Сравнение RDRB vs SFIN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SFIN с P/E 2.32 (у RDRB — 12.10). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу RDRB: 1.29 vs 17.99 у SFIN. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. ROE SFIN — 32.18%, у RDRB — 5.85%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SFIN удерживает чистую маржу на уровне 801.00%, опережая RDRB (10.68%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка RDRB значительно выше: D/E 9.74 vs 0.04 у SFIN. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | RDRB | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.10 | 2.32 | |
| P/B | 0.71 | 0.72 | |
| P/S | 1.29 | 17.99 | |
| PEG | -1.28 | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 5.85% | 32.18% | |
| ROA | 0.54% | 30.83% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 10.68% | 801.00% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 9.74 | 0.04 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 10.58% | 72.66% | |
| Коэфф. выплат | 46.75% | 42.79% | |
| EPS | $10.16 | $402.01 | |
| Балансовая стоим. | $173.88 | $1287.08 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 21/100 и 26/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у RDRB составляет 37.6 (нейтральная зона), у SFIN — 24.9 (зона перепроданности). Значение ниже 30 может указывать на потенциал отскока. Обе акции ниже SMA 50: RDRB на -6.2%, SFIN на -13.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: RDRB — 37.8 (выраженный тренд), SFIN — 44.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. RDRB менее волатилен — бета 0.16 против 0.57 у SFIN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SFIN составляет 4.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RDRB | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.57 | 24.88 | |
| Stochastic %K | 2.50 | 3.42 | |
| CCI (20) | -131.11 | -138.94 | |
| MFI | 40.99 | 39.94 | |
| Williams %R | -97.50 | -96.58 | |
| MACD гистограмма | -0.25 | -31.25 | |
| Momentum (10) | -5.80 | -230.40 | |
| Тренд | |||
| ADX | 37.84 | 44.06 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.40% | -8.77% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.68% | -13.88% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.23% | -13.82% | |
| Цена vs SMA 200 | -9.59% | -29.88% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.32 | -0.09 | |
| Volume Ratio | 155.92 | 20.78 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.16 | 0.57 | |
| ATR % | 3.41% | 4.10% | |
| Sharpe (1г) | -0.81 | -0.28 | |
| RS Rating | 32.00 | 6.00 | |
| 52w от хая | -30.43 | -59.66 | |
| BB ширина | 9.68 | 40.10 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): RDRB — 2,62 млрд ₽, SFIN — 2,60 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу RDRB: +6.56% г/г vs -52.23%. SFIN показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: RDRB — 279,45 млн ₽, SFIN — 20,84 млрд ₽. SFIN генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | RDRB | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,62 млрд ₽ | 2,60 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +6.56% | -52.23% | |
| Чистая прибыль | 279,45 млн ₽ | 20,84 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | -1.60% | +50.94% | |
| EPS (TTM) | $10.16 | $402.01 | |
| Операц. Cash Flow | — | 87,65 млрд ₽ | — |
| Free Cash Flow | — | 87,51 млрд ₽ | — |
Дивиденды
RDRB и SFIN — дивидендные акции. Доходность: RDRB — 10.58%, SFIN — 72.66%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: RDRB — 6 лет, SFIN — 7 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RDRB — 46.75%, SFIN — 42.79%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | RDRB | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 10.58% | 72.66% | |
| Годовые дивиденды | $4.75 | $172.00 | |
| Коэфф. выплат | 46.75% | 42.79% | |
| Лет выплат | 6.00% | 7.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -15.34% | 58.40% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность RDRB приходится на декабре (+9.01%), а SFIN — на феврале (+8.72%). Наименее удачные месяцы: RDRB — сентябрь (-7.95%), SFIN — декабрь (-3.99%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: апрель, май, август, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июнь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — РДБанк или ЭсЭфАй?
У кого выше рентабельность — RDRB или SFIN?
Какие дивиденды у РДБанк и ЭсЭфАй?
Какая компания крупнее по выручке — РДБанк или ЭсЭфАй?
У кого выше маржинальность — RDRB или SFIN?
Какая акция лучше по технике — RDRB или SFIN?
Что лучше купить — RDRB или SFIN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией