Сравнение RELY vs XYZ

Тикер 1

Тикер 2

RELY15

23XYZ

RELY против XYZ — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации XYZ крупнее в 9.0× (40,85 млрд $ vs 4,54 млрд $). RELY торгуется с P/E 43.11, тогда как XYZ — с P/E 52.58. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. RELY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.66% против 3.64% у XYZ. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RELY — 6.12%, XYZ — 3.29%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По технике ситуация паритетная: 43/100 и 44/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. В общем зачёте XYZ уверенно лидирует со счётом 23:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

21,57 $-0,01 $ (-0,05%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,54 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

8.9

Качество

7.3

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Block, Inc.

XYZNYSE

68,64 $-2,25 $ (-3,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 40,85 млрд $

ETP Rank5.3

Стоимость

8.7

Качество

5.3

Рост

5.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

RELYXYZ

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу RELY — P/E 43.11 vs 52.58 у XYZ. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) XYZ оценён ниже: 1.72 против 2.63. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) XYZ дешевле: 1.95 против 5.02. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA XYZ оценён ниже: 15.48 vs 26.63. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала RELY составляет 12.66%, что превышает показатель XYZ (3.64%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RELY впереди: 6.12% против 3.29% у XYZ. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RELY — 0.04, XYZ — 0.37. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

RELYXYZ

Показатель	RELY	XYZ
Мультипликаторы оценки
P/E	43.11	52.58
P/B	5.02	1.95
P/S	2.63	1.72
PEG	0.01	-0.76
EV/EBITDA	26.63	15.48
Рентабельность
ROE	12.66%	3.64%
ROA	7.62%	2.01%
Валовая маржа	59.18%	44.99%
Операц. маржа	7.57%	4.24%
Чистая маржа	6.12%	3.29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.04	0.37
Текущая ликв.	2.84	1.99
Быстрая ликв.	2.84	1.97
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.50	$1.35
Балансовая стоим.	$4.30	$36.28

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 43/100 и 44/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: RELY — 50.8, XYZ — 53.5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: RELY на 12.7%, XYZ на 7.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: RELY — 33.6 (выраженный тренд), XYZ — 17.5 (нет тренда). RELY имеет чётко выраженный тренд, в отличие от XYZ. Волатильность: бета RELY — 1.16, XYZ — 2.05. XYZ значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) RELY составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RELYXYZ

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RELY	XYZ
Осцилляторы
RSI (14)	50.77	53.53
Stochastic %K	21.04	33.01
CCI (20)	-75.42	-62.47
MFI	34.48	37.56
Williams %R	-78.96	-66.99
MACD гистограмма	-0.47	-0.54
Momentum (10)	-2.15	0.06
Тренд
ADX	33.57	17.51
Цена vs EMA 9	-3.23%	+0.17%
Цена vs EMA 20	-1.82%	+0.85%
Цена vs SMA 50	+12.71%	+7.45%
Цена vs SMA 200	+31.41%	+3.65%
Объём
CMF	0.06	-0.11
Volume Ratio	57.64	124.13
Волатильность и статистика
Beta	1.16	2.05
ATR %	4.33%	3.85%
Sharpe (1г)	0.09	0.55
RS Rating	36.00	67.00
52w от хая	-13.40	-14.07
BB ширина	20.98	7.46

Финансовая отчётность

По объёму выручки: RELY генерирует 1,64 млрд $, XYZ — 24,19 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: RELY — 67,93 млн $, XYZ — 1,30 млрд $. XYZ генерирует больше чистой прибыли. FCF: RELY генерирует 295,65 млн $, XYZ — 2,42 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	RELY	XYZ
Выручка	1,64 млрд $	24,19 млрд $
Чистая прибыль	67,93 млн $	1,30 млрд $
EPS (TTM)	$0.33	$2.13
Операц. Cash Flow	325,08 млн $	2,58 млрд $
Free Cash Flow	295,65 млн $	2,42 млрд $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	RELY	XYZ
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет RELY показывает лучшую среднюю доходность в августе (+13.89%), XYZ — в ноябре (+12.58%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для RELY — ноябрь (-12.70%), для XYZ — сентябрь (-3.94%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль, апрель, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RELY

-7.5

+9.7

-1.5

+5.6

-5.2

-12.6

+4.9

+13.9

-7.1

+6.6

-12.7

+1.0

XYZ

+3.2

+4.8

-1.0

+2.7

+0.1

+4.9

+10.1

+2.2

-3.9

+1.0

+12.6

-3.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Remitly Global, Inc. или Block, Inc.?

Мультипликатор P/E у Remitly Global, Inc. ниже (43.11 vs 52.58), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — RELY или XYZ?

ROE RELY — 12.66%, XYZ — 3.64%. RELY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Remitly Global, Inc. и Block, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Remitly Global, Inc. или Block, Inc.?

По объёму выручки: RELY — 1,64 млрд $, XYZ — 24,19 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — RELY или XYZ?

Чистая маржа RELY — 6.12%, XYZ — 3.29%. RELY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RELY или XYZ?

Технический скоринг: RELY — 43/100, XYZ — 44/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RELY или XYZ?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик RELY выигрывает 15, XYZ — 23. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией