Сравнение RDRB vs VTBR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, VTBR выглядит привлекательнее: 2.35 против 12.10. Премия к оценке RDRB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Балансовая оценка: P/B VTBR — 0.40, у RDRB — 0.71. VTBR торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. По ROE лидирует VTBR (17.19% vs 5.85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа VTBR — 49.52%, у RDRB — 10.68%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RDRB — 9.74, у VTBR — 12.24. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | RDRB | VTBR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.10 | 2.35 | |
| P/B | 0.71 | 0.40 | |
| P/S | 1.29 | 1.12 | |
| PEG | -1.28 | 1.06 | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 5.85% | 17.19% | |
| ROA | 0.54% | 1.30% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 10.68% | 49.52% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 9.74 | 12.24 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 10.58% | 27.37% | |
| Коэфф. выплат | 46.75% | 91.78% | |
| EPS | $10.16 | $27.87 | |
| Балансовая стоим. | $173.88 | $157.38 | |
Технический анализ
VTBR набирает 51 из 100 по техническому скорингу, RDRB — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RDRB — 37.6 (нейтральная зона), VTBR — 43.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: RDRB на -6.2%, VTBR на -0.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. VTBR выше SMA 200 (+15.7%), RDRB — ниже (-9.6%). Долгосрочный тренд в пользу VTBR. ADX: RDRB — 37.8 (выраженный тренд), VTBR — 24.0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Дневная волатильность (ATR%) RDRB составляет 3.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RDRB | VTBR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.57 | 43.00 | |
| Stochastic %K | 2.50 | 14.81 | |
| CCI (20) | -131.11 | -107.64 | |
| MFI | 40.99 | 59.38 | |
| Williams %R | -97.50 | -85.19 | |
| MACD гистограмма | -0.25 | -0.54 | |
| Momentum (10) | -5.80 | -2.17 | |
| Тренд | |||
| ADX | 37.84 | 24.04 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.40% | -1.28% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.68% | -1.91% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.23% | -0.52% | |
| Цена vs SMA 200 | -9.59% | +15.68% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.32 | 0.03 | |
| Volume Ratio | 155.92 | 33.30 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.16 | — | |
| ATR % | 3.41% | 2.25% | |
| Sharpe (1г) | -0.81 | — | |
| RS Rating | 32.00 | 55.00 | |
| 52w от хая | -30.43 | -9.17 | |
| BB ширина | 9.68 | 7.26 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): RDRB — 2,62 млрд ₽, VTBR — 843,60 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. RDRB растёт быстрее по выручке: +6.56% год к году против -2.17% у VTBR. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: RDRB — 279,45 млн ₽, VTBR — 502,10 млрд ₽. VTBR генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | RDRB | VTBR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,62 млрд ₽ | 843,60 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +6.56% | -2.17% | |
| Чистая прибыль | 279,45 млн ₽ | 502,10 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | -1.60% | +4.52% | |
| EPS (TTM) | $10.16 | $28.37 |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность RDRB — 10.58%, VTBR — 27.37%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: RDRB — 6 лет, VTBR — 15 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RDRB — 46.75%, VTBR — 91.78%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | RDRB | VTBR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 10.58% | 27.37% | |
| Годовые дивиденды | $4.75 | $25.58 | |
| Коэфф. выплат | 46.75% | 91.78% | |
| Лет выплат | 6.00% | 15.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -15.34% | 637.81% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RDRB — декабре (+9.01%), для VTBR — апреле (+4.73%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: RDRB — сентябрь (-7.95%), VTBR — сентябрь (-4.36%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, май, июль, сентябрь, октябрь, ноябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — РДБанк или Банк ВТБ?
У кого выше рентабельность — RDRB или VTBR?
Какие дивиденды у РДБанк и Банк ВТБ?
Какая компания крупнее по выручке — РДБанк или Банк ВТБ?
У кого выше маржинальность — RDRB или VTBR?
Какая акция лучше по технике — RDRB или VTBR?
Что лучше купить — RDRB или VTBR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией