Сравнение RELY vs U
Динамика цен
Фундаментальный анализ
U имеет отрицательный P/E (-16.95), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — RELY прибылен с P/E 43.11. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу RELY: 2.63 vs 5.95 у U. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) U дешевле: 3.83 против 5.02. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. U работает в убыток — ROE -21.33%, тогда как RELY показывает рентабельность 12.66%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа U (-34.95%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RELY — 0.04, U — 0.75. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | RELY | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 43.11 | -16.95 | |
| P/B | 5.02 | 3.83 | |
| P/S | 2.63 | 5.95 | |
| PEG | 0.01 | 0.29 | |
| EV/EBITDA | 26.63 | -39.15 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.66% | -21.33% | |
| ROA | 7.62% | -10.30% | |
| Валовая маржа | 59.18% | 59.38% | |
| Операц. маржа | 7.57% | -36.09% | |
| Чистая маржа | 6.12% | -34.95% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.04 | 0.75 | |
| Текущая ликв. | 2.84 | 1.95 | |
| Быстрая ликв. | 2.84 | 1.95 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.50 | $-1.55 | |
| Балансовая стоим. | $4.30 | $7.46 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 43/100 и 40/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у RELY составляет 50.8 (нейтральная зона), у U — 52.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: RELY на 12.7%, U на 11.2%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. RELY выше SMA 200 (+31.4%), U — ниже (-23.0%). Долгосрочный тренд в пользу RELY. Сила тренда по ADX: RELY — 33.6 (выраженный тренд), U — 31.1 (выраженный тренд). RELY менее волатилен — бета 1.16 против 2.38 у U. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) U составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RELY | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 50.77 | 52.03 | |
| Stochastic %K | 21.04 | 18.74 | |
| CCI (20) | -75.42 | -60.15 | |
| MFI | 34.48 | 46.22 | |
| Williams %R | -78.96 | -81.26 | |
| MACD гистограмма | -0.47 | -0.28 | |
| Momentum (10) | -2.15 | -1.05 | |
| Тренд | |||
| ADX | 33.57 | 31.12 | |
| Цена vs EMA 9 | -3.23% | -1.81% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.82% | -0.42% | |
| Цена vs SMA 50 | +12.71% | +11.19% | |
| Цена vs SMA 200 | +31.41% | -22.97% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 57.64 | 58.15 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.16 | 2.38 | |
| ATR % | 4.33% | 5.97% | |
| Sharpe (1г) | 0.09 | 0.54 | |
| RS Rating | 36.00 | 61.00 | |
| 52w от хая | -13.40 | -49.70 | |
| BB ширина | 20.98 | 11.51 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): RELY — 1,64 млрд $, U — 1,85 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. U убыточен (чистая прибыль -402,76 млн $), тогда как RELY генерирует прибыль (67,93 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: RELY генерирует 295,65 млн $, U — 403,93 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | RELY | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,64 млрд $ | 1,85 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 67,93 млн $ | -402,76 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.33 | $-0.96 | |
| Операц. Cash Flow | 325,08 млн $ | 422,95 млн $ | |
| Free Cash Flow | 295,65 млн $ | 403,93 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | RELY | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность RELY приходится на августе (+13.89%), а U — на ноябре (+26.77%). Слабые месяцы: для RELY — ноябрь (-12.70%), для U — февраль (-12.12%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, март, май. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Remitly Global, Inc. или Unity Software Inc.?
У кого выше рентабельность — RELY или U?
Какие дивиденды у Remitly Global, Inc. и Unity Software Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Remitly Global, Inc. или Unity Software Inc.?
Какая акция лучше по технике — RELY или U?
Что лучше купить — RELY или U?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией