ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение PYPL vs RKT

Тикер 1
Тикер 2
PYPL33
11RKT
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) и Rocket Companies, Inc. (RKT) — прямые конкуренты в индустрии «Финансовые услуги», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PYPL с P/E 11,11 (у RKT — 89,83). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE PYPL — 24,42%, у RKT — 2,40%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PYPL удерживает чистую маржу на уровне 14,36%, опережая RKT (4,87%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. PYPL выплачивает дивиденды с доходностью 0,71% годовых, тогда как RKT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу PYPL сильнее: 73/100 против 48/100 у RKT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. PYPL побеждает по числу метрик: 33 против 11 у RKT. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
PYPL
PayPal Holdings, Inc.
PYPLNASDAQ
$59,20+$0,20 (+0,34%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 50,64 млрд $
ETP Rank6.7
Стоимость
9.5
Качество
6.5
Рост
7.3
Техника
4.0
Дивиденды
5.6
Прогнозы
4.5
Сезонность
8.0
RKT
Rocket Companies, Inc.
RKTNYSE
$14,05-$0,27 (-1,89%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 39,68 млрд $
ETP Rank4.4
Стоимость
5.1
Качество
3.7
Рост
5.1
Техника
5.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
6.5
Сезонность
8.0

Динамика цен

PYPLRKT

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, PYPL выглядит привлекательнее: 11,11 против 89,83. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) PYPL дешевле: 1,48 против 4,10. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B RKT — 1,69, у PYPL — 2,67. EV/EBITDA PYPL — 7,55, у RKT — 28,15. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует PYPL (24,42% vs 2,40%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PYPL — 14,36%, у RKT — 4,87%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PYPL — 0,72, у RKT — 1,41. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0,54), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

PYPLRKT
ПоказательPYPLRKTЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11,1189,83
P/B2,671,69
P/S1,484,10
PEG0,88-0,01
EV/EBITDA7,5528,15
Рентабельность
ROE24,42%2,40%
ROA5,92%0,77%
Валовая маржа45,75%89,92%
Операц. маржа18,78%20,19%
Чистая маржа14,36%4,87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,721,41
Текущая ликв.1,290,54
Быстрая ликв.1,290,54
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,71%0,00%
Коэфф. выплат7,79%0,85%
EPS$5,48$0,17
Балансовая стоим.$22,15$8,31

Технический анализ

PYPL набирает 73 из 100 по техническому скорингу, RKT — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): PYPL — 71,2 (зона перекупленности), RKT — 51,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PYPL и RKT находятся выше 50-дневной скользящей средней (+20,0% и +0,7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. PYPL выше SMA 200 (+14,1%), RKT — ниже (-14,3%). Долгосрочный тренд в пользу PYPL. ADX: PYPL — 45,6 (выраженный тренд), RKT — 10,8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PYPL стабильнее (1,09 vs 2,24). Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 5,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

PYPLRKT
Общая оценка
73
48
Осцилляторы
52
59
Тренд
68
46
Объём
75
31
Волатильность
53
58
ИндикаторPYPLRKTЛидер
Осцилляторы
RSI (14)71,1551,53
Stochastic %K83,4470,66
CCI (20)79,3365,63
MFI77,7868,26
Williams %R-16,56-29,34
MACD гистограмма-0,260,08
Momentum (10)0,850,35
Тренд
ADX45,6410,80
Цена vs EMA 9+1,09%+1,56%
Цена vs EMA 20+4,75%+1,52%
Цена vs SMA 50+19,96%+0,71%
Цена vs SMA 200+14,09%-14,32%
Объём
CMF0,37-0,15
Volume Ratio34,31101,24
Волатильность и статистика
Beta1,092,24
ATR %2,54%5,70%
Sharpe (1г)-0,20-0,24
RS Rating22,0018,00
52w от хая-25,27-42,32
BB ширина8,8915,22

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): PYPL — 33,17 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. RKT растёт быстрее по выручке: +27,40% год к году против +4,30% у PYPL. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. По чистой прибыли ситуация полярная: PYPL зарабатывает 5,23 млрд $, а RKT фиксирует убыток (-68 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): PYPL — 5,56 млрд $, RKT — -4,02 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательPYPLRKTЛидер
Выручка33,17 млрд $6,88 млрд $
Рост выручки (г/г)+4.30%+27.40%
Чистая прибыль5,23 млрд $-68 млн $
Рост прибыли (г/г)+26.20%——
EPS (TTM)$5,46-$0,03
Операц. Cash Flow6,42 млрд $-3,93 млрд $
Free Cash Flow5,56 млрд $-4,02 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: PYPL обеспечивает 0,71% годовой доходности, RKT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Стаж непрерывных выплат: PYPL — 2 лет, RKT — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PYPL — 7,79%, RKT — 0,85%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательPYPLRKTЛидер
Див. доходность0,71%—
Годовые дивиденды$0,42$0,80
Коэфф. выплат7,79%0,85%
Лет выплат23
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PYPL — июле (+7,31%), для RKT — ноябре (+8,80%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: PYPL — февраль (-5,73%), RKT — сентябрь (-11,88%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июнь, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
PYPL
+1,5
-5,7
-0,9
+4,6
+1,0
+1,1
+7,3
+2,7
-1,8
-1,4
+0,7
-0,3
RKT
+3,0
-0,4
-4,2
-5,0
-2,8
+4,0
+7,3
+7,1
-11,9
-8,3
+8,8
-0,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — PayPal Holdings, Inc. или Rocket Companies, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит PayPal Holdings, Inc.: P/E 11,11 против 89,83. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — PYPL или RKT?
Рентабельность собственного капитала (ROE): PYPL — 24,42%, RKT — 2,40%. Преимущество у PYPL.
Какие дивиденды у PayPal Holdings, Inc. и Rocket Companies, Inc.?
PayPal Holdings, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0,71%. Rocket Companies, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — PayPal Holdings, Inc. или Rocket Companies, Inc.?
Выручка PYPL за TTM — 33,17 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. PYPL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — PYPL или RKT?
Чистая маржа PYPL — 14,36%, RKT — 4,87%. PYPL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — PYPL или RKT?
Технический скоринг: PYPL — 73/100, RKT — 48/100. PYPL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — PYPL или RKT?
Однозначного ответа нет. Счёт 33:11 в пользу PYPL по 46 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией