Сравнение PYPL vs RKT
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, PYPL выглядит привлекательнее: 8.01 против 161.06. Премия к оценке RKT может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) PYPL дешевле: 1.16 против 4.54. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA PYPL — 5.75, у RKT — 39.01. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует PYPL (25.08% vs 1.53%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PYPL — 15.00%, у RKT — 2.82%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PYPL — 0.47, у RKT — 1.36. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PYPL | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 8.01 | 161.06 | |
| P/B | 2.02 | 1.66 | |
| P/S | 1.16 | 4.54 | |
| PEG | 0.42 | 0.04 | |
| EV/EBITDA | 5.75 | 39.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 25.08% | 1.53% | |
| ROA | 6.28% | 0.40% | |
| Валовая маржа | 46.12% | 90.17% | |
| Операц. маржа | 17.85% | 15.59% | |
| Чистая маржа | 15.00% | 2.82% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.47 | 1.36 | |
| Текущая ликв. | 1.26 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 1.26 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.63% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 5.14% | 97.48% | |
| EPS | $5.54 | $0.08 | |
| Балансовая стоим. | $21.93 | $8.21 | |
Технический анализ
PYPL набирает 23 из 100 по техническому скорингу, RKT — 17 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): PYPL — 36.8 (нейтральная зона), RKT — 44.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: PYPL на -4.9%, RKT на -7.1%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: PYPL — 26.5 (выраженный тренд), RKT — 19.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PYPL стабильнее (1.33 vs 1.87). Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 6.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PYPL | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 36.83 | 44.14 | |
| Stochastic %K | 17.79 | 35.92 | |
| CCI (20) | -92.35 | -123.35 | |
| MFI | 32.95 | 36.56 | |
| Williams %R | -82.21 | -64.08 | |
| MACD гистограмма | -0.45 | -0.15 | |
| Momentum (10) | -1.90 | -1.02 | |
| Тренд | |||
| ADX | 26.46 | 19.28 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.49% | -0.86% | |
| Цена vs EMA 20 | -3.98% | -4.35% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.89% | -7.07% | |
| Цена vs SMA 200 | -22.98% | -22.96% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.10 | -0.27 | |
| Volume Ratio | 72.45 | 96.00 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.33 | 1.87 | |
| ATR % | 3.15% | 6.25% | |
| Sharpe (1г) | -1.18 | 0.26 | |
| RS Rating | 10.00 | 41.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -44.05 | |
| BB ширина | 21.62 | 22.79 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): PYPL — 33,17 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: PYPL зарабатывает 5,23 млрд $, а RKT фиксирует убыток (-68 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): PYPL — 5,56 млрд $, RKT — -4,02 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | PYPL | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 33,17 млрд $ | 6,88 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 5,23 млрд $ | -68 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.46 | $-0.03 | |
| Операц. Cash Flow | 6,42 млрд $ | -3,93 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 5,56 млрд $ | -4,02 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: PYPL обеспечивает 0.63% годовой доходности, RKT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Стаж непрерывных выплат: PYPL — 2 лет, RKT — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PYPL — 5.14%, RKT — 97.48%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | PYPL | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.63% | — | |
| Годовые дивиденды | $0.28 | $0.80 | |
| Коэфф. выплат | 5.14% | 97.48% | |
| Лет выплат | 2.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PYPL — июле (+5.06%), для RKT — июле (+12.53%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: PYPL — февраль (-5.73%), RKT — сентябрь (-11.88%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июнь, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PYPL: +8.37% против +0.13%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — PayPal Holdings, Inc. или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — PYPL или RKT?
Какие дивиденды у PayPal Holdings, Inc. и Rocket Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — PayPal Holdings, Inc. или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше маржинальность — PYPL или RKT?
Какая акция лучше по технике — PYPL или RKT?
Что лучше купить — PYPL или RKT?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией