Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение RDRB vs SBER

Тикер 1

Тикер 2

RDRB5

34SBER

РДБанк (RDRB) и Сбербанк (SBER) — прямые конкуренты в индустрии «Банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. Стоимостная оценка в пользу SBER — P/E 3,41 vs 12,10 у RDRB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует SBER (21,87% vs 5,85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SBER — 35,73%, у RDRB — 10,68%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. SBER предлагает более высокую дивидендную доходность (13,45% vs 4,41%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу SBER сильнее: 55/100 против 39/100 у RDRB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 34:5 в пользу SBER. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

РДБанк

RDRBRU

₽108,60

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank4.3

Стоимость

5.1

Качество

3.3

Рост

3.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

—

Сезонность

—

Сбербанк

SBERRU

₽283,50

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank7.7

Стоимость

8.3

Качество

7.1

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

9.4

Прогнозы

8.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

RDRBSBER

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E SBER оценён рынком дешевле: 3,41 против 12,10 у RDRB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE SBER — 21,87%, у RDRB — 5,85%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SBER удерживает чистую маржу на уровне 35,73%, опережая RDRB (10,68%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RDRB — 9,74, у SBER — 7,10. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

RDRBSBER

Показатель	RDRB	SBER
Мультипликаторы оценки
P/E	12,10	3,41
P/B	0,71	0,75
P/S	1,29	1,22
PEG	-1,20	0,41
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	5,85%	21,87%
ROA	0,54%	2,70%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	10,68%	35,73%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	9,74	7,10
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4,41%	13,45%
Коэфф. выплат	46,75%	45,49%
EPS	$10,16	$82,74
Балансовая стоим.	$173,88	$369,75

Технический анализ

SBER набирает 55 из 100 по техническому скорингу, RDRB — 39 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): RDRB — 48,2 (нейтральная зона), SBER — 47,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: RDRB на -0,5%, SBER на -4,5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: RDRB — 13,2 (нет тренда), SBER — 36,1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете RDRB стабильнее (0,29 vs 0,53). Дневная волатильность (ATR%) RDRB составляет 4,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RDRBSBER

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RDRB	SBER
Осцилляторы
RSI (14)	48,19	47,83
Stochastic %K	21,62	80,53
CCI (20)	-22,28	47,16
MFI	30,51	82,35
Williams %R	-78,38	-19,47
MACD гистограмма	-0,44	2,88
Momentum (10)	-6,00	14,90
Тренд
ADX	13,15	36,11
Цена vs EMA 9	-0,60%	+1,13%
Цена vs EMA 20	-0,78%	+0,80%
Цена vs SMA 50	-0,51%	-4,50%
Цена vs SMA 200	-8,54%	-7,45%
Объём
CMF	0,01	0,22
Volume Ratio	5,04	54,41
Волатильность и статистика
Beta	0,29	0,53
ATR %	4,65%	2,41%
Sharpe (1г)	-0,68	-0,83
RS Rating	50,00	68,00
52w от хая	-25,99	-13,44
BB ширина	17,05	14,24

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): RDRB — 2,62 млрд ₽, SBER — 4,83 трлн ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. SBER растёт быстрее по выручке: +14,80% год к году против +2,90% у RDRB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: RDRB — 279,45 млн ₽, SBER — 1,71 трлн ₽. SBER генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	RDRB	SBER	Лидер
Выручка	2,62 млрд ₽	4,83 трлн ₽
Рост выручки (г/г)	+2.90%	+14.80%
Чистая прибыль	279,45 млн ₽	1,71 трлн ₽
Рост прибыли (г/г)	-62.10%	+7.90%
EPS (TTM)	$10,16	$75,59
Операц. Cash Flow	—	3 трлн ₽	—
Free Cash Flow	—	2,45 трлн ₽	—

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность RDRB — 4,41%, SBER — 13,45%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: RDRB — 6 лет, SBER — 18 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RDRB — 46,75%, SBER — 45,49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	RDRB	SBER
Див. доходность	4,41%	13,45%
Годовые дивиденды	$4,75	$37,64
Коэфф. выплат	46,75%	45,49%
Лет выплат	6	18
CAGR дивидендов (5л)	-15,34%	15,02%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для RDRB — декабре (+9,01%), для SBER — ноябре (+4,52%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: RDRB — сентябрь (-7,95%), SBER — февраль (-2,61%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, август, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, март, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RDRB

+3,7

-6,9

+1,4

-7,4

-4,3

+1,9

-0,7

-0,1

-8,0

-1,2

-4,1

+9,0

SBER

+2,2

-2,6

+1,9

+1,8

+0,9

-0,2

+0,0

-0,1

+0,2

-0,5

+4,5

+2,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — РДБанк или Сбербанк?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Сбербанк: P/E 3,41 против 12,10. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — RDRB или SBER?

Рентабельность собственного капитала (ROE): RDRB — 5,85%, SBER — 21,87%. Преимущество у SBER.

Какие дивиденды у РДБанк и Сбербанк?

Обе компании платят дивиденды. Доходность RDRB — 4,41%, SBER — 13,45%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — РДБанк или Сбербанк?

Выручка RDRB за TTM — 2,62 млрд ₽, SBER — 4,83 трлн ₽. SBER генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — RDRB или SBER?

Чистая маржа RDRB — 10,68%, SBER — 35,73%. SBER оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RDRB или SBER?

Технический скоринг: RDRB — 39/100, SBER — 55/100. SBER имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RDRB или SBER?

Однозначного ответа нет. Счёт 5:34 в пользу SBER по 42 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией