Сравнение PRMB vs SFIN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу SFIN — P/E 2.32 vs 15.97 у PRMB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) PRMB оценён ниже: 3.08 против 17.99. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) SFIN дешевле: 0.72 против 2.25. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. SFIN демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 32.18% против 14.07% у PRMB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SFIN — 801.00%, PRMB — 19.31%. У SFIN маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. PRMB несёт высокую долговую нагрузку — D/E 8.07, тогда как SFIN практически без долга (D/E 0.04). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | PRMB | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15.97 | 2.32 | |
| P/B | 2.25 | 0.72 | |
| P/S | 3.08 | 17.99 | |
| PEG | — | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.07% | 32.18% | |
| ROA | 1.55% | 30.83% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 19.31% | 801.00% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 8.07 | 0.04 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | — | 72.66% | |
| Коэфф. выплат | — | 42.79% | |
| EPS | $-7790.99 | $402.01 | |
| Балансовая стоим. | $17717.80 | $1287.08 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу PRMB: скоринг 46/100 vs 26/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: PRMB — 37.3, SFIN — 24.9. PRMB в зоне нейтральная зона, а SFIN — зона перепроданности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Обе акции ниже SMA 50: PRMB на -9.6%, SFIN на -13.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: PRMB — 18.6 (нет тренда), SFIN — 44.1 (выраженный тренд). SFIN демонстрирует выраженный тренд, а PRMB — нет. Волатильность: бета PRMB — 0.50, SFIN — 0.57. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) SFIN составляет 4.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PRMB | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.25 | 24.88 | |
| Stochastic %K | 50.00 | 3.42 | |
| CCI (20) | -33.55 | -138.94 | |
| MFI | 67.87 | 39.94 | |
| Williams %R | -50.00 | -96.58 | |
| MACD гистограмма | 178.55 | -31.25 | |
| Momentum (10) | 400.00 | -230.40 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.63 | 44.06 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.11% | -8.77% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.81% | -13.88% | |
| Цена vs SMA 50 | -9.59% | -13.82% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.18% | -29.88% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.04 | -0.09 | |
| Volume Ratio | 13.99 | 20.78 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.50 | 0.57 | |
| ATR % | 2.94% | 4.10% | |
| Sharpe (1г) | -0.76 | -0.28 | |
| RS Rating | 40.00 | 6.00 | |
| 52w от хая | -30.39 | -59.66 | |
| BB ширина | 10.66 | 40.10 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: PRMB генерирует 3,23 млрд ₽, SFIN — 2,60 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: PRMB — -21.83%, SFIN — -52.23%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: PRMB — 623,20 млн ₽, SFIN — 20,84 млрд ₽. SFIN генерирует больше чистой прибыли. FCF: PRMB генерирует 938,90 млн ₽, SFIN — 87,51 млрд ₽. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PRMB | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,23 млрд ₽ | 2,60 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | -21.83% | -52.23% | |
| Чистая прибыль | 623,20 млн ₽ | 20,84 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +50.94% | — |
| EPS (TTM) | $2492.81 | $402.01 | |
| Операц. Cash Flow | 1,06 млрд ₽ | 87,65 млрд ₽ | |
| Free Cash Flow | 938,90 млн ₽ | 87,51 млрд ₽ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: SFIN обеспечивает 72.66% годовой доходности, PRMB реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PRMB платит дивиденды 14 лет подряд, SFIN — 7. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): PRMB — +14.87%, SFIN — +58.40%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках.
| Показатель | PRMB | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 72.66% | |
| Годовые дивиденды | $2000.00 | $172.00 | |
| Коэфф. выплат | — | 42.79% | |
| Лет выплат | 14.00% | 7.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 14.87% | 58.40% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет PRMB показывает лучшую среднюю доходность в марте (+14.03%), SFIN — в феврале (+8.72%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для PRMB — апрель (-2.63%), для SFIN — декабрь (-3.99%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: апрель, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, октябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PRMB: +31.13% против +14.27%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Приморье или ЭсЭфАй?
У кого выше рентабельность — PRMB или SFIN?
Какие дивиденды у Приморье и ЭсЭфАй?
Какая компания крупнее по выручке — Приморье или ЭсЭфАй?
У кого выше маржинальность — PRMB или SFIN?
Какая акция лучше по технике — PRMB или SFIN?
Что лучше купить — PRMB или SFIN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией