Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение RDRB vs T

Тикер 1

Тикер 2

RDRB12

25T

РДБанк (RDRB) и Т-Технологии (T) представляют одну индустрию — «Банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. T торгуется с P/E 3,71, тогда как RDRB — с P/E 12,10. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует T (21,48% vs 5,85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа T — 19,41%, у RDRB — 10,68%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность T составляет 5,35%, у RDRB — 4,41%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. T набирает 42 из 100 по техническому скорингу, RDRB — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 25:12 в пользу T. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

РДБанк

RDRBRU

₽103,80

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank4.3

Стоимость

5.1

Качество

3.3

Рост

3.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

—

Сезонность

5.0

Т-Технологии

TRU

₽251,36

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank7.1

Стоимость

8.1

Качество

6.6

Рост

7.2

Техника

3.0

Дивиденды

6.6

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

RDRBT

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу T — P/E 3,71 vs 12,10 у RDRB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) T оценён ниже: 0,71 против 1,29. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B RDRB — 0,71, у T — 0,90. ROE T — 21,48%, у RDRB — 5,85%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. T удерживает чистую маржу на уровне 19,41%, опережая RDRB (10,68%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RDRB — 9,74, у T — 6,21. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

RDRBT

Показатель	RDRB	T
Мультипликаторы оценки
P/E	12,10	3,71
P/B	0,71	0,90
P/S	1,29	0,71
PEG	-1,17	-0,14
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	5,85%	21,48%
ROA	0,54%	2,98%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	10,68%	19,41%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	9,74	6,21
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4,41%	5,35%
Коэфф. выплат	46,75%	6,55%
EPS	$10,16	$68,72
Балансовая стоим.	$173,88	$254,82

Технический анализ

Техническая картина в пользу T: скоринг 42/100 vs 34/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: RDRB — 41,4, T — 39,6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: RDRB на -3,3%, T на -5,4%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: RDRB — 12,4 (нет тренда), T — 26,3 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета RDRB — 0,30, T — 0,88. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RDRB составляет 4,1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RDRBT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RDRB	T
Осцилляторы
RSI (14)	41,43	39,56
Stochastic %K	7,04	10,76
CCI (20)	-139,31	-104,09
MFI	13,46	42,02
Williams %R	-92,96	-89,24
MACD гистограмма	-0,62	-1,32
Momentum (10)	-3,60	-19,56
Тренд
ADX	12,37	26,26
Цена vs EMA 9	-2,59%	-5,19%
Цена vs EMA 20	-3,54%	-5,14%
Цена vs SMA 50	-3,29%	-5,43%
Цена vs SMA 200	-11,71%	-17,80%
Объём
CMF	-0,03	0,20
Volume Ratio	71,07	153,43
Волатильность и статистика
Beta	0,30	0,88
ATR %	4,13%	3,64%
Sharpe (1г)	-0,75	-1,22
RS Rating	56,00	57,00
52w от хая	-28,84	-28,66
BB ширина	14,65	16,20

Финансовая отчётность

По объёму выручки: RDRB генерирует 2,62 млрд ₽, T — 771,96 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: T — +34,70%, RDRB — +2,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: RDRB — 279,45 млн ₽, T — 192,41 млрд ₽. T генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	RDRB	T	Лидер
Выручка	2,62 млрд ₽	771,96 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+2.90%	+34.70%
Чистая прибыль	279,45 млн ₽	192,41 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	-62.10%	+57.40%
EPS (TTM)	$10,16	$65,98
Операц. Cash Flow	—	-105,15 млрд ₽	—
Free Cash Flow	—	-200,32 млрд ₽	—

Дивиденды

Дивидендная доходность: RDRB платит 4,41%, T — 5,35%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: RDRB — 6 лет, T — 9 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RDRB — 46,75%, T — 6,55%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	RDRB	T
Див. доходность	4,41%	5,35%
Годовые дивиденды	$4,75	$49,80
Коэфф. выплат	46,75%	6,55%
Лет выплат	6	9
CAGR дивидендов (5л)	-15,34%	152,00%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет RDRB показывает лучшую среднюю доходность в декабре (+9,01%), T — в августе (+8,62%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: RDRB — сентябрь (-7,95%), T — февраль (-4,31%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, апрель, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июнь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RDRB

+3,7

-6,9

+1,4

-7,4

-4,3

+1,9

-0,7

-0,1

-8,0

-1,2

-4,1

+9,0

+6,5

-4,3

-1,9

+7,8

+2,9

+3,3

+8,6

-1,0

-0,9

+2,5

+0,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — РДБанк или Т-Технологии?

Мультипликатор P/E у Т-Технологии ниже (3,71 vs 12,10), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — RDRB или T?

Рентабельность собственного капитала (ROE): RDRB — 5,85%, T — 21,48%. Преимущество у T.

Какие дивиденды у РДБанк и Т-Технологии?

Обе компании платят дивиденды. Доходность RDRB — 4,41%, T — 5,35%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — РДБанк или Т-Технологии?

Выручка RDRB за TTM — 2,62 млрд ₽, T — 771,96 млрд ₽. T генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — RDRB или T?

Чистая маржа RDRB — 10,68%, T — 19,41%. T оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RDRB или T?

Технический скоринг: RDRB — 34/100, T — 42/100. T имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RDRB или T?

Однозначного ответа нет. Счёт 12:25 в пользу T по 42 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией