Сравнение RDRB vs SBER
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E SBER оценён рынком дешевле: 4.11 против 12.10 у RDRB (разница составляет 66.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE SBER — 20.05%, у RDRB — 5.85%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SBER удерживает чистую маржу на уровне 35.64%, опережая RDRB (10.68%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RDRB — 9.74, у SBER — 6.79. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | RDRB | SBER | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.10 | 4.11 | |
| P/B | 0.71 | 0.82 | |
| P/S | 1.29 | 1.47 | |
| PEG | -1.28 | 0.56 | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 5.85% | 20.05% | |
| ROA | 0.54% | 2.58% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 10.68% | 35.64% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 9.74 | 6.79 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 10.58% | 10.65% | |
| Коэфф. выплат | 46.75% | 47.77% | |
| EPS | $10.16 | $78.80 | |
| Балансовая стоим. | $173.88 | $369.75 | |
Технический анализ
SBER набирает 58 из 100 по техническому скорингу, RDRB — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RDRB — 37.6 (нейтральная зона), SBER — 51.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: SBER выше на 0.8%, RDRB — ниже на -6.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. SBER выше SMA 200 (+5.5%), RDRB — ниже (-9.6%). Долгосрочный тренд в пользу SBER. ADX: RDRB — 37.8 (выраженный тренд), SBER — 12.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RDRB стабильнее (0.16 vs 0.51). Значение ниже 0.8 делает RDRB защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) RDRB составляет 3.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RDRB | SBER | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.57 | 51.73 | |
| Stochastic %K | 2.50 | 52.26 | |
| CCI (20) | -131.11 | -6.48 | |
| MFI | 40.99 | 53.65 | |
| Williams %R | -97.50 | -47.74 | |
| MACD гистограмма | -0.25 | -0.15 | |
| Momentum (10) | -5.80 | 4.02 | |
| Тренд | |||
| ADX | 37.84 | 12.65 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.40% | -0.20% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.68% | +0.03% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.23% | +0.81% | |
| Цена vs SMA 200 | -9.59% | +5.55% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.32 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 155.92 | 97.86 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.16 | 0.51 | |
| ATR % | 3.41% | 1.09% | |
| Sharpe (1г) | -0.81 | 0.02 | |
| RS Rating | 32.00 | 72.00 | |
| 52w от хая | -30.43 | -1.66 | |
| BB ширина | 9.68 | 3.07 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): RDRB — 2,62 млрд ₽, SBER — 4,83 трлн ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. SBER растёт быстрее по выручке: +10.59% год к году против +6.56% у RDRB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: RDRB — 279,45 млн ₽, SBER — 1,71 трлн ₽. SBER генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | RDRB | SBER | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,62 млрд ₽ | 4,83 трлн ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +6.56% | +10.59% | |
| Чистая прибыль | 279,45 млн ₽ | 1,71 трлн ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | -1.60% | +5.62% | |
| EPS (TTM) | $10.16 | $75.59 | |
| Операц. Cash Flow | — | 3 трлн ₽ | — |
| Free Cash Flow | — | 2,45 трлн ₽ | — |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность RDRB — 10.58%, SBER — 10.65%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: RDRB — 6 лет, SBER — 18 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RDRB — 46.75%, SBER — 47.77%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | RDRB | SBER | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 10.58% | 10.65% | |
| Годовые дивиденды | $4.75 | $37.64 | |
| Коэфф. выплат | 46.75% | 47.77% | |
| Лет выплат | 6.00% | 18.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -15.34% | 15.02% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RDRB — декабре (+9.01%), для SBER — ноябре (+4.53%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: RDRB — сентябрь (-7.95%), SBER — февраль (-2.41%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — РДБанк или Сбер Банк?
У кого выше рентабельность — RDRB или SBER?
Какие дивиденды у РДБанк и Сбер Банк?
Какая компания крупнее по выручке — РДБанк или Сбер Банк?
У кого выше маржинальность — RDRB или SBER?
Какая акция лучше по технике — RDRB или SBER?
Что лучше купить — RDRB или SBER?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией