Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение RDRB vs SVCB

Тикер 1

Тикер 2

RDRB16

21SVCB

РДБанк (RDRB) и Совкомбанк (SVCB) представляют одну индустрию — «Банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Если ориентироваться на P/E, SVCB выглядит привлекательнее: 4,27 против 12,10. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. ROE SVCB — 13,91%, у RDRB — 5,85%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SVCB удерживает чистую маржу на уровне 21,44%, опережая RDRB (10,68%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность RDRB составляет 4,41%, у SVCB — 3,48%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. SVCB набирает 50 из 100 по техническому скорингу, RDRB — 39 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 16:21 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

РДБанк

RDRBRU

₽108,60

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank4.3

Стоимость

5.1

Качество

3.3

Рост

3.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

—

Сезонность

5.0

Совкомбанк

SVCBRU

₽10,22

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank6.0

Стоимость

8.5

Качество

5.4

Рост

3.6

Техника

5.0

Дивиденды

6.2

Прогнозы

9.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

RDRBSVCB

Фундаментальный анализ

SVCB торгуется с P/E 4,27, тогда как RDRB — с P/E 12,10. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) SVCB оценён ниже: 0,85 против 1,29. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B SVCB — 0,56, у RDRB — 0,71. По ROE лидирует SVCB (13,91% vs 5,85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SVCB — 21,44%, у RDRB — 10,68%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RDRB — 9,74, у SVCB — 8,66. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

RDRBSVCB

Показатель	RDRB	SVCB
Мультипликаторы оценки
P/E	12,10	4,27
P/B	0,71	0,56
P/S	1,29	0,85
PEG	-1,21	—
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	5,85%	13,91%
ROA	0,54%	1,44%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	10,68%	21,44%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	9,74	8,66
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4,41%	3,48%
Коэфф. выплат	46,75%	14,11%
EPS	$10,16	$2,48
Балансовая стоим.	$173,88	$17,29

Технический анализ

Техническая картина в пользу SVCB: скоринг 50/100 vs 39/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: RDRB — 48,2, SVCB — 45,8. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: RDRB на -0,7%, SVCB на -4,7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: RDRB — 13,2 (нет тренда), SVCB — 28,6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета RDRB — 0,29, SVCB — 0,73. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RDRB составляет 4,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RDRBSVCB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RDRB	SVCB
Осцилляторы
RSI (14)	48,19	45,79
Stochastic %K	21,62	46,35
CCI (20)	-22,28	25,73
MFI	30,51	62,29
Williams %R	-78,38	-53,65
MACD гистограмма	-0,44	0,07
Momentum (10)	-6,00	0,24
Тренд
ADX	13,15	28,59
Цена vs EMA 9	-0,79%	-2,35%
Цена vs EMA 20	-0,96%	-1,83%
Цена vs SMA 50	-0,69%	-4,74%
Цена vs SMA 200	-8,71%	-16,98%
Объём
CMF	0,01	0,06
Volume Ratio	5,04	115,76
Волатильность и статистика
Beta	0,29	0,73
ATR %	4,66%	4,09%
Sharpe (1г)	-0,68	-1,86
RS Rating	48,00	17,00
52w от хая	-26,12	-38,77
BB ширина	17,05	23,65

Финансовая отчётность

По объёму выручки: RDRB генерирует 2,62 млрд ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: SVCB — +8,30%, RDRB — +2,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: RDRB — 279,45 млн ₽, SVCB — 53,23 млрд ₽. SVCB генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	RDRB	SVCB
Выручка	2,62 млрд ₽	257,98 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+2.90%	+8.30%
Чистая прибыль	279,45 млн ₽	53,23 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	-62.10%	-31.10%
EPS (TTM)	$10,16	$2,17

Дивиденды

Дивидендная доходность: RDRB платит 4,41%, SVCB — 3,48%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: RDRB — 6 лет, SVCB — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RDRB — 46,75%, SVCB — 14,11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	RDRB	SVCB
Див. доходность	4,41%	3,48%
Годовые дивиденды	$4,75	$0,35
Коэфф. выплат	46,75%	14,11%
Лет выплат	6	3
CAGR дивидендов (5л)	-15,34%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет RDRB показывает лучшую среднюю доходность в декабре (+9,01%), SVCB — в феврале (+13,25%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: RDRB — сентябрь (-7,95%), SVCB — август (-10,46%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: апрель, май, июль, август, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RDRB

+3,6

-6,8

+1,4

-7,4

-3,7

+3,4

-0,7

-0,1

-8,0

-1,2

-3,9

+9,0

SVCB

+5,0

+13,3

-1,4

-5,8

-1,7

-2,6

-4,2

-10,5

-3,4

-6,2

+4,7

+6,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — РДБанк или Совкомбанк?

Мультипликатор P/E у Совкомбанк ниже (4,27 vs 12,10), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — RDRB или SVCB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): RDRB — 5,85%, SVCB — 13,91%. Преимущество у SVCB.

Какие дивиденды у РДБанк и Совкомбанк?

Обе компании платят дивиденды. Доходность RDRB — 4,41%, SVCB — 3,48%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — РДБанк или Совкомбанк?

Выручка RDRB за TTM — 2,62 млрд ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. SVCB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — RDRB или SVCB?

Чистая маржа RDRB — 10,68%, SVCB — 21,44%. SVCB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RDRB или SVCB?

Технический скоринг: RDRB — 39/100, SVCB — 50/100. SVCB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RDRB или SVCB?

Однозначного ответа нет. Счёт 16:21 в пользу SVCB по 40 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией