Сравнение PYPL vs SEZL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, PYPL выглядит привлекательнее: 8.01 против 23.89. Премия к оценке SEZL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) PYPL оценён ниже: 1.16 против 7.34. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) PYPL дешевле: 2.02 против 18.01. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PYPL оценён ниже: 5.75 vs 18.39. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. SEZL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 90.93% против 25.08% у PYPL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SEZL — 30.83%, PYPL — 15.00%. У SEZL маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PYPL — 0.47, SEZL — 0.74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | PYPL | SEZL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 8.01 | 23.89 | |
| P/B | 2.02 | 18.01 | |
| P/S | 1.16 | 7.34 | |
| PEG | 0.42 | 0.64 | |
| EV/EBITDA | 5.75 | 18.39 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 25.08% | 90.93% | |
| ROA | 6.28% | 32.64% | |
| Валовая маржа | 46.12% | 88.75% | |
| Операц. маржа | 17.85% | 40.74% | |
| Чистая маржа | 15.00% | 30.83% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.47 | 0.74 | |
| Текущая ликв. | 1.26 | 3.65 | |
| Быстрая ликв. | 1.26 | 3.65 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.63% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 5.14% | 0.00% | |
| EPS | $5.54 | $4.39 | |
| Балансовая стоим. | $21.93 | $5.83 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу SEZL: скоринг 83/100 vs 23/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: PYPL — 36.8, SEZL — 59.7. Обе акции находятся в одной зоне. SEZL торгуется выше SMA 50 (34.6%), тогда как PYPL ниже этой средней (-4.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. SEZL выше SMA 200 (+38.5%), PYPL — ниже (-23.0%). Долгосрочный тренд в пользу SEZL. Сила тренда по ADX: PYPL — 26.5 (выраженный тренд), SEZL — 30.8 (выраженный тренд). Волатильность: бета PYPL — 1.33, SEZL — 2.36. SEZL значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 7.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PYPL | SEZL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 36.83 | 59.66 | |
| Stochastic %K | 17.79 | 55.93 | |
| CCI (20) | -92.35 | 69.37 | |
| MFI | 32.95 | 68.55 | |
| Williams %R | -82.21 | -44.07 | |
| MACD гистограмма | -0.45 | 0.48 | |
| Momentum (10) | -1.90 | 13.30 | |
| Тренд | |||
| ADX | 26.46 | 30.79 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.49% | +5.34% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.98% | +12.71% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.89% | +34.58% | |
| Цена vs SMA 200 | -22.98% | +38.48% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.10 | 0.07 | |
| Volume Ratio | 72.45 | 19.69 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.33 | 2.36 | |
| ATR % | 3.15% | 7.26% | |
| Sharpe (1г) | -1.18 | 0.39 | |
| RS Rating | 10.00 | 51.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -43.81 | |
| BB ширина | 21.62 | 43.97 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: PYPL генерирует 33,17 млрд $, SEZL — 450,28 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: PYPL — 5,23 млрд $, SEZL — 133,13 млн $. PYPL генерирует больше чистой прибыли. FCF: PYPL генерирует 5,56 млрд $, SEZL — 208,36 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PYPL | SEZL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 33,17 млрд $ | 450,28 млн $ | |
| Чистая прибыль | 5,23 млрд $ | 133,13 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.46 | $3.93 | |
| Операц. Cash Flow | 6,42 млрд $ | 209,91 млн $ | |
| Free Cash Flow | 5,56 млрд $ | 208,36 млн $ |
Дивиденды
PYPL выплачивает дивиденды с доходностью 0.63% годовых, тогда как SEZL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PYPL выплачивает дивиденды 2 лет подряд, тогда как SEZL не имеет дивидендной истории.
| Показатель | PYPL | SEZL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.63% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.28 | — | |
| Коэфф. выплат | 5.14% | — | |
| Лет выплат | 2.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет PYPL показывает лучшую среднюю доходность в июле (+5.06%), SEZL — в мае (+83.29%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для PYPL — февраль (-5.73%), для SEZL — декабрь (-14.81%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, июнь, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SEZL: +249.34% против +8.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — PayPal Holdings, Inc. или Sezzle Inc.?
У кого выше рентабельность — PYPL или SEZL?
Какие дивиденды у PayPal Holdings, Inc. и Sezzle Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — PayPal Holdings, Inc. или Sezzle Inc.?
У кого выше маржинальность — PYPL или SEZL?
Какая акция лучше по технике — PYPL или SEZL?
Что лучше купить — PYPL или SEZL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией