ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение RELY vs YOU

Тикер 1
Тикер 2
RELY24
14YOU
Инвесторы часто выбирают между RELY и YOU — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. Если ориентироваться на P/E, RELY выглядит привлекательнее: 16,81 против 33,97. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала YOU составляет 82,40%, что превышает показатель RELY (32,97%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RELY впереди: 16,85% против 14,78% у YOU. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. YOU выплачивает дивиденды с доходностью 1,46% годовых, тогда как RELY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу RELY сильнее: 61/100 против 43/100 у YOU. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 24:14 в пользу RELY. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
RELY
Remitly Global, Inc.
RELYNASDAQ
$23,39-$1,03 (-4,24%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 4,92 млрд $
ETP Rank8.1
Стоимость
9.8
Качество
9.1
Рост
8.4
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.0
Сезонность
9.0
YOU
Clear Secure, Inc.
YOUNYSE
$51,69+$0,40 (+0,78%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 5,20 млрд $
ETP Rank7.5
Стоимость
7.4
Качество
8.4
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

RELYYOU

Фундаментальный анализ

RELY торгуется с P/E 16,81, тогда как YOU — с P/E 33,97. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) RELY дешевле: 2,84 против 5,16. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) RELY дешевле: 4,57 против 25,04. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA YOU оценён ниже: 17,26 vs 21,32. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 82,40% против 32,97% у RELY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RELY — 16,85%, YOU — 14,78%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RELY — 0,03, YOU — 0,53. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

RELYYOU
ПоказательRELYYOUЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E16,8133,97
P/B4,5725,04
P/S2,845,16
PEG0,01-1,73
EV/EBITDA21,3217,26
Рентабельность
ROE32,97%82,40%
ROA19,46%9,37%
Валовая маржа60,01%90,02%
Операц. маржа10,10%25,13%
Чистая маржа16,85%14,78%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,030,53
Текущая ликв.3,181,04
Быстрая ликв.3,181,04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%1,46%
Коэфф. выплат0,00%57,34%
EPS$1,45$1,47
Балансовая стоим.$5,34$2,41

Технический анализ

RELY набирает 61 из 100 по техническому скорингу, YOU — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RELY — 55,6 (нейтральная зона), YOU — 40,9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: RELY выше на 10,3%, YOU — ниже на -5,6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: RELY — 23,5 (слабый тренд), YOU — 16,1 (нет тренда). По бете YOU стабильнее (0,74 vs 1,28). Дневная волатильность (ATR%) YOU составляет 6,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RELYYOU
Общая оценка
61
43
Осцилляторы
55
48
Тренд
69
42
Объём
41
47
Волатильность
55
50
ИндикаторRELYYOUЛидер
Осцилляторы
RSI (14)55,5640,91
Stochastic %K43,481,61
CCI (20)108,64-111,57
MFI51,1153,51
Williams %R-56,52-98,39
MACD гистограмма0,08-0,25
Momentum (10)1,89-0,95
Тренд
ADX23,5116,09
Цена vs EMA 9+0,90%-5,42%
Цена vs EMA 20+2,93%-5,93%
Цена vs SMA 50+10,28%-5,61%
Цена vs SMA 200+38,51%+13,45%
Объём
CMF-0,05-0,19
Volume Ratio147,12140,61
Волатильность и статистика
Beta1,280,74
ATR %4,75%6,81%
Sharpe (1г)0,650,97
RS Rating65,0084,00
52w от хая-10,06-25,69
BB ширина14,6614,09

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): RELY — 1,64 млрд $, YOU — 900,78 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. RELY растёт быстрее по выручке: +29,40% год к году против +16,90% у YOU. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: RELY — 67,93 млн $, YOU — 109,17 млн $. YOU генерирует больше чистой прибыли. FCF: RELY генерирует 295,65 млн $, YOU — 343,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательRELYYOUЛидер
Выручка1,64 млрд $900,78 млн $
Рост выручки (г/г)+29.40%+16.90%
Чистая прибыль67,93 млн $109,17 млн $
Рост прибыли (г/г)—-35.70%—
EPS (TTM)$0,33$1,14
Операц. Cash Flow325,08 млн $372,45 млн $
Free Cash Flow295,65 млн $343,11 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: YOU обеспечивает 1,46% годовой доходности, RELY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. YOU выплачивает дивиденды 5 лет подряд, тогда как RELY не имеет дивидендной истории.

ПоказательRELYYOUЛидер
Див. доходность—1,46%
Годовые дивиденды—$0,65
Коэфф. выплат—57,34%
Лет выплат05
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RELY — августе (+13,89%), для YOU — феврале (+9,31%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для RELY — ноябрь (-12,70%), для YOU — январь (-6,86%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, май, июнь, сентябрь, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль, июль, август, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
RELY
-7,5
+9,7
-1,5
+5,6
-6,6
-8,8
+3,8
+13,9
-7,1
+6,6
-12,7
+1,0
YOU
-6,9
+9,3
+4,2
-1,4
-2,2
-2,1
+8,0
+7,1
-4,4
+5,6
-1,0
-2,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Remitly Global, Inc. или Clear Secure, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Remitly Global, Inc.: P/E 16,81 против 33,97. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — RELY или YOU?
ROE RELY — 32,97%, YOU — 82,40%. YOU демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Remitly Global, Inc. и Clear Secure, Inc.?
Clear Secure, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1,46%. Remitly Global, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Remitly Global, Inc. или Clear Secure, Inc.?
По объёму выручки: RELY — 1,64 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — RELY или YOU?
Чистая маржа RELY — 16,85%, YOU — 14,78%. RELY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — RELY или YOU?
Технический скоринг: RELY — 61/100, YOU — 43/100. RELY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — RELY или YOU?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик RELY выигрывает 24, YOU — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией