Сравнение PRMB vs RENI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, RENI выглядит привлекательнее: 4,83 против 15,97. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу RENI: 0,44 vs 3,08 у PRMB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) RENI дешевле: 0,95 против 2,25. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала RENI составляет 19,62%, что превышает показатель PRMB (14,07%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PRMB впереди: 19,31% против 9,19% у RENI. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PRMB — 8,07, RENI — 4,74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | PRMB | RENI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15,97 | 4,83 | |
| P/B | 2,25 | 0,95 | |
| P/S | 3,08 | 0,44 | |
| PEG | — | 0,33 | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14,07% | 19,62% | |
| ROA | 1,55% | 3,42% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 19,31% | 9,19% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 8,07 | 4,74 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | — | 4,03% | |
| Коэфф. выплат | — | 32,29% | |
| EPS | -$8476,56 | $19,82 | |
| Балансовая стоим. | $17 717,80 | $101,07 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 40/100 и 39/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у PRMB составляет 49,1 (нейтральная зона), у RENI — 41,6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: PRMB на -3,1%, RENI на -5,9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: PRMB — 20,6 (слабый тренд), RENI — 22,8 (слабый тренд). PRMB менее волатилен — бета 0,39 против 0,76 у RENI. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) PRMB составляет 5,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | PRMB | RENI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49,14 | 41,56 | |
| Stochastic %K | 33,33 | 27,24 | |
| CCI (20) | 58,96 | -59,13 | |
| MFI | 77,53 | 47,12 | |
| Williams %R | -66,67 | -72,76 | |
| MACD гистограмма | 171,90 | 0,05 | |
| Momentum (10) | -800,00 | -3,22 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20,62 | 22,75 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,11% | -4,80% | |
| Цена vs EMA 20 | +0,37% | -4,42% | |
| Цена vs SMA 50 | -3,09% | -5,93% | |
| Цена vs SMA 200 | -27,09% | -18,07% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,04 | 0,15 | |
| Volume Ratio | 25,31 | 201,12 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,39 | 0,76 | |
| ATR % | 5,35% | 4,36% | |
| Sharpe (1г) | -1,05 | -2,22 | |
| RS Rating | 37,00 | 20,00 | |
| 52w от хая | -49,72 | -45,86 | |
| BB ширина | 17,59 | 16,03 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PRMB — 3,23 млрд ₽, RENI — 120,19 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу PRMB: +28,90% г/г vs +11,60%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: PRMB — 623,20 млн ₽, RENI — 11,04 млрд ₽. RENI генерирует больше чистой прибыли. FCF: PRMB генерирует 938,90 млн ₽, RENI — -7,83 млрд ₽. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PRMB | RENI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,23 млрд ₽ | 120,19 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +28.90% | +11.60% | |
| Чистая прибыль | 623,20 млн ₽ | 11,04 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | +23.50% | +2.10% | |
| EPS (TTM) | $2492,81 | $19,82 | |
| Операц. Cash Flow | 1,06 млрд ₽ | -5,35 млрд ₽ | |
| Free Cash Flow | 938,90 млн ₽ | -7,83 млрд ₽ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: RENI обеспечивает 4,03% годовой доходности, PRMB реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PRMB платит дивиденды 14 лет подряд, RENI — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | PRMB | RENI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 4,03% | |
| Годовые дивиденды | $2000,00 | $10,50 | |
| Коэфф. выплат | — | 32,29% | |
| Лет выплат | 14 | 3 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 14,87% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PRMB приходится на марте (+14,03%), а RENI — на августе (+13,85%). Слабые месяцы: для PRMB — апрель (-2,63%), для RENI — сентябрь (-8,31%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, апрель, сентябрь, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: март, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PRMB: +27,50% против +8,46%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Приморье или Ренессанс страхование?
У кого выше рентабельность — PRMB или RENI?
Какие дивиденды у Приморье и Ренессанс страхование?
Какая компания крупнее по выручке — Приморье или Ренессанс страхование?
У кого выше маржинальность — PRMB или RENI?
Какая акция лучше по технике — PRMB или RENI?
Что лучше купить — PRMB или RENI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией