Сравнение PRU vs UNM

Тикер 1

Тикер 2

PRU20

21UNM

Инвесторы часто выбирают между PRU и UNM — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Страхование жизни». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации PRU крупнее в 2.7× (36,21 млрд $ vs 13,50 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PRU с P/E 10.35 (у UNM — 17.60). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала PRU составляет 10.91%, что превышает показатель UNM (7.07%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности UNM впереди: 5.87% против 5.51% у PRU. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. PRU предлагает более высокую дивидендную доходность (5.28% vs 2.19%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По технике ситуация паритетная: 71/100 и 67/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Общий счёт 20:21 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между PRU и UNM зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Prudential Financial, Inc.

PRUNYSE

104,24 $+1,02 $ (+0,99%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 36,21 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

7.9

Качество

6.4

Рост

7.2

Техника

4.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

5.0

Сезонность

4.0

Unum Group

UNMNYSE

84,49 $+0,66 $ (+0,79%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 13,50 млрд $

ETP Rank6.0

Стоимость

6.1

Качество

6.2

Рост

3.2

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

6.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

PRUUNM

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, PRU выглядит привлекательнее: 10.35 против 17.60. Премия к оценке UNM может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) PRU дешевле: 0.57 против 1.01. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA PRU оценён ниже: 8.11 vs 13.65. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PRU демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.91% против 7.07% у UNM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: UNM — 5.87%, PRU — 5.51%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PRU — 0.62, UNM — 0.35. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

PRUUNM

Показатель	PRU	UNM
Мультипликаторы оценки
P/E	10.35	17.60
P/B	1.12	1.26
P/S	0.57	1.01
PEG	0.19	-0.38
EV/EBITDA	8.11	13.65
Рентабельность
ROE	10.91%	7.07%
ROA	0.45%	1.25%
Валовая маржа	32.90%	33.89%
Операц. маржа	7.10%	7.46%
Чистая маржа	5.51%	5.87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.62	0.35
Текущая ликв.	28.00	20.63
Быстрая ликв.	28.00	20.63
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	5.28%	2.19%
Коэфф. выплат	55.89%	39.33%
EPS	$9.97	$4.76
Балансовая стоим.	$100.45	$66.39

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 71/100 и 67/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): PRU — 60.7 (нейтральная зона), UNM — 69.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: PRU на 5.9%, UNM на 8.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. UNM выше SMA 200 (+10.9%), PRU — ниже (-1.1%). Долгосрочный тренд в пользу UNM. Сила тренда по ADX: PRU — 21.5 (слабый тренд), UNM — 31.7 (выраженный тренд). По бете UNM стабильнее (0.45 vs 0.95). Значение ниже 0.8 делает UNM защитной акцией.

PRUUNM

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PRU	UNM
Осцилляторы
RSI (14)	60.66	69.45
Stochastic %K	87.61	95.67
CCI (20)	80.04	153.08
MFI	71.12	70.43
Williams %R	-12.39	-4.33
MACD гистограмма	0.28	0.12
Momentum (10)	3.06	3.54
Тренд
ADX	21.53	31.71
Цена vs EMA 9	+1.36%	+2.37%
Цена vs EMA 20	+2.71%	+3.94%
Цена vs SMA 50	+5.87%	+8.37%
Цена vs SMA 200	-1.08%	+10.92%
Объём
CMF	0.14	0.01
Volume Ratio	70.14	72.87
Волатильность и статистика
Beta	0.95	0.45
ATR %	2.28%	1.89%
Sharpe (1г)	-0.22	0.01
RS Rating	36.00	42.00
52w от хая	-13.81	-0.24
BB ширина	11.47	8.50

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): PRU — 60,77 млрд $, UNM — 13,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: PRU — 3,58 млрд $, UNM — 738,50 млн $. PRU генерирует больше чистой прибыли. FCF: PRU генерирует 6,27 млрд $, UNM — 555,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	PRU	UNM
Выручка	60,77 млрд $	13,05 млрд $
Чистая прибыль	3,58 млрд $	738,50 млн $
EPS (TTM)	$10.16	$4.28
Операц. Cash Flow	6,27 млрд $	687,70 млн $
Free Cash Flow	6,27 млрд $	555,40 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PRU — 5.28%, UNM — 2.19%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. PRU платит дивиденды 13 лет подряд, UNM — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PRU — 55.89%, UNM — 39.33%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	PRU	UNM
Див. доходность	5.28%	2.19%
Годовые дивиденды	$2.80	$0.92
Коэфф. выплат	55.89%	39.33%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.45%	-4.69%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PRU — ноябре (+4.95%), для UNM — ноябре (+5.87%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для PRU — март (-3.74%), для UNM — март (-3.68%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у UNM: +14.05% против +5.92%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

PRU

+0.7

-2.8

-3.7

+4.3

-1.6

-0.9

+3.2

-0.6

+0.3

+2.8

+5.0

-0.7

UNM

+1.0

+2.5

-3.7

+4.9

+0.3

-2.3

+1.0

+0.8

+3.5

+1.2

+5.9

-1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Prudential Financial, Inc. или Unum Group?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Prudential Financial, Inc.: P/E 10.35 против 17.60. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — PRU или UNM?

ROE PRU — 10.91%, UNM — 7.07%. PRU демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Prudential Financial, Inc. и Unum Group?

Обе компании платят дивиденды. Доходность PRU — 5.28%, UNM — 2.19%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Prudential Financial, Inc. или Unum Group?

По объёму выручки: PRU — 60,77 млрд $, UNM — 13,05 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — PRU или UNM?

Чистая маржа PRU — 5.51%, UNM — 5.87%. UNM оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PRU или UNM?

Технический скоринг: PRU — 71/100, UNM — 67/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PRU или UNM?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик PRU выигрывает 20, UNM — 21. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией