Сравнение PYPL vs V
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PYPL торгуется с P/E 8.01, тогда как V — с P/E 28.46. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) PYPL дешевле: 1.16 против 14.73. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) PYPL дешевле: 2.02 против 17.75. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PYPL оценён ниже: 5.75 vs 22.85. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала V составляет 58.90%, что превышает показатель PYPL (25.08%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности V впереди: 51.68% против 15.00% у PYPL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PYPL — 0.47, V — 0.67. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | PYPL | V | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 8.01 | 28.46 | |
| P/B | 2.02 | 17.75 | |
| P/S | 1.16 | 14.73 | |
| PEG | 0.42 | 1.85 | |
| EV/EBITDA | 5.75 | 22.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 25.08% | 58.90% | |
| ROA | 6.28% | 23.39% | |
| Валовая маржа | 46.12% | 81.29% | |
| Операц. маржа | 17.85% | 61.12% | |
| Чистая маржа | 15.00% | 51.68% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.47 | 0.67 | |
| Текущая ликв. | 1.26 | 1.09 | |
| Быстрая ликв. | 1.26 | 1.09 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.63% | 0.79% | |
| Коэфф. выплат | 5.14% | 21.94% | |
| EPS | $5.54 | $11.62 | |
| Балансовая стоим. | $21.93 | $18.64 | |
Технический анализ
V набирает 62 из 100 по техническому скорингу, PYPL — 24 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): PYPL — 36.5 (нейтральная зона), V — 60.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. V торгуется выше SMA 50 (5.8%), тогда как PYPL ниже этой средней (-5.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: PYPL — 27.1 (выраженный тренд), V — 18.9 (нет тренда). PYPL имеет чётко выраженный тренд, в отличие от V. По бете V стабильнее (0.68 vs 1.33). Значение ниже 0.8 делает V защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) PYPL составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PYPL | V | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 36.49 | 60.23 | |
| Stochastic %K | 16.87 | 74.10 | |
| CCI (20) | -76.55 | 72.71 | |
| MFI | 33.22 | 61.36 | |
| Williams %R | -83.13 | -25.90 | |
| MACD гистограмма | -0.37 | 0.59 | |
| Momentum (10) | -1.92 | 11.95 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.08 | 18.90 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.33% | +1.22% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.76% | +2.47% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.99% | +5.77% | |
| Цена vs SMA 200 | -22.95% | -0.24% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.10 | -0.19 | |
| Volume Ratio | 73.01 | 71.97 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.33 | 0.68 | |
| ATR % | 3.06% | 1.99% | |
| Sharpe (1г) | -1.19 | -0.45 | |
| RS Rating | 10.00 | 33.00 | |
| 52w от хая | -44.28 | -11.92 | |
| BB ширина | 21.76 | 10.02 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): PYPL — 33,17 млрд $, V — 40 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: PYPL — 5,23 млрд $, V — 20,06 млрд $. V генерирует больше чистой прибыли. FCF: PYPL генерирует 5,56 млрд $, V — 21,58 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PYPL | V | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 33,17 млрд $ | 40 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 5,23 млрд $ | 20,06 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $5.46 | $10.22 | |
| Операц. Cash Flow | 6,42 млрд $ | 23,06 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 5,56 млрд $ | 21,58 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PYPL — 0.63%, V — 0.79%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. PYPL платит дивиденды 2 лет подряд, V — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PYPL — 5.14%, V — 21.94%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PYPL | V | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.63% | 0.79% | |
| Годовые дивиденды | $0.28 | $1.34 | |
| Коэфф. выплат | 5.14% | 21.94% | |
| Лет выплат | 2.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 0.07% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PYPL — июле (+5.06%), для V — апреле (+3.67%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для PYPL — февраль (-5.73%), для V — сентябрь (-3.12%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у V: +12.10% против +8.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — PayPal Holdings, Inc. или Visa Inc.?
У кого выше рентабельность — PYPL или V?
Какие дивиденды у PayPal Holdings, Inc. и Visa Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — PayPal Holdings, Inc. или Visa Inc.?
У кого выше маржинальность — PYPL или V?
Какая акция лучше по технике — PYPL или V?
Что лучше купить — PYPL или V?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией