Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение RDRB vs RENI

Тикер 1

Тикер 2

RDRB13

25RENI

Сектор «Финансы» объединяет РДБанк (RDRB, «Банки») и Ренессанс страхование (RENI, «Страхование»). Несмотря на близость направлений, компании имеют разные драйверы роста. Если ориентироваться на P/E, RENI выглядит привлекательнее: 4,83 против 12,10. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. ROE RENI — 19,62%, у RDRB — 5,85%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. RDRB удерживает чистую маржу на уровне 10,68%, опережая RENI (9,19%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность RDRB составляет 4,41%, у RENI — 4,03%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. RENI набирает 67 из 100 по техническому скорингу, RDRB — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 25:13 — убедительное преимущество RENI. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

РДБанк

RDRBRU

₽109,20

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank4.3

Стоимость

5.1

Качество

3.3

Рост

3.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

—

Сезонность

5.0

Ренессанс страхование

RENIRU

₽79,34

Финансы · Страхование

Капитализация:

ETP Rank6.9

Стоимость

7.4

Качество

6.3

Рост

5.8

Техника

4.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

8.5

Сезонность

9.0

Динамика цен

RDRBRENI

Фундаментальный анализ

RENI торгуется с P/E 4,83, тогда как RDRB — с P/E 12,10. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) RENI оценён ниже: 0,44 против 1,29. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B RDRB — 0,71, у RENI — 0,95. По ROE лидирует RENI (19,62% vs 5,85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа RDRB — 10,68%, у RENI — 9,19%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у RDRB — 9,74, у RENI — 4,74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

RDRBRENI

Показатель	RDRB	RENI
Мультипликаторы оценки
P/E	12,10	4,83
P/B	0,71	0,95
P/S	1,29	0,44
PEG	-1,20	0,34
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	5,85%	19,62%
ROA	0,54%	3,42%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	10,68%	9,19%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	9,74	4,74
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4,41%	4,03%
Коэфф. выплат	46,75%	32,29%
EPS	$10,16	$19,82
Балансовая стоим.	$173,88	$101,07

Технический анализ

Техническая картина в пользу RENI: скоринг 67/100 vs 30/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: RDRB — 48,7, RENI — 57,6. Обе акции находятся в одной зоне. RDRB и RENI находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0,0% и +1,7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: RDRB — 14,2 (нет тренда), RENI — 24,1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета RDRB — 0,29, RENI — 0,74. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RDRB составляет 4,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

RDRBRENI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RDRB	RENI
Осцилляторы
RSI (14)	48,68	57,56
Stochastic %K	22,97	91,14
CCI (20)	-15,77	89,00
MFI	29,20	73,03
Williams %R	-77,03	-8,86
MACD гистограмма	-0,32	0,79
Momentum (10)	-1,60	2,12
Тренд
ADX	14,23	24,14
Цена vs EMA 9	-0,33%	+1,67%
Цена vs EMA 20	-0,58%	+3,37%
Цена vs SMA 50	+0,03%	+1,67%
Цена vs SMA 200	-8,36%	-11,06%
Объём
CMF	-0,03	0,07
Volume Ratio	16,82	52,39
Волатильность и статистика
Beta	0,29	0,74
ATR %	4,40%	3,52%
Sharpe (1г)	-0,68	-2,02
RS Rating	48,00	19,00
52w от хая	-25,99	-41,08
BB ширина	16,25	23,28

Финансовая отчётность

По объёму выручки: RDRB генерирует 2,62 млрд ₽, RENI — 120,19 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: RENI — +11,60%, RDRB — +2,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: RDRB — 279,45 млн ₽, RENI — 11,04 млрд ₽. RENI генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	RDRB	RENI	Лидер
Выручка	2,62 млрд ₽	120,19 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+2.90%	+11.60%
Чистая прибыль	279,45 млн ₽	11,04 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	-62.10%	+2.10%
EPS (TTM)	$10,16	$19,82
Операц. Cash Flow	—	-5,35 млрд ₽	—
Free Cash Flow	—	-7,83 млрд ₽	—

Дивиденды

Дивидендная доходность: RDRB платит 4,41%, RENI — 4,03%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: RDRB — 6 лет, RENI — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RDRB — 46,75%, RENI — 32,29%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	RDRB	RENI
Див. доходность	4,41%	4,03%
Годовые дивиденды	$4,75	$10,50
Коэфф. выплат	46,75%	32,29%
Лет выплат	6	3
CAGR дивидендов (5л)	-15,34%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет RDRB показывает лучшую среднюю доходность в декабре (+9,01%), RENI — в августе (+13,85%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: RDRB — сентябрь (-7,95%), RENI — сентябрь (-8,31%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, апрель, май, сентябрь, октябрь, ноябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: март, июнь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RDRB

+3,7

-6,9

+1,4

-7,4

-4,3

+1,9

-0,7

-0,1

-8,0

-1,2

-4,1

+9,0

RENI

-1,8

-1,9

+7,7

-3,8

-1,6

+5,3

+1,5

+13,8

-8,3

-2,5

-1,1

+1,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — РДБанк или Ренессанс страхование?

Мультипликатор P/E у Ренессанс страхование ниже (4,83 vs 12,10), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — RDRB или RENI?

Рентабельность собственного капитала (ROE): RDRB — 5,85%, RENI — 19,62%. Преимущество у RENI.

Какие дивиденды у РДБанк и Ренессанс страхование?

Обе компании платят дивиденды. Доходность RDRB — 4,41%, RENI — 4,03%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — РДБанк или Ренессанс страхование?

Выручка RDRB за TTM — 2,62 млрд ₽, RENI — 120,19 млрд ₽. RENI генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — RDRB или RENI?

Чистая маржа RDRB — 10,68%, RENI — 9,19%. RDRB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RDRB или RENI?

Технический скоринг: RDRB — 30/100, RENI — 67/100. RENI имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RDRB или RENI?

Однозначного ответа нет. Счёт 13:25 в пользу RENI по 41 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией