Сравнение RELY vs TOST

Тикер 1

Тикер 2

RELY25

14TOST

Remitly Global, Inc. (RELY) и Toast, Inc. (TOST) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации TOST крупнее в 2.9× (13,36 млрд $ vs 4,54 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TOST с P/E 33.23 (у RELY — 43.11). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE TOST — 20.74%, у RELY — 12.66%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. TOST удерживает чистую маржу на уровне 6.39%, опережая RELY (6.12%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По техническому скорингу RELY сильнее: 46/100 против 18/100 у TOST. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. RELY побеждает по числу метрик: 25 против 14 у TOST. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

21,57 $-0,01 $ (-0,05%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,54 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

8.9

Качество

7.3

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Toast, Inc.

TOSTNYSE

23,04 $-0,28 $ (-1,20%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 13,36 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

9.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

RELYTOST

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TOST выглядит привлекательнее: 33.23 против 43.11. Премия к оценке RELY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) TOST дешевле: 2.10 против 2.63. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B RELY — 5.02, у TOST — 6.88. EV/EBITDA RELY — 26.63, у TOST — 28.28. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует TOST (20.74% vs 12.66%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа TOST — 6.39%, у RELY — 6.12%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RELY — 0.04, у TOST — 0.01. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

RELYTOST

Показатель	RELY	TOST
Мультипликаторы оценки
P/E	43.11	33.23
P/B	5.02	6.88
P/S	2.63	2.10
PEG	0.01	0.21
EV/EBITDA	26.63	28.28
Рентабельность
ROE	12.66%	20.74%
ROA	7.62%	13.32%
Валовая маржа	59.18%	26.23%
Операц. маржа	7.57%	5.63%
Чистая маржа	6.12%	6.39%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.04	0.01
Текущая ликв.	2.84	2.44
Быстрая ликв.	2.84	2.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.50	$0.70
Балансовая стоим.	$4.30	$3.39

Технический анализ

RELY набирает 46 из 100 по техническому скорингу, TOST — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RELY — 50.7 (нейтральная зона), TOST — 35.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. RELY торгуется выше SMA 50 (12.1%), тогда как TOST ниже этой средней (-13.4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. RELY выше SMA 200 (+31.1%), TOST — ниже (-30.8%). Долгосрочный тренд в пользу RELY. ADX: RELY — 32.6 (выраженный тренд), TOST — 24.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RELY стабильнее (1.18 vs 1.25). Дневная волатильность (ATR%) TOST составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RELYTOST

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RELY	TOST
Осцилляторы
RSI (14)	50.69	34.98
Stochastic %K	20.80	13.09
CCI (20)	-69.23	-81.82
MFI	34.32	39.13
Williams %R	-79.20	-86.91
MACD гистограмма	-0.47	-0.43
Momentum (10)	-1.22	-4.99
Тренд
ADX	32.61	24.70
Цена vs EMA 9	-2.64%	-2.79%
Цена vs EMA 20	-1.69%	-8.18%
Цена vs SMA 50	+12.12%	-13.37%
Цена vs SMA 200	+31.14%	-30.76%
Объём
CMF	0.07	-0.09
Volume Ratio	50.96	117.46
Волатильность и статистика
Beta	1.18	1.25
ATR %	4.22%	5.51%
Sharpe (1г)	0.12	-1.33
RS Rating	36.00	5.00
52w от хая	-13.44	-53.04
BB ширина	19.60	41.46

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): RELY — 1,64 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: RELY — 67,93 млн $, TOST — 342 млн $. TOST генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): RELY — 295,65 млн $, TOST — 608 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	RELY	TOST
Выручка	1,64 млрд $	6,15 млрд $
Чистая прибыль	67,93 млн $	342 млн $
EPS (TTM)	$0.33	$0.59
Операц. Cash Flow	325,08 млн $	661 млн $
Free Cash Flow	295,65 млн $	608 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	RELY	TOST
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RELY — августе (+13.89%), для TOST — июле (+7.95%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: RELY — ноябрь (-12.70%), TOST — сентябрь (-8.68%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: январь, сентябрь, ноябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, октябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RELY

-7.5

+9.7

-1.5

+5.6

-5.2

-12.6

+4.9

+13.9

-7.1

+6.6

-12.7

+1.0

TOST

-0.3

-6.3

+0.0

-1.2

+7.0

+0.6

+8.0

+4.0

-8.7

+5.3

-3.7

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Remitly Global, Inc. или Toast, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Toast, Inc.: P/E 33.23 против 43.11. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — RELY или TOST?

Рентабельность собственного капитала (ROE): RELY — 12.66%, TOST — 20.74%. Преимущество у TOST.

Какие дивиденды у Remitly Global, Inc. и Toast, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Remitly Global, Inc. или Toast, Inc.?

Выручка RELY за TTM — 1,64 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. TOST генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — RELY или TOST?

Чистая маржа RELY — 6.12%, TOST — 6.39%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — RELY или TOST?

Технический скоринг: RELY — 46/100, TOST — 18/100. RELY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RELY или TOST?

Однозначного ответа нет. Счёт 25:14 в пользу RELY по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией