Сравнение QTWO vs U
Динамика цен
Фундаментальный анализ
U имеет отрицательный P/E (-16.95), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — QTWO прибылен с P/E 39.72. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу QTWO: 3.59 vs 5.95 у U. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B U — 3.83, у QTWO — 4.80. ROE U отрицательный (-21.33%), что говорит об убыточности. QTWO генерирует прибыль с ROE 11.91%. По этому критерию преимущество однозначно. U убыточен — чистая маржа -34.95%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у QTWO — 0.56, у U — 0.75. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности QTWO ниже 1 (0.93), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | QTWO | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 39.72 | -16.95 | |
| P/B | 4.80 | 3.83 | |
| P/S | 3.59 | 5.95 | |
| PEG | 0.01 | 0.29 | |
| EV/EBITDA | 23.50 | -39.15 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 11.91% | -21.33% | |
| ROA | 5.93% | -10.30% | |
| Валовая маржа | 55.58% | 59.38% | |
| Операц. маржа | 8.19% | -36.09% | |
| Чистая маржа | 8.99% | -34.95% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.56 | 0.75 | |
| Текущая ликв. | 0.93 | 1.95 | |
| Быстрая ликв. | 0.93 | 1.95 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $1.19 | $-1.55 | |
| Балансовая стоим. | $9.81 | $7.46 | |
Технический анализ
По техническому скорингу U сильнее: 40/100 против 28/100 у QTWO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у QTWO составляет 45.3 (нейтральная зона), у U — 52.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: U выше на 11.2%, QTWO — ниже на -5.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: QTWO — 17.9 (нет тренда), U — 31.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. QTWO менее волатилен — бета 0.82 против 2.38 у U. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) U составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | QTWO | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.27 | 52.03 | |
| Stochastic %K | 27.56 | 18.74 | |
| CCI (20) | -83.14 | -60.15 | |
| MFI | 50.60 | 46.22 | |
| Williams %R | -72.44 | -81.26 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.28 | |
| Momentum (10) | -2.26 | -1.05 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.90 | 31.12 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.90% | -1.81% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.93% | -0.42% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.98% | +11.19% | |
| Цена vs SMA 200 | -26.83% | -22.97% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.06 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 49.42 | 58.15 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.82 | 2.38 | |
| ATR % | 5.03% | 5.97% | |
| Sharpe (1г) | -1.48 | 0.54 | |
| RS Rating | 5.00 | 61.00 | |
| 52w от хая | -52.12 | -49.70 | |
| BB ширина | 20.61 | 11.51 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): QTWO — 794,81 млн $, U — 1,85 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: QTWO зарабатывает 52,01 млн $, а U фиксирует убыток (-402,76 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): QTWO — 194,65 млн $, U — 403,93 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | QTWO | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 794,81 млн $ | 1,85 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 52,01 млн $ | -402,76 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.84 | $-0.96 | |
| Операц. Cash Flow | 201,46 млн $ | 422,95 млн $ | |
| Free Cash Flow | 194,65 млн $ | 403,93 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | QTWO | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность QTWO приходится на ноябре (+10.07%), а U — на ноябре (+26.77%). Наименее удачные месяцы: QTWO — март (-4.99%), U — февраль (-12.12%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у U: +19.30% против +17.09%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Q2 Holdings, Inc. или Unity Software Inc.?
У кого выше рентабельность — QTWO или U?
Какие дивиденды у Q2 Holdings, Inc. и Unity Software Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Q2 Holdings, Inc. или Unity Software Inc.?
Какая акция лучше по технике — QTWO или U?
Что лучше купить — QTWO или U?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией