Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение RELY vs TOST

Тикер 1

Тикер 2

RELY29

11TOST

Remitly Global, Inc. (RELY) и Toast, Inc. (TOST) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации TOST крупнее в 3,6× (20,15 млрд $ vs 5,54 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RELY с P/E 18,11 (у TOST — 41,87). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE RELY — 32,97%, у TOST — 23,79%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RELY удерживает чистую маржу на уровне 16,85%, опережая TOST (7,14%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По техническому скорингу TOST сильнее: 79/100 против 71/100 у RELY. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. RELY побеждает по числу метрик: 29 против 11 у TOST. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

$26,30+$0,68 (+2,65%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,54 млрд $

ETP Rank8.0

Стоимость

9.5

Качество

9.1

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

9.0

Toast, Inc.

TOSTNYSE

$34,75-$0,47 (-1,33%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 20,15 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

7.8

Качество

8.6

Рост

9.6

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

RELYTOST

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, RELY выглядит привлекательнее: 18,11 против 41,87. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Балансовая оценка: P/B RELY — 4,92, у TOST — 9,82. EV/EBITDA RELY — 23,20, у TOST — 35,58. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует RELY (32,97% vs 23,79%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RELY — 16,85%, у TOST — 7,14%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RELY — 0,03, у TOST — 0,00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

RELYTOST

Показатель	RELY	TOST
Мультипликаторы оценки
P/E	18,11	41,87
P/B	4,92	9,82
P/S	3,06	2,96
PEG	0,01	0,35
EV/EBITDA	23,20	35,58
Рентабельность
ROE	32,97%	23,79%
ROA	19,46%	15,28%
Валовая маржа	60,01%	26,68%
Операц. маржа	10,10%	6,39%
Чистая маржа	16,85%	7,14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,03	0,00
Текущая ликв.	3,18	2,40
Быстрая ликв.	3,18	2,20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,00%
Коэфф. выплат	0,00%	0,00%
EPS	$1,45	$0,84
Балансовая стоим.	$5,34	$3,54

Технический анализ

TOST набирает 79 из 100 по техническому скорингу, RELY — 71 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RELY — 62,9 (нейтральная зона), TOST — 63,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. RELY и TOST находятся выше 50-дневной скользящей средней (+16,4% и +18,7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: RELY — 24,5 (слабый тренд), TOST — 31,4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TOST стабильнее (1,10 vs 1,29). Дневная волатильность (ATR%) RELY составляет 4,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RELYTOST

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RELY	TOST
Осцилляторы
RSI (14)	62,88	63,84
Stochastic %K	82,40	70,73
CCI (20)	199,06	77,31
MFI	67,49	60,52
Williams %R	-17,60	-29,27
MACD гистограмма	0,14	0,02
Momentum (10)	3,53	2,48
Тренд
ADX	24,50	31,37
Цена vs EMA 9	+6,46%	+1,13%
Цена vs EMA 20	+9,01%	+5,30%
Цена vs SMA 50	+16,45%	+18,71%
Цена vs SMA 200	+47,57%	+14,97%
Объём
CMF	-0,03	0,02
Volume Ratio	126,10	71,54
Волатильность и статистика
Beta	1,29	1,10
ATR %	4,60%	3,83%
Sharpe (1г)	0,72	-0,34
RS Rating	68,00	16,00
52w от хая	-3,13	-23,86
BB ширина	17,46	26,76

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): RELY — 1,64 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. RELY растёт быстрее по выручке: +29,40% год к году против +24,10% у TOST. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: RELY — 67,93 млн $, TOST — 342 млн $. TOST генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): RELY — 295,65 млн $, TOST — 608 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	RELY	TOST	Лидер
Выручка	1,64 млрд $	6,15 млрд $
Рост выручки (г/г)	+29.40%	+24.10%
Чистая прибыль	67,93 млн $	342 млн $
Рост прибыли (г/г)	—	+1700.00%	—
EPS (TTM)	$0,33	$0,59
Операц. Cash Flow	325,08 млн $	661 млн $
Free Cash Flow	295,65 млн $	608 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	RELY	TOST
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0	0
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RELY — августе (+13,89%), для TOST — июле (+8,84%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: RELY — ноябрь (-12,70%), TOST — сентябрь (-8,68%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: январь, сентябрь, ноябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RELY

-7,5

+9,7

-1,5

+5,6

-6,6

-8,8

+3,8

+13,9

-7,1

+6,6

-12,7

+1,0

TOST

-0,3

-6,3

+0,0

-1,2

+3,5

+0,5

+8,8

+4,0

-8,7

+5,3

-3,7

+1,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Remitly Global, Inc. или Toast, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Remitly Global, Inc.: P/E 18,11 против 41,87. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — RELY или TOST?

Рентабельность собственного капитала (ROE): RELY — 32,97%, TOST — 23,79%. Преимущество у RELY.

Какие дивиденды у Remitly Global, Inc. и Toast, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Remitly Global, Inc. или Toast, Inc.?

Выручка RELY за TTM — 1,64 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. TOST генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — RELY или TOST?

Чистая маржа RELY — 16,85%, TOST — 7,14%. RELY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RELY или TOST?

Технический скоринг: RELY — 71/100, TOST — 79/100. TOST имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RELY или TOST?

Однозначного ответа нет. Счёт 29:11 в пользу RELY по 44 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией