Сравнение RDRB vs RGSS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RGSS с P/E 11.68 (у RDRB — 12.10). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу RGSS: 0.89 vs 1.29 у RDRB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) RDRB дешевле: 0.71 против 1.37. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. RGSS демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11.77% против 5.85% у RDRB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RDRB — 10.68%, RGSS — 7.66%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. RDRB несёт высокую долговую нагрузку — D/E 9.74, тогда как RGSS практически без долга (D/E 0.81). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | RDRB | RGSS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.10 | 11.68 | |
| P/B | 0.71 | 1.37 | |
| P/S | 1.29 | 0.89 | |
| PEG | -1.28 | 3.89 | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 5.85% | 11.77% | |
| ROA | 0.54% | 6.50% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 10.68% | 7.66% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 9.74 | 0.81 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 10.58% | — | |
| Коэфф. выплат | 46.75% | — | |
| EPS | $10.16 | $0.02 | |
| Балансовая стоим. | $173.88 | $0.15 | |
Технический анализ
По техническому скорингу RGSS сильнее: 50/100 против 21/100 у RDRB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у RDRB составляет 37.6 (нейтральная зона), у RGSS — 46.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: RDRB на -6.2%, RGSS на -2.4%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: RDRB — 37.8 (выраженный тренд), RGSS — 21.8 (слабый тренд). RDRB менее волатилен — бета 0.16 против 0.45 у RGSS. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) RDRB составляет 3.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | RDRB | RGSS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.57 | 46.04 | |
| Stochastic %K | 2.50 | 63.08 | |
| CCI (20) | -131.11 | 37.21 | |
| MFI | 40.99 | 61.37 | |
| Williams %R | -97.50 | -36.92 | |
| MACD гистограмма | -0.25 | 0.00 | |
| Momentum (10) | -5.80 | 0.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 37.84 | 21.77 | |
| Цена vs EMA 9 | -2.40% | +0.09% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.68% | -0.13% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.23% | -2.41% | |
| Цена vs SMA 200 | -9.59% | -6.53% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.32 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 155.92 | 160.92 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.16 | 0.45 | |
| ATR % | 3.41% | 1.83% | |
| Sharpe (1г) | -0.81 | -0.06 | |
| RS Rating | 32.00 | 44.00 | |
| 52w от хая | -30.43 | -24.63 | |
| BB ширина | 9.68 | 6.47 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): RDRB — 2,62 млрд ₽, RGSS — 114,53 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу RGSS: +7.96% г/г vs +6.56%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: RDRB — 279,45 млн ₽, RGSS — 8,77 млрд ₽. RGSS генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | RDRB | RGSS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,62 млрд ₽ | 114,53 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +6.56% | +7.96% | |
| Чистая прибыль | 279,45 млн ₽ | 8,77 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | -1.60% | +21.24% | |
| EPS (TTM) | $10.16 | $0.02 | |
| Операц. Cash Flow | — | 5,45 млрд ₽ | — |
| Free Cash Flow | — | -70,82 млн ₽ | — |
Дивиденды
RDRB выплачивает дивиденды с доходностью 10.58% годовых, тогда как RGSS дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. RDRB платит дивиденды 6 лет подряд, RGSS — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | RDRB | RGSS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 10.58% | — | |
| Годовые дивиденды | $4.75 | $0.00 | |
| Коэфф. выплат | 46.75% | — | |
| Лет выплат | 6.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -15.34% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность RDRB приходится на декабре (+9.01%), а RGSS — на декабре (+7.12%). Слабые месяцы: для RDRB — сентябрь (-7.95%), для RGSS — апрель (-8.99%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, апрель, май, сентябрь, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — РДБанк или Росгосстрах?
У кого выше рентабельность — RDRB или RGSS?
Какие дивиденды у РДБанк и Росгосстрах?
Какая компания крупнее по выручке — РДБанк или Росгосстрах?
У кого выше маржинальность — RDRB или RGSS?
Какая акция лучше по технике — RDRB или RGSS?
Что лучше купить — RDRB или RGSS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией