Сравнение RELY vs TDC

Тикер 1

Тикер 2

RELY13

23TDC

RELY против TDC — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TDC с P/E 7.31 (у RELY — 43.11). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала TDC составляет 142.47%, что превышает показатель RELY (12.66%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TDC впереди: 24.93% против 6.12% у RELY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. TDC набирает 82 из 100 по техническому скорингу, RELY — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. TDC побеждает по числу метрик: 23 против 13 у RELY. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

21,57 $-0,01 $ (-0,05%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,54 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

8.9

Качество

7.3

Рост

8.4

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Teradata Corporation

TDCNYSE

32,77 $-0,33 $ (-1,00%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,08 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

9.6

Качество

6.9

Рост

5.4

Техника

10.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

3.0

Динамика цен

RELYTDC

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TDC выглядит привлекательнее: 7.31 против 43.11. Премия к оценке RELY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) TDC оценён ниже: 1.84 против 2.63. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA TDC оценён ниже: 17.08 vs 26.63. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 142.47% против 12.66% у RELY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TDC — 24.93%, RELY — 6.12%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RELY — 0.04, TDC — 0.99. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

RELYTDC

Показатель	RELY	TDC
Мультипликаторы оценки
P/E	43.11	7.31
P/B	5.02	5.53
P/S	2.63	1.84
PEG	0.01	0.03
EV/EBITDA	26.63	17.08
Рентабельность
ROE	12.66%	142.47%
ROA	7.62%	19.65%
Валовая маржа	59.18%	60.21%
Операц. маржа	7.57%	6.22%
Чистая маржа	6.12%	24.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.04	0.99
Текущая ликв.	2.84	1.30
Быстрая ликв.	2.84	1.29
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.50	$4.53
Балансовая стоим.	$4.30	$5.99

Технический анализ

Техническая картина в пользу TDC: скоринг 82/100 vs 43/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: RELY — 50.8, TDC — 66.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: RELY на 12.7%, TDC на 17.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: RELY — 33.6 (выраженный тренд), TDC — 25.1 (выраженный тренд). Волатильность: бета RELY — 1.16, TDC — 1.47. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RELY составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RELYTDC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RELY	TDC
Осцилляторы
RSI (14)	50.77	66.16
Stochastic %K	21.04	78.46
CCI (20)	-75.42	70.13
MFI	34.48	73.29
Williams %R	-78.96	-21.54
MACD гистограмма	-0.47	0.20
Momentum (10)	-2.15	3.14
Тренд
ADX	33.57	25.13
Цена vs EMA 9	-3.23%	+1.13%
Цена vs EMA 20	-1.82%	+6.09%
Цена vs SMA 50	+12.71%	+17.71%
Цена vs SMA 200	+31.41%	+23.46%
Объём
CMF	0.06	0.23
Volume Ratio	57.64	64.41
Волатильность и статистика
Beta	1.16	1.47
ATR %	4.33%	4.29%
Sharpe (1г)	0.09	0.88
RS Rating	36.00	77.00
52w от хая	-13.40	-21.57
BB ширина	20.98	36.38

Финансовая отчётность

По объёму выручки: RELY генерирует 1,64 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: RELY — 67,93 млн $, TDC — 130 млн $. TDC генерирует больше чистой прибыли. FCF: RELY генерирует 295,65 млн $, TDC — 286 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	RELY	TDC
Выручка	1,64 млрд $	1,66 млрд $
Чистая прибыль	67,93 млн $	130 млн $
EPS (TTM)	$0.33	$1.38
Операц. Cash Flow	325,08 млн $	305 млн $
Free Cash Flow	295,65 млн $	286 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	RELY	TDC
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет RELY показывает лучшую среднюю доходность в августе (+13.89%), TDC — в ноябре (+4.08%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для RELY — ноябрь (-12.70%), для TDC — май (-3.54%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль, апрель. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RELY

-7.5

+9.7

-1.5

+5.6

-5.2

-12.6

+4.9

+13.9

-7.1

+6.6

-12.7

+1.0

TDC

+3.3

+2.9

-3.3

+2.6

-3.5

+2.0

+0.8

-1.2

+0.6

-3.1

+4.1

+0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Remitly Global, Inc. или Teradata Corporation?

Мультипликатор P/E у Teradata Corporation ниже (7.31 vs 43.11), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — RELY или TDC?

ROE RELY — 12.66%, TDC — 142.47%. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Remitly Global, Inc. и Teradata Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Remitly Global, Inc. или Teradata Corporation?

По объёму выручки: RELY — 1,64 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — RELY или TDC?

Чистая маржа RELY — 6.12%, TDC — 24.93%. TDC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RELY или TDC?

Технический скоринг: RELY — 43/100, TDC — 82/100. TDC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RELY или TDC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик RELY выигрывает 13, TDC — 23. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией