Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение RDRB vs RGSS

Тикер 1

Тикер 2

RDRB15

23RGSS

Хотя RDRB и RGSS принадлежат к одному сектору — «Финансы», их бизнес-модели отличаются: РДБанк специализируется в «Банки», а Росгосстрах — в «Страхование». По мультипликатору P/E RGSS оценён рынком дешевле: 11,68 против 12,10 у RDRB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала RGSS составляет 11,77%, что превышает показатель RDRB (5,85%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RDRB впереди: 10,68% против 7,66% у RGSS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности RDRB впереди: 4,41% годовых против 2,15% у RGSS. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу RGSS: скоринг 68/100 vs 39/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. RGSS побеждает по числу метрик: 23 против 15 у RDRB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

РДБанк

RDRBRU

₽108,60

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank4.3

Стоимость

5.1

Качество

3.3

Рост

3.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

—

Сезонность

—

Росгосстрах

RGSSRU

₽0,21

Финансы · Страхование

Капитализация:

ETP Rank5.5

Стоимость

4.1

Качество

5.9

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

5.9

Прогнозы

—

Сезонность

—

Динамика цен

RDRBRGSS

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RGSS с P/E 11,68 (у RDRB — 12,10). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу RGSS: 0,89 vs 1,29 у RDRB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) RDRB дешевле: 0,71 против 1,37. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. RGSS демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 11,77% против 5,85% у RDRB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RDRB — 10,68%, RGSS — 7,66%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. RDRB несёт высокую долговую нагрузку — D/E 9,74, тогда как RGSS практически без долга (D/E 0,81). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

RDRBRGSS

Показатель	RDRB	RGSS
Мультипликаторы оценки
P/E	12,10	11,68
P/B	0,71	1,37
P/S	1,29	0,89
PEG	-1,21	4,07
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	5,85%	11,77%
ROA	0,54%	6,50%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	10,68%	7,66%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	9,74	0,81
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4,41%	2,15%
Коэфф. выплат	46,75%	—
EPS	$10,16	$0,02
Балансовая стоим.	$173,88	$0,15

Технический анализ

По техническому скорингу RGSS сильнее: 68/100 против 39/100 у RDRB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у RDRB составляет 48,2 (нейтральная зона), у RGSS — 70,0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. RGSS торгуется выше SMA 50 (20,1%), тогда как RDRB ниже этой средней (-0,5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. RGSS выше SMA 200 (+5,8%), RDRB — ниже (-8,5%). Долгосрочный тренд в пользу RGSS. Сила тренда по ADX: RDRB — 13,2 (нет тренда), RGSS — 49,5 (выраженный тренд). RDRB менее волатилен — бета 0,29 против 0,75 у RGSS. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) RGSS составляет 7,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RDRBRGSS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RDRB	RGSS
Осцилляторы
RSI (14)	48,19	69,97
Stochastic %K	21,62	72,94
CCI (20)	-22,28	108,90
MFI	30,51	84,42
Williams %R	-78,38	-27,06
MACD гистограмма	-0,44	0,01
Momentum (10)	-6,00	0,05
Тренд
ADX	13,15	49,51
Цена vs EMA 9	-0,60%	+8,97%
Цена vs EMA 20	-0,78%	+16,17%
Цена vs SMA 50	-0,51%	+20,08%
Цена vs SMA 200	-8,54%	+5,75%
Объём
CMF	0,01	-0,08
Volume Ratio	5,04	145,46
Волатильность и статистика
Beta	0,29	0,75
ATR %	4,65%	7,64%
Sharpe (1г)	-0,68	-0,17
RS Rating	51,00	73,00
52w от хая	-25,99	-18,92
BB ширина	17,05	55,65

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): RDRB — 2,62 млрд ₽, RGSS — 114,53 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу RGSS: +10,20% г/г vs +2,90%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: RDRB — 279,45 млн ₽, RGSS — 8,77 млрд ₽. RGSS генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	RDRB	RGSS	Лидер
Выручка	2,62 млрд ₽	114,53 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+2.90%	+10.20%
Чистая прибыль	279,45 млн ₽	8,77 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	-62.10%	+9.20%
EPS (TTM)	$10,16	$0,02
Операц. Cash Flow	—	5,45 млрд ₽	—
Free Cash Flow	—	-70,82 млн ₽	—

Дивиденды

RDRB и RGSS — дивидендные акции. Доходность: RDRB — 4,41%, RGSS — 2,15%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. RDRB платит дивиденды 6 лет подряд, RGSS — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

Показатель	RDRB	RGSS
Див. доходность	4,41%	2,15%
Годовые дивиденды	$4,75	$0,01
Коэфф. выплат	46,75%	—
Лет выплат	6	3
CAGR дивидендов (5л)	-15,34%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет RGSS показывает лучшую доходность в декабре (+7,46%). Для RDRB сезонные данные отсутствуют.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RDRB

—

RGSS

+4,0

-2,8

-1,4

-9,0

-2,4

-2,7

+2,2

+5,7

-3,2

+0,3

-3,7

+7,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — РДБанк или Росгосстрах?

По P/E обе компании оценена ниже: 11,68 против 12,10. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — RDRB или RGSS?

ROE RDRB — 5,85%, RGSS — 11,77%. RGSS демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у РДБанк и Росгосстрах?

Обе компании платят дивиденды. Доходность RDRB — 4,41%, RGSS — 2,15%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — РДБанк или Росгосстрах?

По объёму выручки: RDRB — 2,62 млрд ₽, RGSS — 114,53 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — RDRB или RGSS?

Чистая маржа RDRB — 10,68%, RGSS — 7,66%. RDRB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RDRB или RGSS?

Технический скоринг: RDRB — 39/100, RGSS — 68/100. RGSS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RDRB или RGSS?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 39 метрик RDRB выигрывает 15, RGSS — 23. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией