Сравнение PYPL vs WU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, WU выглядит привлекательнее: 5,66 против 11,08. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу WU: 0,55 vs 1,48 у PYPL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA WU оценён ниже: 4,25 vs 7,54. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WU составляет 42,65%, что превышает показатель PYPL (24,42%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PYPL впереди: 14,36% против 9,80% у WU. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. WU несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2,95, тогда как PYPL практически без долга (D/E 0,72). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | PYPL | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11,08 | 5,66 | |
| P/B | 2,67 | 2,42 | |
| P/S | 1,48 | 0,55 | |
| PEG | 0,87 | -0,11 | |
| EV/EBITDA | 7,54 | 4,25 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 24,42% | 42,65% | |
| ROA | 5,92% | 4,96% | |
| Валовая маржа | 45,75% | 32,97% | |
| Операц. маржа | 18,78% | 16,20% | |
| Чистая маржа | 14,36% | 9,80% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,72 | 2,95 | |
| Текущая ликв. | 1,29 | 3,75 | |
| Быстрая ликв. | 1,29 | 3,75 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,71% | 13,28% | |
| Коэфф. выплат | 7,79% | 76,56% | |
| EPS | $5,48 | $1,26 | |
| Балансовая стоим. | $22,15 | $2,92 | |
Технический анализ
По техническому скорингу PYPL сильнее: 70/100 против 16/100 у WU. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у PYPL составляет 71,0 (зона перекупленности), у WU — 40,2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: PYPL выше на 21,8%, WU — ниже на -8,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. PYPL выше SMA 200 (+13,5%), WU — ниже (-19,6%). Долгосрочный тренд в пользу PYPL. Сила тренда по ADX: PYPL — 45,1 (выраженный тренд), WU — 23,5 (слабый тренд). WU менее волатилен — бета 0,44 против 1,10 у PYPL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) WU составляет 5,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PYPL | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 71,04 | 40,21 | |
| Stochastic %K | 81,80 | 31,76 | |
| CCI (20) | 105,98 | -92,14 | |
| MFI | 65,55 | 29,55 | |
| Williams %R | -18,20 | -68,24 | |
| MACD гистограмма | -0,10 | -0,12 | |
| Momentum (10) | 2,92 | -1,14 | |
| Тренд | |||
| ADX | 45,12 | 23,53 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,76% | -3,32% | |
| Цена vs EMA 20 | +6,22% | -6,77% | |
| Цена vs SMA 50 | +21,81% | -8,11% | |
| Цена vs SMA 200 | +13,51% | -19,61% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,38 | -0,04 | |
| Volume Ratio | 44,34 | 52,08 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,10 | 0,44 | |
| ATR % | 2,75% | 5,15% | |
| Sharpe (1г) | -0,29 | -0,27 | |
| RS Rating | 22,00 | 23,00 | |
| 52w от хая | -25,43 | -31,59 | |
| BB ширина | 22,35 | 34,33 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PYPL — 33,17 млрд $, WU — 4,04 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу PYPL: +4,30% г/г vs -4,00%. WU показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: PYPL — 5,23 млрд $, WU — 499,60 млн $. PYPL генерирует больше чистой прибыли. FCF: PYPL генерирует 5,56 млрд $, WU — 392,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PYPL | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 33,17 млрд $ | 4,04 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +4.30% | -4.00% | |
| Чистая прибыль | 5,23 млрд $ | 499,60 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +26.20% | -46.50% | |
| EPS (TTM) | $5,46 | $1,53 | |
| Операц. Cash Flow | 6,42 млрд $ | 543,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | 5,56 млрд $ | 392,90 млн $ |
Дивиденды
PYPL и WU — дивидендные акции. Доходность: PYPL — 0,71%, WU — 13,28%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. PYPL платит дивиденды 2 лет подряд, WU — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PYPL — 7,79%, WU — 76,56%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PYPL | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0,71% | 13,28% | |
| Годовые дивиденды | $0,42 | $0,70 | |
| Коэфф. выплат | 7,79% | 76,56% | |
| Лет выплат | 2 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -5,59% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PYPL приходится на июле (+7,31%), а WU — на январе (+1,59%). Слабые месяцы: для PYPL — февраль (-5,73%), для WU — октябрь (-2,76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — PayPal Holdings, Inc. или The Western Union Company?
У кого выше рентабельность — PYPL или WU?
Какие дивиденды у PayPal Holdings, Inc. и The Western Union Company?
Какая компания крупнее по выручке — PayPal Holdings, Inc. или The Western Union Company?
У кого выше маржинальность — PYPL или WU?
Какая акция лучше по технике — PYPL или WU?
Что лучше купить — PYPL или WU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией