Сравнение QTWO vs YOU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E YOU оценён рынком дешевле: 36.43 против 39.72 у QTWO (разница составляет 8.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) QTWO дешевле: 3.59 против 6.62. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B QTWO — 4.80, у YOU — 33.19. EV/EBITDA YOU — 23.59, у QTWO — 23.50. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE YOU — 106.71%, у QTWO — 11.91%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. YOU удерживает чистую маржу на уровне 17.92%, опережая QTWO (8.99%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у QTWO — 0.56, у YOU — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности QTWO ниже 1 (0.93), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | QTWO | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 39.72 | 36.43 | |
| P/B | 4.80 | 33.19 | |
| P/S | 3.59 | 6.62 | |
| PEG | 0.01 | -1.12 | |
| EV/EBITDA | 23.50 | 23.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.91% | 106.71% | |
| ROA | 5.93% | 11.87% | |
| Валовая маржа | 55.58% | 85.20% | |
| Операц. маржа | 8.19% | 22.40% | |
| Чистая маржа | 8.99% | 17.92% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.56 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 0.93 | 1.01 | |
| Быстрая ликв. | 0.93 | 1.01 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.17% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 53.27% | |
| EPS | $1.19 | $1.70 | |
| Балансовая стоим. | $9.81 | $2.15 | |
Технический анализ
YOU набирает 74 из 100 по техническому скорингу, QTWO — 28 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): QTWO — 45.3 (нейтральная зона), YOU — 66.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: YOU выше на 17.1%, QTWO — ниже на -5.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. YOU выше SMA 200 (+56.3%), QTWO — ниже (-26.8%). Долгосрочный тренд в пользу YOU. ADX: QTWO — 17.9 (нет тренда), YOU — 25.2 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете QTWO стабильнее (0.82 vs 1.06). Дневная волатильность (ATR%) QTWO составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | QTWO | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.27 | 66.33 | |
| Stochastic %K | 27.56 | 97.62 | |
| CCI (20) | -83.14 | 164.40 | |
| MFI | 50.60 | 85.78 | |
| Williams %R | -72.44 | -2.38 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | 0.15 | |
| Momentum (10) | -2.26 | 1.07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.90 | 25.17 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.90% | +5.46% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.93% | +8.70% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.98% | +17.15% | |
| Цена vs SMA 200 | -26.83% | +56.27% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.15 | |
| Volume Ratio | 49.42 | 86.18 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.82 | 1.06 | |
| ATR % | 5.03% | 5.01% | |
| Sharpe (1г) | -1.48 | 1.71 | |
| RS Rating | 5.00 | 94.00 | |
| 52w от хая | -52.12 | -0.34 | |
| BB ширина | 20.61 | 17.52 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): QTWO — 794,81 млн $, YOU — 900,78 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: QTWO — 52,01 млн $, YOU — 109,17 млн $. YOU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): QTWO — 194,65 млн $, YOU — 343,11 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | QTWO | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 794,81 млн $ | 900,78 млн $ | |
| Чистая прибыль | 52,01 млн $ | 109,17 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.84 | $1.14 | |
| Операц. Cash Flow | 201,46 млн $ | 372,45 млн $ | |
| Free Cash Flow | 194,65 млн $ | 343,11 млн $ |
Дивиденды
YOU выплачивает дивиденды с доходностью 1.17% годовых, тогда как QTWO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. YOU выплачивает дивиденды 5 лет подряд, тогда как QTWO не имеет дивидендной истории.
| Показатель | QTWO | YOU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.17% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.50 | |
| Коэфф. выплат | — | 53.27% | |
| Лет выплат | 0.00% | 5.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для QTWO — ноябре (+10.07%), для YOU — июле (+9.78%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: QTWO — март (-4.99%), YOU — январь (-6.86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у QTWO: +17.09% против +15.29%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Q2 Holdings, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше рентабельность — QTWO или YOU?
Какие дивиденды у Q2 Holdings, Inc. и Clear Secure, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Q2 Holdings, Inc. или Clear Secure, Inc.?
У кого выше маржинальность — QTWO или YOU?
Какая акция лучше по технике — QTWO или YOU?
Что лучше купить — QTWO или YOU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией