Сравнение PRMB vs RENI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, RENI выглядит привлекательнее: 4.83 против 15.97. Премия к оценке PRMB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу RENI: 0.44 vs 3.08 у PRMB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) RENI дешевле: 0.95 против 2.25. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала RENI составляет 19.62%, что превышает показатель PRMB (14.07%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PRMB впереди: 19.31% против 9.19% у RENI. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PRMB — 8.07, RENI — 4.74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | PRMB | RENI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15.97 | 4.83 | |
| P/B | 2.25 | 0.95 | |
| P/S | 3.08 | 0.44 | |
| PEG | — | 0.37 | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.07% | 19.62% | |
| ROA | 1.55% | 3.42% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 19.31% | 9.19% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 8.07 | 4.74 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | — | 8.98% | |
| Коэфф. выплат | — | 32.29% | |
| EPS | $-7790.99 | $19.82 | |
| Балансовая стоим. | $17717.80 | $101.07 | |
Технический анализ
По техническому скорингу PRMB сильнее: 46/100 против 25/100 у RENI. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у PRMB составляет 37.3 (нейтральная зона), у RENI — 41.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: PRMB на -9.6%, RENI на -2.7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: PRMB — 18.6 (нет тренда), RENI — 16.0 (нет тренда). PRMB менее волатилен — бета 0.50 против 0.65 у RENI. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | PRMB | RENI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 37.25 | 41.86 | |
| Stochastic %K | 50.00 | 48.82 | |
| CCI (20) | -33.55 | -30.49 | |
| MFI | 67.87 | 46.68 | |
| Williams %R | -50.00 | -51.18 | |
| MACD гистограмма | 178.55 | 0.19 | |
| Momentum (10) | 400.00 | 1.28 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.63 | 15.97 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.11% | -0.23% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.81% | -0.65% | |
| Цена vs SMA 50 | -9.59% | -2.67% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.18% | -10.07% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.04 | -0.06 | |
| Volume Ratio | 13.99 | 71.06 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.50 | 0.65 | |
| ATR % | 2.94% | 1.58% | |
| Sharpe (1г) | -0.76 | -2.05 | |
| RS Rating | 40.00 | 23.00 | |
| 52w от хая | -30.39 | -36.15 | |
| BB ширина | 10.66 | 4.33 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PRMB — 3,23 млрд ₽, RENI — 120,19 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PRMB — 623,20 млн ₽, RENI — 11,04 млрд ₽. RENI генерирует больше чистой прибыли. FCF: PRMB генерирует 938,90 млн ₽, RENI — -7,83 млрд ₽. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PRMB | RENI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,23 млрд ₽ | 120,19 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | -21.83% | — | — |
| Чистая прибыль | 623,20 млн ₽ | 11,04 млрд ₽ | |
| EPS (TTM) | $2492.81 | $19.82 | |
| Операц. Cash Flow | 1,06 млрд ₽ | -5,35 млрд ₽ | |
| Free Cash Flow | 938,90 млн ₽ | -7,83 млрд ₽ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: RENI обеспечивает 8.98% годовой доходности, PRMB реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PRMB платит дивиденды 14 лет подряд, RENI — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | PRMB | RENI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 8.98% | |
| Годовые дивиденды | $2000.00 | $10.50 | |
| Коэфф. выплат | — | 32.29% | |
| Лет выплат | 14.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 14.87% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PRMB приходится на марте (+14.03%), а RENI — на августе (+13.79%). Слабые месяцы: для PRMB — апрель (-2.63%), для RENI — сентябрь (-8.31%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, апрель, сентябрь, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: март, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PRMB: +31.13% против +14.40%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Приморье или Ренессанс Страхование?
У кого выше рентабельность — PRMB или RENI?
Какие дивиденды у Приморье и Ренессанс Страхование?
Какая компания крупнее по выручке — Приморье или Ренессанс Страхование?
У кого выше маржинальность — PRMB или RENI?
Какая акция лучше по технике — PRMB или RENI?
Что лучше купить — PRMB или RENI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией