Сравнение PYPL vs VOYA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PYPL с P/E 8.01 (у VOYA — 11.63). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) PYPL дешевле: 1.16 против 3.99. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA PYPL — 5.75, у VOYA — 8.16. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует PYPL (25.08% vs 14.17%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа VOYA — 36.32%, у PYPL — 15.00%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PYPL — 0.47, у VOYA — 0.54. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | PYPL | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 8.01 | 11.63 | |
| P/B | 2.02 | 1.70 | |
| P/S | 1.16 | 3.99 | |
| PEG | 0.42 | 0.49 | |
| EV/EBITDA | 5.75 | 8.16 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 25.08% | 14.17% | |
| ROA | 6.28% | 0.39% | |
| Валовая маржа | 46.12% | 90.38% | |
| Операц. маржа | 17.85% | 47.76% | |
| Чистая маржа | 15.00% | 36.32% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.47 | 0.54 | |
| Текущая ликв. | 1.26 | 41.20 | |
| Быстрая ликв. | 1.26 | 41.20 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.63% | 2.23% | |
| Коэфф. выплат | 5.14% | 32.35% | |
| EPS | $5.54 | $7.08 | |
| Балансовая стоим. | $21.93 | $69.85 | |
Технический анализ
VOYA набирает 75 из 100 по техническому скорингу, PYPL — 24 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): PYPL — 36.5 (нейтральная зона), VOYA — 62.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: VOYA выше на 11.1%, PYPL — ниже на -5.0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. VOYA выше SMA 200 (+11.5%), PYPL — ниже (-22.9%). Долгосрочный тренд в пользу VOYA. ADX: PYPL — 27.1 (выраженный тренд), VOYA — 20.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете VOYA стабильнее (1.09 vs 1.33). Дневная волатильность (ATR%) PYPL составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PYPL | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 36.49 | 62.52 | |
| Stochastic %K | 16.87 | 70.89 | |
| CCI (20) | -76.55 | 29.69 | |
| MFI | 33.22 | 50.98 | |
| Williams %R | -83.13 | -29.11 | |
| MACD гистограмма | -0.37 | -0.39 | |
| Momentum (10) | -1.92 | 1.91 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.08 | 20.67 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.33% | +1.40% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.76% | +2.99% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.99% | +11.14% | |
| Цена vs SMA 200 | -22.95% | +11.49% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.10 | 0.11 | |
| Volume Ratio | 73.01 | 88.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.33 | 1.09 | |
| ATR % | 3.06% | 2.73% | |
| Sharpe (1г) | -1.19 | 0.59 | |
| RS Rating | 10.00 | 59.00 | |
| 52w от хая | -44.28 | -1.94 | |
| BB ширина | 21.76 | 5.04 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): PYPL — 33,17 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: PYPL — 5,23 млрд $, VOYA — 654 млн $. PYPL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PYPL — 5,56 млрд $, VOYA — 1,29 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | PYPL | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 33,17 млрд $ | 7,50 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 5,23 млрд $ | 654 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.46 | $6.39 | |
| Операц. Cash Flow | 6,42 млрд $ | 1,29 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 5,56 млрд $ | 1,29 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PYPL — 0.63%, VOYA — 2.23%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: PYPL — 2 лет, VOYA — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PYPL — 5.14%, VOYA — 32.35%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PYPL | VOYA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.63% | 2.23% | |
| Годовые дивиденды | $0.28 | $0.94 | |
| Коэфф. выплат | 5.14% | 32.35% | |
| Лет выплат | 2.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 6.23% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PYPL — июле (+5.06%), для VOYA — ноябре (+5.03%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: PYPL — февраль (-5.73%), VOYA — июнь (-3.62%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у VOYA: +9.44% против +8.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — PayPal Holdings, Inc. или Voya Financial, Inc.?
У кого выше рентабельность — PYPL или VOYA?
Какие дивиденды у PayPal Holdings, Inc. и Voya Financial, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — PayPal Holdings, Inc. или Voya Financial, Inc.?
У кого выше маржинальность — PYPL или VOYA?
Какая акция лучше по технике — PYPL или VOYA?
Что лучше купить — PYPL или VOYA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией