastic %K | 21.04 | 97.62 | |
| CCI (20) | -75.42 | 164.40 | |
| MFI | 34.48 | 85.78 | |
| Williams %R | -78.96 | -2.38 | |
| MACD гистограмма | -0.47 | 0.15 | |
| Momentum (10) | -2.15 | 1.07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 33.57 | 25.17 | |
| Цена vs EMA 9 | -3.23% | +5.46% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.82% | +8.70% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.71% | +17.15% | |
| Цена vs SMA 200 | +31.41% | +56.27% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.15 | |
| Volume Ratio | 57.64 | 86.18 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.16 | 1.06 | |
| ATR % | 4.33% | 5.01% | |
| Sharpe (1г) | 0.09 | 1.71 | |
| RS Rating | 36.00 | 94.00 | |
| 52w от хая | -13.40 | -0.34 | |
| BB ширина | 20.98 | 17.52 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): RELY — 1,64 млрд $, YOU — 900,78 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: RELY — 67,93 млн $, YOU — 109,17 млн $. YOU генерирует больше чистой прибыли. FCF: RELY генерирует 295,65 млн $, YOU — 343,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | RELY | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,64 млрд $ | 900,78 млн $ | |
| Чистая прибыль | 67,93 млн $ | 109,17 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.33 | $1.14 | |
| Операц. Cash Flow | 325,08 млн $ | 372,45 млн $ | |
| Free Cash Flow | 295,65 млн $ | 343,11 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: YOU обеспечивает 1.17% годовой доходности, RELY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. YOU выплачивает дивиденды 5 лет подряд, тогда как RELY не имеет дивидендной истории.
| Показатель | RELY | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.17% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.50 | |
| Коэфф. выплат | — | 53.27% | |
| Лет выплат | 0.00% | 5.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RELY — августе (+13.89%), для YOU — июле (+9.78%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для RELY — ноябрь (-12.70%), для YOU — январь (-6.86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, май, июнь, сентябрь, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль, июль, август, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Remitly Global, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше рентабельность — RELY или YOU?
Какие дивиденды у Remitly Global, Inc. и Clear Secure, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Remitly Global, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше маржинальность — RELY или YOU?
Какая акция лучше по технике — RELY или YOU?
Что лучше купить — RELY или YOU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией