ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы

Сравнение RDRB vs VTBR

Тикер 1
Тикер 2
RDRB14
25VTBR
РДБанк (RDRB) и ВТБ (VTBR) — прямые конкуренты в индустрии «Банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует VTBR с P/E 2,79 (у RDRB — 12,10). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE VTBR — 15,83%, у RDRB — 5,85%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. VTBR удерживает чистую маржу на уровне 39,28%, опережая RDRB (10,68%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. VTBR предлагает более высокую дивидендную доходность (16,35% vs 4,41%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу RDRB сильнее: 24/100 против 14/100 у VTBR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 25:14 — убедительное преимущество VTBR. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
RDRB
РДБанк
RDRBRU
₽105,80
Финансы · Банки
Капитализация:
ETP Rank4.4
Стоимость
5.1
Качество
3.3
Рост
3.2
Техника
4.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
—
Сезонность
5.0
VTBR
ВТБ
VTBRRU
₽53,25
Финансы · Банки
Капитализация:
ETP Rank6.3
Стоимость
9.6
Качество
6.4
Рост
3.1
Техника
1.0
Дивиденды
9.1
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

RDRBVTBR

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, VTBR выглядит привлекательнее: 2,79 против 12,10. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) VTBR дешевле: 1,05 против 1,29. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B VTBR — 0,43, у RDRB — 0,71. По ROE лидирует VTBR (15,83% vs 5,85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа VTBR — 39,28%, у RDRB — 10,68%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RDRB — 9,74, у VTBR — 12,65. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

RDRBVTBR
ПоказательRDRBVTBRЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E12,102,79
P/B0,710,43
P/S1,291,05
PEG-1,170,48
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE5,85%15,83%
ROA0,54%1,16%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа10,68%39,28%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал9,7412,65
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность4,41%16,35%
Коэфф. выплат46,75%29,30%
EPS$10,16$33,14
Балансовая стоим.$173,88$157,38

Технический анализ

RDRB набирает 24 из 100 по техническому скорингу, VTBR — 14 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RDRB — 38,8 (нейтральная зона), VTBR — 36,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: RDRB на -4,6%, VTBR на -16,1%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: RDRB — 12,2 (нет тренда), VTBR — 46,8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RDRB стабильнее (0,30 vs 0,68). Дневная волатильность (ATR%) RDRB составляет 4,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RDRBVTBR
Общая оценка
24
14
Осцилляторы
39
33
Тренд
33
21
Объём
34
31
Волатильность
43
50
ИндикаторRDRBVTBRЛидер
Осцилляторы
RSI (14)38,8336,13
Stochastic %K14,2923,66
CCI (20)-137,91-186,95
MFI28,0037,49
Williams %R-85,71-76,34
MACD гистограмма-0,760,23
Momentum (10)-5,20-2,95
Тренд
ADX12,1546,81
Цена vs EMA 9-3,29%-2,26%
Цена vs EMA 20-4,56%-5,56%
Цена vs SMA 50-4,64%-16,06%
Цена vs SMA 200-12,99%-30,08%
Объём
CMF-0,09-0,07
Volume Ratio131,0163,43
Волатильность и статистика
Beta0,300,68
ATR %4,41%4,32%
Sharpe (1г)-0,78-1,13
RS Rating55,0038,00
52w от хая-29,93-45,52
BB ширина15,2411,48

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): RDRB — 2,62 млрд ₽, VTBR — 843,60 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. RDRB растёт быстрее по выручке: +2,90% год к году против -0,80% у VTBR. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: RDRB — 279,45 млн ₽, VTBR — 502,10 млрд ₽. VTBR генерирует больше чистой прибыли.

ПоказательRDRBVTBRЛидер
Выручка2,62 млрд ₽843,60 млрд ₽
Рост выручки (г/г)+2.90%-0.80%
Чистая прибыль279,45 млн ₽502,10 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)-62.10%-8.90%
EPS (TTM)$10,16$28,37

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность RDRB — 4,41%, VTBR — 16,35%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: RDRB — 6 лет, VTBR — 16 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RDRB — 46,75%, VTBR — 29,30%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательRDRBVTBRЛидер
Див. доходность4,41%16,35%
Годовые дивиденды$4,75$9,71
Коэфф. выплат46,75%29,30%
Лет выплат616
CAGR дивидендов (5л)-15,34%389,64%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RDRB — декабре (+9,01%), для VTBR — апреле (+5,17%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: RDRB — сентябрь (-7,95%), VTBR — февраль (-4,84%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, май, июль, август, сентябрь, октябрь, ноябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
RDRB
+3,7
-6,9
+1,4
-7,4
-4,3
+1,9
-0,7
-0,1
-8,0
-1,2
-4,1
+9,0
VTBR
+0,9
-4,8
-0,6
+5,2
-4,6
+1,1
-2,5
-0,7
-4,0
-2,4
-1,3
+0,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — РДБанк или ВТБ?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит ВТБ: P/E 2,79 против 12,10. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — RDRB или VTBR?
Рентабельность собственного капитала (ROE): RDRB — 5,85%, VTBR — 15,83%. Преимущество у VTBR.
Какие дивиденды у РДБанк и ВТБ?
Обе компании платят дивиденды. Доходность RDRB — 4,41%, VTBR — 16,35%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — РДБанк или ВТБ?
Выручка RDRB за TTM — 2,62 млрд ₽, VTBR — 843,60 млрд ₽. VTBR генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — RDRB или VTBR?
Чистая маржа RDRB — 10,68%, VTBR — 39,28%. VTBR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — RDRB или VTBR?
Технический скоринг: RDRB — 24/100, VTBR — 14/100. RDRB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — RDRB или VTBR?
Однозначного ответа нет. Счёт 14:25 в пользу VTBR по 42 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией