Сравнение PYPL vs WU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, WU выглядит привлекательнее: 6.13 против 8.01. Премия к оценке PYPL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу WU: 0.66 vs 1.16 у PYPL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) PYPL дешевле: 2.02 против 2.97. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WU оценён ниже: 2.01 vs 5.75. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WU составляет 47.95%, что превышает показатель PYPL (25.08%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PYPL впереди: 15.00% против 10.89% у WU. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PYPL — 0.47, WU — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | PYPL | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 8.01 | 6.13 | |
| P/B | 2.02 | 2.97 | |
| P/S | 1.16 | 0.66 | |
| PEG | 0.42 | -0.12 | |
| EV/EBITDA | 5.75 | 2.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 25.08% | 47.95% | |
| ROA | 6.28% | 5.44% | |
| Валовая маржа | 46.12% | 34.02% | |
| Операц. маржа | 17.85% | 17.65% | |
| Чистая маржа | 15.00% | 10.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.47 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 1.26 | 13.86 | |
| Быстрая ликв. | 1.26 | 13.86 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.63% | 10.96% | |
| Коэфф. выплат | 5.14% | 69.44% | |
| EPS | $5.54 | $1.40 | |
| Балансовая стоим. | $21.93 | $2.89 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 23/100 и 26/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у PYPL составляет 36.8 (нейтральная зона), у WU — 42.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: PYPL на -4.9%, WU на -5.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: PYPL — 26.5 (выраженный тренд), WU — 26.0 (выраженный тренд). WU менее волатилен — бета 0.56 против 1.33 у PYPL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) WU составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PYPL | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 36.83 | 42.52 | |
| Stochastic %K | 17.79 | 29.32 | |
| CCI (20) | -92.35 | -94.02 | |
| MFI | 32.95 | 39.94 | |
| Williams %R | -82.21 | -70.68 | |
| MACD гистограмма | -0.45 | -0.06 | |
| Momentum (10) | -1.90 | -0.41 | |
| Тренд | |||
| ADX | 26.46 | 26.03 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.49% | -0.06% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.98% | -2.32% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.89% | -4.96% | |
| Цена vs SMA 200 | -22.98% | -4.17% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.10 | -0.05 | |
| Volume Ratio | 72.45 | 84.15 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.33 | 0.56 | |
| ATR % | 3.15% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | -1.18 | -0.48 | |
| RS Rating | 10.00 | 27.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -17.10 | |
| BB ширина | 21.62 | 15.03 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PYPL — 33,17 млрд $, WU — 4,04 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PYPL — 5,23 млрд $, WU — 499,60 млн $. PYPL генерирует больше чистой прибыли. FCF: PYPL генерирует 5,56 млрд $, WU — 392,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PYPL | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 33,17 млрд $ | 4,04 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 5,23 млрд $ | 499,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.46 | $1.53 | |
| Операц. Cash Flow | 6,42 млрд $ | 543,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | 5,56 млрд $ | 392,90 млн $ |
Дивиденды
PYPL и WU — дивидендные акции. Доходность: PYPL — 0.63%, WU — 10.96%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. PYPL платит дивиденды 2 лет подряд, WU — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PYPL — 5.14%, WU — 69.44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PYPL | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.63% | 10.96% | |
| Годовые дивиденды | $0.28 | $0.47 | |
| Коэфф. выплат | 5.14% | 69.44% | |
| Лет выплат | 2.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PYPL приходится на июле (+5.06%), а WU — на июле (+1.87%). Слабые месяцы: для PYPL — февраль (-5.73%), для WU — октябрь (-2.76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — PayPal Holdings, Inc. или The Western Union Company?
У кого выше рентабельность — PYPL или WU?
Какие дивиденды у PayPal Holdings, Inc. и The Western Union Company?
Какая компания крупнее по выручке — PayPal Holdings, Inc. или The Western Union Company?
У кого выше маржинальность — PYPL или WU?
Какая акция лучше по технике — PYPL или WU?
Что лучше купить — PYPL или WU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией