Сравнение RELY vs WDAY

Тикер 1

Тикер 2

RELY15

24WDAY

Инвесторы часто выбирают между RELY и WDAY — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации WDAY крупнее в 7.1× (32,30 млрд $ vs 4,54 млрд $). По мультипликатору P/E RELY оценён рынком дешевле: 43.11 против 47.73 у WDAY (разница составляет 9.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала RELY составляет 12.66%, что превышает показатель WDAY (7.97%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WDAY впереди: 7.26% против 6.12% у RELY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По техническому скорингу WDAY сильнее: 57/100 против 43/100 у RELY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. WDAY побеждает по числу метрик: 24 против 15 у RELY. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

21,57 $-0,01 $ (-0,05%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,54 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

8.9

Качество

7.3

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Workday, Inc.

WDAYNASDAQ

121,85 $-4,76 $ (-3,76%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 32,30 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

8.1

Качество

5.1

Рост

8.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

RELYWDAY

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RELY с P/E 43.11 (у WDAY — 47.73). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) RELY дешевле: 2.63 против 3.51. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA WDAY оценён ниже: 24.87 vs 26.63. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RELY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12.66% против 7.97% у WDAY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WDAY — 7.26%, RELY — 6.12%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RELY — 0.04, WDAY — 0.49. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

RELYWDAY

Показатель	RELY	WDAY
Мультипликаторы оценки
P/E	43.11	47.73
P/B	5.02	4.24
P/S	2.63	3.51
PEG	0.01	1.50
EV/EBITDA	26.63	24.87
Рентабельность
ROE	12.66%	7.97%
ROA	7.62%	3.83%
Валовая маржа	59.18%	75.70%
Операц. маржа	7.57%	8.90%
Чистая маржа	6.12%	7.26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.04	0.49
Текущая ликв.	2.84	1.32
Быстрая ликв.	2.84	1.32
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.50	$2.65
Балансовая стоим.	$4.30	$29.87

Технический анализ

WDAY набирает 57 из 100 по техническому скорингу, RELY — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RELY — 50.8 (нейтральная зона), WDAY — 51.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: RELY на 12.7%, WDAY на 0.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. RELY выше SMA 200 (+31.4%), WDAY — ниже (-33.3%). Долгосрочный тренд в пользу RELY. Сила тренда по ADX: RELY — 33.6 (выраженный тренд), WDAY — 13.6 (нет тренда). RELY имеет чётко выраженный тренд, в отличие от WDAY. По бете WDAY стабильнее (0.58 vs 1.16). Значение ниже 0.8 делает WDAY защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) WDAY составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RELYWDAY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RELY	WDAY
Осцилляторы
RSI (14)	50.77	51.61
Stochastic %K	21.04	60.22
CCI (20)	-75.42	39.10
MFI	34.48	53.17
Williams %R	-78.96	-39.78
MACD гистограмма	-0.47	0.87
Momentum (10)	-2.15	3.98
Тренд
ADX	33.57	13.62
Цена vs EMA 9	-3.23%	+1.17%
Цена vs EMA 20	-1.82%	+1.60%
Цена vs SMA 50	+12.71%	+0.39%
Цена vs SMA 200	+31.41%	-33.32%
Объём
CMF	0.06	0.17
Volume Ratio	57.64	130.10
Волатильность и статистика
Beta	1.16	0.58
ATR %	4.33%	5.41%
Sharpe (1г)	0.09	-1.77
RS Rating	36.00	3.00
52w от хая	-13.40	-54.13
BB ширина	20.98	15.21

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): RELY — 1,64 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: RELY — 67,93 млн $, WDAY — 693 млн $. WDAY генерирует больше чистой прибыли. FCF: RELY генерирует 295,65 млн $, WDAY — 2,78 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	RELY	WDAY
Выручка	1,64 млрд $	9,55 млрд $
Чистая прибыль	67,93 млн $	693 млн $
EPS (TTM)	$0.33	$2.60
Операц. Cash Flow	325,08 млн $	2,94 млрд $
Free Cash Flow	295,65 млн $	2,78 млрд $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	RELY	WDAY
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RELY — августе (+13.89%), для WDAY — августе (+9.65%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для RELY — ноябрь (-12.70%), для WDAY — сентябрь (-4.81%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RELY

-7.5

+9.7

-1.5

+5.6

-5.2

-12.6

+4.9

+13.9

-7.1

+6.6

-12.7

+1.0

WDAY

+3.9

-2.6

-2.1

-0.6

+1.3

+0.3

+1.8

+9.7

-4.8

-0.0

+5.9

-1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Remitly Global, Inc. или Workday, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Remitly Global, Inc.: P/E 43.11 против 47.73. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — RELY или WDAY?

ROE RELY — 12.66%, WDAY — 7.97%. RELY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Remitly Global, Inc. и Workday, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Remitly Global, Inc. или Workday, Inc.?

По объёму выручки: RELY — 1,64 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — RELY или WDAY?

Чистая маржа RELY — 6.12%, WDAY — 7.26%. WDAY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RELY или WDAY?

Технический скоринг: RELY — 43/100, WDAY — 57/100. WDAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RELY или WDAY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик RELY выигрывает 15, WDAY — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией