Сравнение PYPL vs SOFI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E PYPL оценён рынком дешевле: 8.01 против 34.71 у SOFI (разница составляет 76.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу PYPL: 1.16 vs 3.91 у SOFI. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA PYPL — 5.75, у SOFI — 20.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PYPL — 25.08%, у SOFI — 6.25%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. PYPL удерживает чистую маржу на уровне 15.00%, опережая SOFI (11.22%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PYPL — 0.47, у SOFI — 0.18. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PYPL | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 8.01 | 34.71 | |
| P/B | 2.02 | 1.85 | |
| P/S | 1.16 | 3.91 | |
| PEG | 0.42 | 5.21 | |
| EV/EBITDA | 5.75 | 20.49 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 25.08% | 6.25% | |
| ROA | 6.28% | 1.07% | |
| Валовая маржа | 46.12% | 76.02% | |
| Операц. маржа | 17.85% | 12.56% | |
| Чистая маржа | 15.00% | 11.22% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.47 | 0.18 | |
| Текущая ликв. | 1.26 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 1.26 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.63% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 5.14% | 0.00% | |
| EPS | $5.54 | $0.45 | |
| Балансовая стоим. | $21.93 | $8.47 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 23/100 и 19/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у PYPL составляет 36.8 (нейтральная зона), у SOFI — 43.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: PYPL на -4.9%, SOFI на -7.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: PYPL — 26.5 (выраженный тренд), SOFI — 19.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PYPL менее волатилен — бета 1.33 против 2.61 у SOFI. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SOFI составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PYPL | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 36.83 | 43.27 | |
| Stochastic %K | 17.79 | 41.07 | |
| CCI (20) | -92.35 | -74.03 | |
| MFI | 32.95 | 53.64 | |
| Williams %R | -82.21 | -58.93 | |
| MACD гистограмма | -0.45 | -0.06 | |
| Momentum (10) | -1.90 | -0.61 | |
| Тренд | |||
| ADX | 26.46 | 19.52 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.49% | -0.53% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.98% | -3.42% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.89% | -6.95% | |
| Цена vs SMA 200 | -22.98% | -32.91% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.10 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 72.45 | 65.20 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.33 | 2.61 | |
| ATR % | 3.15% | 5.08% | |
| Sharpe (1г) | -1.18 | 0.49 | |
| RS Rating | 10.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -52.06 | |
| BB ширина | 21.62 | 26.43 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PYPL — 33,17 млрд $, SOFI — 4,77 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PYPL — 5,23 млрд $, SOFI — 481,32 млн $. PYPL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PYPL — 5,56 млрд $, SOFI — -3,98 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | PYPL | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 33,17 млрд $ | 4,77 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 5,23 млрд $ | 481,32 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.46 | $0.42 | |
| Операц. Cash Flow | 6,42 млрд $ | -3,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 5,56 млрд $ | -3,98 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: PYPL обеспечивает 0.63% годовой доходности, SOFI реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PYPL выплачивает дивиденды 2 лет подряд, тогда как SOFI не имеет дивидендной истории.
| Показатель | PYPL | SOFI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.63% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.28 | — | |
| Коэфф. выплат | 5.14% | — | |
| Лет выплат | 2.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PYPL приходится на июле (+5.06%), а SOFI — на январе (+19.26%). Наименее удачные месяцы: PYPL — февраль (-5.73%), SOFI — март (-13.24%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июнь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOFI: +41.77% против +8.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — PayPal Holdings, Inc. или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — PYPL или SOFI?
Какие дивиденды у PayPal Holdings, Inc. и SoFi Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — PayPal Holdings, Inc. или SoFi Technologies, Inc.?
У кого выше маржинальность — PYPL или SOFI?
Какая акция лучше по технике — PYPL или SOFI?
Что лучше купить — PYPL или SOFI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией