Сравнение PYPL vs UWMC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу PYPL — P/E 8.01 vs 13.25 у UWMC. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) PYPL дешевле: 1.16 против 1.47. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) PYPL дешевле: 2.02 против 3.83. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PYPL оценён ниже: 5.75 vs 19.75. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. UWMC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 33.91% против 25.08% у PYPL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PYPL — 15.00%, UWMC — 2.14%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. UWMC несёт высокую долговую нагрузку — D/E 70.65, тогда как PYPL практически без долга (D/E 0.47). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности UWMC ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PYPL | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 8.01 | 13.25 | |
| P/B | 2.02 | 3.83 | |
| P/S | 1.16 | 1.47 | |
| PEG | 0.42 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 5.75 | 19.75 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 25.08% | 33.91% | |
| ROA | 6.28% | 0.34% | |
| Валовая маржа | 46.12% | 82.52% | |
| Операц. маржа | 17.85% | 39.73% | |
| Чистая маржа | 15.00% | 2.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.47 | 70.65 | |
| Текущая ликв. | 1.26 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 1.26 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.63% | 13.29% | |
| Коэфф. выплат | 5.14% | 779.39% | |
| EPS | $5.54 | $0.23 | |
| Балансовая стоим. | $21.93 | $5.48 | |
Технический анализ
PYPL набирает 24 из 100 по техническому скорингу, UWMC — 13 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): PYPL — 36.5 (нейтральная зона), UWMC — 36.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: PYPL на -5.0%, UWMC на -13.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: PYPL — 27.1 (выраженный тренд), UWMC — 20.5 (слабый тренд). По бете PYPL стабильнее (1.33 vs 1.44). Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PYPL | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 36.49 | 35.97 | |
| Stochastic %K | 16.87 | 20.51 | |
| CCI (20) | -76.55 | -84.39 | |
| MFI | 33.22 | 31.68 | |
| Williams %R | -83.13 | -79.49 | |
| MACD гистограмма | -0.37 | -0.03 | |
| Momentum (10) | -1.92 | -0.31 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.08 | 20.46 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.33% | -0.76% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.76% | -6.19% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.99% | -13.52% | |
| Цена vs SMA 200 | -22.95% | -37.43% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.10 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 73.01 | 127.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.33 | 1.44 | |
| ATR % | 3.06% | 6.18% | |
| Sharpe (1г) | -1.19 | -0.31 | |
| RS Rating | 10.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -44.28 | -57.00 | |
| BB ширина | 21.76 | 32.79 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): PYPL — 33,17 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: PYPL — 5,23 млрд $, UWMC — 27,38 млн $. PYPL генерирует больше чистой прибыли. FCF: PYPL генерирует 5,56 млрд $, UWMC — -2,72 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PYPL | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 33,17 млрд $ | 3,16 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 5,23 млрд $ | 27,38 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.46 | $0.13 | |
| Операц. Cash Flow | 6,42 млрд $ | -2,65 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 5,56 млрд $ | -2,72 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PYPL — 0.63%, UWMC — 13.29%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. PYPL платит дивиденды 2 лет подряд, UWMC — 6. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PYPL — 5.14%, UWMC — 779.39%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | PYPL | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.63% | 13.29% | |
| Годовые дивиденды | $0.28 | $0.20 | |
| Коэфф. выплат | 5.14% | 779.39% | |
| Лет выплат | 2.00% | 6.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PYPL — июле (+5.06%), для UWMC — ноябре (+8.42%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для PYPL — февраль (-5.73%), для UWMC — февраль (-10.51%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — PayPal Holdings, Inc. или UWM Holdings Corporation?
У кого выше рентабельность — PYPL или UWMC?
Какие дивиденды у PayPal Holdings, Inc. и UWM Holdings Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — PayPal Holdings, Inc. или UWM Holdings Corporation?
У кого выше маржинальность — PYPL или UWMC?
Какая акция лучше по технике — PYPL или UWMC?
Что лучше купить — PYPL или UWMC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией