Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение RELY vs XYZ

Тикер 1

Тикер 2

RELY23

13XYZ

RELY против XYZ — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации XYZ крупнее в 9,6× (47,01 млрд $ vs 4,87 млрд $). RELY торгуется с P/E 16,81, тогда как XYZ — с P/E 138,60. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. RELY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 32,97% против 1,62% у XYZ. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RELY — 16,85%, XYZ — 1,43%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. RELY набирает 61 из 100 по техническому скорингу, XYZ — 52 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 23:13 — убедительное преимущество RELY. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

$23,14-$1,28 (-5,24%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,87 млрд $

ETP Rank8.1

Стоимость

9.8

Качество

9.1

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

9.0

Block, Inc.

XYZNYSE

$78,98-$0,02 (-0,03%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 47,01 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

5.9

Качество

5.9

Рост

5.2

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

RELYXYZ

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу RELY — P/E 16,81 vs 138,60 у XYZ. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) XYZ оценён ниже: 1,88 против 2,84. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) XYZ дешевле: 2,15 против 4,57. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RELY оценён ниже: 21,32 vs 39,51. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала RELY составляет 32,97%, что превышает показатель XYZ (1,62%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RELY впереди: 16,85% против 1,43% у XYZ. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RELY — 0,03, XYZ — 0,30. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

RELYXYZ

Показатель	RELY	XYZ
Мультипликаторы оценки
P/E	16,81	138,60
P/B	4,57	2,15
P/S	2,84	1,88
PEG	0,01	-1,57
EV/EBITDA	21,32	39,51
Рентабельность
ROE	32,97%	1,62%
ROA	19,46%	0,91%
Валовая маржа	60,01%	46,36%
Операц. маржа	10,10%	10,15%
Чистая маржа	16,85%	1,43%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,03	0,30
Текущая ликв.	3,18	2,21
Быстрая ликв.	3,18	2,19
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$1,45	$0,60
Балансовая стоим.	$5,34	$36,82

Технический анализ

Техническая картина в пользу RELY: скоринг 61/100 vs 52/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: RELY — 55,6, XYZ — 48,7. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: RELY на 10,3%, XYZ на 3,1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: RELY — 23,5 (слабый тренд), XYZ — 23,2 (слабый тренд). Волатильность: бета RELY — 1,28, XYZ — 1,88. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RELY составляет 4,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RELYXYZ

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RELY	XYZ
Осцилляторы
RSI (14)	55,56	48,70
Stochastic %K	43,48	29,84
CCI (20)	108,64	-62,34
MFI	51,11	53,31
Williams %R	-56,52	-70,16
MACD гистограмма	0,08	-0,34
Momentum (10)	1,89	1,85
Тренд
ADX	23,51	23,24
Цена vs EMA 9	+0,90%	-2,59%
Цена vs EMA 20	+2,93%	-1,57%
Цена vs SMA 50	+10,28%	+3,07%
Цена vs SMA 200	+38,51%	+15,55%
Объём
CMF	-0,05	0,01
Volume Ratio	147,12	124,28
Волатильность и статистика
Beta	1,28	1,88
ATR %	4,75%	3,62%
Sharpe (1г)	0,65	0,17
RS Rating	65,00	36,00
52w от хая	-10,06	-8,87
BB ширина	14,66	10,84

Финансовая отчётность

По объёму выручки: RELY генерирует 1,64 млрд $, XYZ — 24,19 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: RELY — +29,40%, XYZ — +0,30%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: RELY — 67,93 млн $, XYZ — 1,31 млрд $. XYZ генерирует больше чистой прибыли. FCF: RELY генерирует 295,65 млн $, XYZ — 2,42 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	RELY	XYZ	Лидер
Выручка	1,64 млрд $	24,19 млрд $
Рост выручки (г/г)	+29.40%	+0.30%
Чистая прибыль	67,93 млн $	1,31 млрд $
Рост прибыли (г/г)	—	-54.90%	—
EPS (TTM)	$0,33	$2,13
Операц. Cash Flow	325,08 млн $	2,58 млрд $
Free Cash Flow	295,65 млн $	2,42 млрд $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	RELY	XYZ
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет RELY показывает лучшую среднюю доходность в августе (+13,89%), XYZ — в ноябре (+12,58%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для RELY — ноябрь (-12,70%), для XYZ — сентябрь (-3,94%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль, апрель, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RELY

-7,5

+9,7

-1,5

+5,6

-6,6

-8,8

+3,8

+13,9

-7,1

+6,6

-12,7

+1,0

XYZ

+3,2

+4,8

-1,0

+2,7

+0,6

+4,4

+9,7

+2,2

-3,9

+1,0

+12,6

-3,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Remitly Global, Inc. или Block, Inc.?

Мультипликатор P/E у Remitly Global, Inc. ниже (16,81 vs 138,60), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — RELY или XYZ?

ROE RELY — 32,97%, XYZ — 1,62%. RELY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Remitly Global, Inc. и Block, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Remitly Global, Inc. или Block, Inc.?

По объёму выручки: RELY — 1,64 млрд $, XYZ — 24,19 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — RELY или XYZ?

Чистая маржа RELY — 16,85%, XYZ — 1,43%. RELY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RELY или XYZ?

Технический скоринг: RELY — 61/100, XYZ — 52/100. RELY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RELY или XYZ?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик RELY выигрывает 23, XYZ — 13. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией