Сравнение PRU vs UNM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, PRU выглядит привлекательнее: 10,95 против 21,30. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) PRU дешевле: 0,65 против 1,09. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA PRU оценён ниже: 9,05 vs 14,89. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PRU демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 12,00% против 6,43% у UNM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PRU — 5,93%, UNM — 5,30%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PRU — 0,65, UNM — 0,35. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | PRU | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10,95 | 21,30 | |
| P/B | 1,25 | 1,35 | |
| P/S | 0,65 | 1,09 | |
| PEG | 0,07 | -0,44 | |
| EV/EBITDA | 9,05 | 14,89 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12,00% | 6,43% | |
| ROA | 0,49% | 1,11% | |
| Валовая маржа | 30,76% | 35,70% | |
| Операц. маржа | 7,68% | 6,83% | |
| Чистая маржа | 5,93% | 5,30% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,65 | 0,35 | |
| Текущая ликв. | 1,79 | 17,97 | |
| Быстрая ликв. | 1,79 | 17,97 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4,50% | 2,06% | |
| Коэфф. выплат | 50,65% | 43,76% | |
| EPS | $11,88 | $4,40 | |
| Балансовая стоим. | $98,72 | $67,70 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 75/100 и 72/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): PRU — 61,7 (нейтральная зона), UNM — 58,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: PRU на 8,2%, UNM на 3,1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PRU — 36,2 (выраженный тренд), UNM — 17,4 (нет тренда). По бете UNM стабильнее (0,30 vs 0,67).
| Индикатор | PRU | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 61,71 | 58,06 | |
| Stochastic %K | 48,48 | 98,83 | |
| CCI (20) | 43,54 | 113,33 | |
| MFI | 39,19 | 63,82 | |
| Williams %R | -51,52 | -1,17 | |
| MACD гистограмма | -0,44 | 0,42 | |
| Momentum (10) | 0,22 | 4,97 | |
| Тренд | |||
| ADX | 36,23 | 17,36 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,43% | +2,11% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,93% | +2,89% | |
| Цена vs SMA 50 | +8,15% | +3,08% | |
| Цена vs SMA 200 | +14,82% | +14,85% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,05 | 0,25 | |
| Volume Ratio | 58,62 | 67,00 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,67 | 0,30 | |
| ATR % | 2,21% | 2,48% | |
| Sharpe (1г) | 0,64 | 1,11 | |
| RS Rating | 57,00 | 68,00 | |
| 52w от хая | -4,39 | -1,95 | |
| BB ширина | 8,61 | 8,71 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): PRU — 60,97 млрд $, UNM — 13,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. UNM растёт быстрее по выручке: +2,10% год к году против -13,70% у PRU. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: PRU — 3,58 млрд $, UNM — 738,50 млн $. PRU генерирует больше чистой прибыли. FCF: PRU генерирует 6,27 млрд $, UNM — 555,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PRU | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 60,97 млрд $ | 13,05 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -13.70% | +2.10% | |
| Чистая прибыль | 3,58 млрд $ | 738,50 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +31.10% | -58.50% | |
| EPS (TTM) | $10,16 | $4,28 | |
| Операц. Cash Flow | 6,27 млрд $ | 687,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | 6,27 млрд $ | 555,40 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PRU — 4,50%, UNM — 2,06%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. PRU платит дивиденды 13 лет подряд, UNM — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PRU — 50,65%, UNM — 43,76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PRU | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4,50% | 2,06% | |
| Годовые дивиденды | $2,80 | $1,43 | |
| Коэфф. выплат | 50,65% | 43,76% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9,45% | 4,02% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PRU — ноябре (+4,95%), для UNM — ноябре (+5,87%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для PRU — март (-3,74%), для UNM — март (-3,68%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у UNM: +14,53% против +7,61%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Prudential Financial, Inc. или Unum Group?
У кого выше рентабельность — PRU или UNM?
Какие дивиденды у Prudential Financial, Inc. и Unum Group?
Какая компания крупнее по выручке — Prudential Financial, Inc. или Unum Group?
У кого выше маржинальность — PRU или UNM?
Какая акция лучше по технике — PRU или UNM?
Что лучше купить — PRU или UNM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией