Сравнение QTWO vs XYZ
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу QTWO — P/E 39.72 vs 52.58 у XYZ. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу XYZ: 1.72 vs 3.59 у QTWO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B XYZ — 1.95, у QTWO — 4.80. EV/EBITDA XYZ — 15.48, у QTWO — 23.50. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует QTWO (11.91% vs 3.64%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа QTWO — 8.99%, у XYZ — 3.29%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у QTWO — 0.56, у XYZ — 0.37. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности QTWO ниже 1 (0.93), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | QTWO | XYZ | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 39.72 | 52.58 | |
| P/B | 4.80 | 1.95 | |
| P/S | 3.59 | 1.72 | |
| PEG | 0.01 | -0.76 | |
| EV/EBITDA | 23.50 | 15.48 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.91% | 3.64% | |
| ROA | 5.93% | 2.01% | |
| Валовая маржа | 55.58% | 44.99% | |
| Операц. маржа | 8.19% | 4.24% | |
| Чистая маржа | 8.99% | 3.29% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.56 | 0.37 | |
| Текущая ликв. | 0.93 | 1.99 | |
| Быстрая ликв. | 0.93 | 1.97 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $1.19 | $1.35 | |
| Балансовая стоим. | $9.81 | $36.28 | |
Технический анализ
По техническому скорингу XYZ сильнее: 44/100 против 28/100 у QTWO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у QTWO составляет 45.3 (нейтральная зона), у XYZ — 53.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: XYZ выше на 7.5%, QTWO — ниже на -5.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. XYZ выше SMA 200 (+3.6%), QTWO — ниже (-26.8%). Долгосрочный тренд в пользу XYZ. ADX: QTWO — 17.9 (нет тренда), XYZ — 17.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. QTWO менее волатилен — бета 0.82 против 2.05 у XYZ. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) QTWO составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | QTWO | XYZ | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.27 | 53.53 | |
| Stochastic %K | 27.56 | 33.01 | |
| CCI (20) | -83.14 | -62.47 | |
| MFI | 50.60 | 37.56 | |
| Williams %R | -72.44 | -66.99 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.54 | |
| Momentum (10) | -2.26 | 0.06 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.90 | 17.51 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.90% | +0.17% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.93% | +0.85% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.98% | +7.45% | |
| Цена vs SMA 200 | -26.83% | +3.65% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | -0.11 | |
| Volume Ratio | 49.42 | 124.13 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.82 | 2.05 | |
| ATR % | 5.03% | 3.85% | |
| Sharpe (1г) | -1.48 | 0.55 | |
| RS Rating | 5.00 | 67.00 | |
| 52w от хая | -52.12 | -14.07 | |
| BB ширина | 20.61 | 7.46 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): QTWO — 794,81 млн $, XYZ — 24,19 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: QTWO — 52,01 млн $, XYZ — 1,30 млрд $. XYZ генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): QTWO — 194,65 млн $, XYZ — 2,42 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | QTWO | XYZ | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 794,81 млн $ | 24,19 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 52,01 млн $ | 1,30 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $0.84 | $2.13 | |
| Операц. Cash Flow | 201,46 млн $ | 2,58 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 194,65 млн $ | 2,42 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | QTWO | XYZ | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность QTWO приходится на ноябре (+10.07%), а XYZ — на ноябре (+12.58%). Наименее удачные месяцы: QTWO — март (-4.99%), XYZ — сентябрь (-3.94%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июнь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у XYZ: +33.06% против +17.09%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Q2 Holdings, Inc. или Block, Inc.?
У кого выше рентабельность — QTWO или XYZ?
Какие дивиденды у Q2 Holdings, Inc. и Block, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Q2 Holdings, Inc. или Block, Inc.?
У кого выше маржинальность — QTWO или XYZ?
Какая акция лучше по технике — QTWO или XYZ?
Что лучше купить — QTWO или XYZ?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией