Сравнение RDRB vs SVCB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SVCB торгуется с P/E 4.86, тогда как RDRB — с P/E 12.10. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) SVCB оценён ниже: 0.96 против 1.29. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По ROE лидирует SVCB (13.91% vs 5.85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SVCB — 21.44%, у RDRB — 10.68%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RDRB — 9.74, у SVCB — 8.66. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | RDRB | SVCB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.10 | 4.86 | |
| P/B | 0.71 | 0.63 | |
| P/S | 1.29 | 0.96 | |
| PEG | -1.28 | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 5.85% | 13.91% | |
| ROA | 0.54% | — | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 10.68% | 21.44% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 9.74 | 8.66 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 10.58% | 2.16% | |
| Коэфф. выплат | 46.75% | 14.11% | |
| EPS | $10.16 | $2.48 | |
| Балансовая стоим. | $173.88 | $17.29 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 21/100 и 24/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: RDRB — 37.6, SVCB — 41.7. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: RDRB на -6.2%, SVCB на -2.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: RDRB — 37.8 (выраженный тренд), SVCB — 23.3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета RDRB — 0.16, SVCB — 0.76. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RDRB составляет 3.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RDRB | SVCB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.57 | 41.73 | |
| Stochastic %K | 2.50 | 14.81 | |
| CCI (20) | -131.11 | -55.01 | |
| MFI | 40.99 | 44.76 | |
| Williams %R | -97.50 | -85.19 | |
| MACD гистограмма | -0.25 | 0.01 | |
| Momentum (10) | -5.80 | -0.19 | |
| Тренд | |||
| ADX | 37.84 | 23.30 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.40% | -1.08% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.68% | -1.45% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.23% | -2.82% | |
| Цена vs SMA 200 | -9.59% | -5.90% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.32 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 155.92 | 133.30 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.16 | 0.76 | |
| ATR % | 3.41% | 1.81% | |
| Sharpe (1г) | -0.81 | -1.51 | |
| RS Rating | 32.00 | 30.00 | |
| 52w от хая | -30.43 | -26.81 | |
| BB ширина | 9.68 | 5.07 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: RDRB генерирует 2,62 млрд ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: SVCB — +16.41%, RDRB — +6.56%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: RDRB — 279,45 млн ₽, SVCB — 53,23 млрд ₽. SVCB генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | RDRB | SVCB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,62 млрд ₽ | 257,98 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +6.56% | +16.41% | |
| Чистая прибыль | 279,45 млн ₽ | 53,23 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | -1.60% | -14.02% | |
| EPS (TTM) | $10.16 | $2.17 |
Дивиденды
Дивидендная доходность: RDRB платит 10.58%, SVCB — 2.16%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: RDRB — 6 лет, SVCB — 2 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RDRB — 46.75%, SVCB — 14.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | RDRB | SVCB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 10.58% | 2.16% | |
| Годовые дивиденды | $4.75 | $0.35 | |
| Коэфф. выплат | 46.75% | 14.11% | |
| Лет выплат | 6.00% | 2.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -15.34% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет RDRB показывает лучшую среднюю доходность в декабре (+9.01%), SVCB — в феврале (+13.05%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: RDRB — сентябрь (-7.95%), SVCB — август (-10.28%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: апрель, май, июль, август, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июнь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — РДБанк или Совкомбанк?
У кого выше рентабельность — RDRB или SVCB?
Какие дивиденды у РДБанк и Совкомбанк?
Какая компания крупнее по выручке — РДБанк или Совкомбанк?
У кого выше маржинальность — RDRB или SVCB?
Какая акция лучше по технике — RDRB или SVCB?
Что лучше купить — RDRB или SVCB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией