Сравнение PYPL vs UPST
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PYPL торгуется с P/E 8.01, тогда как UPST — с P/E 56.57. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу PYPL: 1.16 vs 2.37 у UPST. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) PYPL дешевле: 2.02 против 3.81. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PYPL оценён ниже: 5.75 vs 51.79. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PYPL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 25.08% против 6.59% у UPST. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PYPL — 15.00%, UPST — 4.25%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. UPST несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.70, тогда как PYPL практически без долга (D/E 0.47). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | PYPL | UPST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 8.01 | 56.57 | |
| P/B | 2.02 | 3.81 | |
| P/S | 1.16 | 2.37 | |
| PEG | 0.42 | 0.03 | |
| EV/EBITDA | 5.75 | 51.79 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 25.08% | 6.59% | |
| ROA | 6.28% | 1.67% | |
| Валовая маржа | 46.12% | 95.67% | |
| Операц. маржа | 17.85% | 4.23% | |
| Чистая маржа | 15.00% | 4.25% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.47 | 2.70 | |
| Текущая ликв. | 1.26 | 4.03 | |
| Быстрая ликв. | 1.26 | 4.03 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.63% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 5.14% | 0.00% | |
| EPS | $5.54 | $0.51 | |
| Балансовая стоим. | $21.93 | $7.57 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 24/100 и 26/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у PYPL составляет 36.5 (нейтральная зона), у UPST — 46.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: PYPL на -5.0%, UPST на -0.4%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: PYPL — 27.1 (выраженный тренд), UPST — 18.8 (нет тренда). PYPL имеет чётко выраженный тренд, в отличие от UPST. PYPL менее волатилен — бета 1.33 против 2.81 у UPST. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) UPST составляет 6.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PYPL | UPST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 36.49 | 46.82 | |
| Stochastic %K | 16.87 | 37.52 | |
| CCI (20) | -76.55 | -53.27 | |
| MFI | 33.22 | 41.58 | |
| Williams %R | -83.13 | -62.48 | |
| MACD гистограмма | -0.37 | -0.20 | |
| Momentum (10) | -1.92 | -0.15 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.08 | 18.84 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.33% | +0.02% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.76% | -1.98% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.99% | -0.38% | |
| Цена vs SMA 200 | -22.95% | -33.79% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.10 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 73.01 | 78.50 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.33 | 2.81 | |
| ATR % | 3.06% | 6.45% | |
| Sharpe (1г) | -1.19 | -0.32 | |
| RS Rating | 10.00 | 10.00 | |
| 52w от хая | -44.28 | -66.95 | |
| BB ширина | 21.76 | 25.98 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PYPL — 33,17 млрд $, UPST — 1,08 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PYPL — 5,23 млрд $, UPST — 53,60 млн $. PYPL генерирует больше чистой прибыли. FCF: PYPL генерирует 5,56 млрд $, UPST — -166,13 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PYPL | UPST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 33,17 млрд $ | 1,08 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 5,23 млрд $ | 53,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.46 | $0.56 | |
| Операц. Cash Flow | 6,42 млрд $ | -147,72 млн $ | |
| Free Cash Flow | 5,56 млрд $ | -166,13 млн $ |
Дивиденды
PYPL выплачивает дивиденды с доходностью 0.63% годовых, тогда как UPST дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PYPL выплачивает дивиденды 2 лет подряд, тогда как UPST не имеет дивидендной истории.
| Показатель | PYPL | UPST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.63% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.28 | — | |
| Коэфф. выплат | 5.14% | — | |
| Лет выплат | 2.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PYPL приходится на июле (+5.06%), а UPST — на мае (+21.39%). Слабые месяцы: для PYPL — февраль (-5.73%), для UPST — апрель (-9.73%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июнь, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у UPST: +61.02% против +8.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — PayPal Holdings, Inc. или Upstart Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — PYPL или UPST?
Какие дивиденды у PayPal Holdings, Inc. и Upstart Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — PayPal Holdings, Inc. или Upstart Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — PYPL или UPST?
Какая акция лучше по технике — PYPL или UPST?
Что лучше купить — PYPL или UPST?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией