Сравнение RDRB vs T

Тикер 1

Тикер 2

RDRB17

23T

РДБанк (RDRB) и Т-Технологии (T) представляют одну индустрию — «Банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации T крупнее в 272.0× (837,61 млрд ₽ vs 3,08 млрд ₽). T торгуется с P/E 4.96, тогда как RDRB — с P/E 12.10. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует T (23.89% vs 5.85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа T — 24.93%, у RDRB — 10.68%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность RDRB составляет 10.58%, у T — 3.25%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 21/100 и 26/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Итоговый счёт 23:17 в пользу T. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

РДБанк

RDRBRU

112,00 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 3,08 млрд ₽

ETP Rank4.1

Стоимость

5.1

Качество

3.3

Рост

3.2

Техника

1.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

—

Сезонность

3.0

Т-Технологии

TRU

312,22 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 837,61 млрд ₽

ETP Rank7.0

Стоимость

6.1

Качество

7.3

Рост

8.6

Техника

3.0

Дивиденды

6.2

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

RDRBT

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу T — P/E 4.96 vs 12.10 у RDRB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Балансовая оценка: P/B RDRB — 0.71, у T — 1.28. RDRB торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. ROE T — 23.89%, у RDRB — 5.85%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. T удерживает чистую маржу на уровне 24.93%, опережая RDRB (10.68%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RDRB — 9.74, у T — 6.55. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

RDRBT

Показатель	RDRB	T
Мультипликаторы оценки
P/E	12.10	4.96
P/B	0.71	1.28
P/S	1.29	1.14
PEG	-1.28	0.20
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	5.85%	23.89%
ROA	0.54%	3.16%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	10.68%	24.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	9.74	6.55
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	10.58%	3.25%
Коэфф. выплат	46.75%	0.68%
EPS	$10.16	$659.84
Балансовая стоим.	$173.88	$2548.25

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 21/100 и 26/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: RDRB — 37.6, T — 33.5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: RDRB на -6.2%, T на -90.7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: RDRB — 37.8 (выраженный тренд), T — 41.5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета RDRB — 0.16, T — 0.74. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) T составляет 14.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RDRBT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RDRB	T
Осцилляторы
RSI (14)	37.57	33.46
Stochastic %K	2.50	18.10
CCI (20)	-131.11	-94.06
MFI	40.99	25.92
Williams %R	-97.50	-81.90
MACD гистограмма	-0.25	-2.64
Momentum (10)	-5.80	-37.00
Тренд
ADX	37.84	41.45
Цена vs EMA 9	-2.40%	-90.28%
Цена vs EMA 20	-3.68%	-90.40%
Цена vs SMA 50	-6.23%	-90.72%
Цена vs SMA 200	-9.59%	-90.27%
Объём
CMF	-0.32	-0.35
Volume Ratio	155.92	90.05
Волатильность и статистика
Beta	0.16	0.74
ATR %	3.41%	14.76%
Sharpe (1г)	-0.81	-0.29
RS Rating	32.00	65.00
52w от хая	-30.43	-91.19
BB ширина	9.68	6.82

Финансовая отчётность

По объёму выручки: RDRB генерирует 2,62 млрд ₽, T — 771,96 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: T — +43.21%, RDRB — +6.56%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: RDRB — 279,45 млн ₽, T — 192,41 млрд ₽. T генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	RDRB	T	Лидер
Выручка	2,62 млрд ₽	771,96 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+6.56%	+43.21%
Чистая прибыль	279,45 млн ₽	192,41 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	-1.60%	+110.06%
EPS (TTM)	$10.16	$659.84
Операц. Cash Flow	—	-105,15 млрд ₽	—
Free Cash Flow	—	-200,32 млрд ₽	—

Дивиденды

Дивидендная доходность: RDRB платит 10.58%, T — 3.25%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: RDRB — 6 лет, T — 9 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RDRB — 46.75%, T — 0.68%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	RDRB	T
Див. доходность	10.58%	3.25%
Годовые дивиденды	$4.75	$40.50
Коэфф. выплат	46.75%	0.68%
Лет выплат	6.00%	9.00%
CAGR дивидендов (5л)	-15.34%	141.80%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет RDRB показывает лучшую среднюю доходность в декабре (+9.01%), T — в декабре (+9.98%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: RDRB — сентябрь (-7.95%), T — сентябрь (-7.92%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: апрель, июль, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июнь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RDRB

+3.6

-6.8

+1.4

-7.4

-4.3

+6.5

-1.4

-0.1

-8.0

-1.2

-3.9

+9.0

+7.6

+5.6

-2.2

-2.1

+6.3

+4.5

-3.7

+6.1

-7.9

-3.7

+3.6

+10.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — РДБанк или Т-Технологии?

Мультипликатор P/E у Т-Технологии ниже (4.96 vs 12.10), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — RDRB или T?

Рентабельность собственного капитала (ROE): RDRB — 5.85%, T — 23.89%. Преимущество у T.

Какие дивиденды у РДБанк и Т-Технологии?

Обе компании платят дивиденды. Доходность RDRB — 10.58%, T — 3.25%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — РДБанк или Т-Технологии?

Выручка RDRB за TTM — 2,62 млрд ₽, T — 771,96 млрд ₽. T генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — RDRB или T?

Чистая маржа RDRB — 10.68%, T — 24.93%. T оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RDRB или T?

Технический скоринг: RDRB — 21/100, T — 26/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RDRB или T?

Однозначного ответа нет. Счёт 17:23 в пользу T по 42 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией