Сравнение PRI vs UNM

Тикер 1

Тикер 2

PRI20

22UNM

Инвесторы часто выбирают между PRI и UNM — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Страхование жизни». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации UNM крупнее в 1.5× (13,50 млрд $ vs 8,76 млрд $). PRI торгуется с P/E 11.53, тогда как UNM — с P/E 17.60. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Рентабельность капитала PRI составляет 32.28%, что превышает показатель UNM (7.07%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности PRI впереди: 23.20% против 5.87% у UNM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. UNM предлагает более высокую дивидендную доходность (2.19% vs 1.54%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По технике ситуация паритетная: 68/100 и 67/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Общий счёт 20:22 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между PRI и UNM зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

Primerica, Inc.

PRINYSE

281,00 $-0,06 $ (-0,02%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 8,76 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

5.5

Качество

9.1

Рост

6.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

6.0

Unum Group

UNMNYSE

84,49 $+0,66 $ (+0,79%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 13,50 млрд $

ETP Rank6.0

Стоимость

6.1

Качество

6.2

Рост

3.2

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

6.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

PRIUNM

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу PRI — P/E 11.53 vs 17.60 у UNM. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) UNM дешевле: 1.01 против 2.63. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) UNM дешевле: 1.26 против 3.53. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PRI оценён ниже: 9.50 vs 13.65. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PRI демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 32.28% против 7.07% у UNM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PRI — 23.20%, UNM — 5.87%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PRI — 0.70, UNM — 0.35. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

PRIUNM

Показатель	PRI	UNM
Мультипликаторы оценки
P/E	11.53	17.60
P/B	3.53	1.26
P/S	2.63	1.01
PEG	0.19	-0.38
EV/EBITDA	9.50	13.65
Рентабельность
ROE	32.28%	7.07%
ROA	5.26%	1.25%
Валовая маржа	62.05%	33.89%
Операц. маржа	30.13%	7.46%
Чистая маржа	23.20%	5.87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.70	0.35
Текущая ликв.	31.27	20.63
Быстрая ликв.	31.27	20.63
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.54%	2.19%
Коэфф. выплат	18.05%	39.33%
EPS	$24.38	$4.76
Балансовая стоим.	$79.54	$66.39

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 68/100 и 67/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): PRI — 59.5 (нейтральная зона), UNM — 69.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: PRI на 5.7%, UNM на 8.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: PRI — 20.6 (слабый тренд), UNM — 31.7 (выраженный тренд). По бете UNM стабильнее (0.45 vs 0.60). Значение ниже 0.8 делает UNM защитной акцией.

PRIUNM

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PRI	UNM
Осцилляторы
RSI (14)	59.55	69.45
Stochastic %K	79.18	95.67
CCI (20)	55.44	153.08
MFI	38.28	70.43
Williams %R	-20.82	-4.33
MACD гистограмма	0.08	0.12
Momentum (10)	7.74	3.54
Тренд
ADX	20.56	31.71
Цена vs EMA 9	+1.34%	+2.37%
Цена vs EMA 20	+2.12%	+3.94%
Цена vs SMA 50	+5.67%	+8.37%
Цена vs SMA 200	+6.56%	+10.92%
Объём
CMF	-0.12	0.01
Volume Ratio	64.55	72.87
Волатильность и статистика
Beta	0.60	0.45
ATR %	2.37%	1.89%
Sharpe (1г)	0.03	0.01
RS Rating	42.00	42.00
52w от хая	-2.44	-0.24
BB ширина	6.12	8.50

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): PRI — 3,23 млрд $, UNM — 13,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: PRI — 751,23 млн $, UNM — 738,50 млн $. UNM генерирует больше чистой прибыли. FCF: PRI генерирует 880,76 млн $, UNM — 555,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	PRI	UNM
Выручка	3,23 млрд $	13,05 млрд $
Чистая прибыль	751,23 млн $	738,50 млн $
EPS (TTM)	$22.95	$4.28
Операц. Cash Flow	906,81 млн $	687,70 млн $
Free Cash Flow	880,76 млн $	555,40 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность PRI — 1.54%, UNM — 2.19%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. PRI платит дивиденды 13 лет подряд, UNM — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PRI — 18.05%, UNM — 39.33%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	PRI	UNM
Див. доходность	1.54%	2.19%
Годовые дивиденды	$2.40	$0.92
Коэфф. выплат	18.05%	39.33%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	5.01%	-4.69%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для PRI — ноябре (+7.96%), для UNM — ноябре (+5.87%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для PRI — декабрь (-3.23%), для UNM — март (-3.68%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PRI: +19.19% против +14.05%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

PRI

+4.7

+0.3

-2.2

+3.1

+0.8

+1.4

+2.5

+2.1

-0.2

+1.9

+8.0

-3.2

UNM

+1.0

+2.5

-3.7

+4.9

+0.3

-2.3

+1.0

+0.8

+3.5

+1.2

+5.9

-1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Primerica, Inc. или Unum Group?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Primerica, Inc.: P/E 11.53 против 17.60. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — PRI или UNM?

ROE PRI — 32.28%, UNM — 7.07%. PRI демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Primerica, Inc. и Unum Group?

Обе компании платят дивиденды. Доходность PRI — 1.54%, UNM — 2.19%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Primerica, Inc. или Unum Group?

По объёму выручки: PRI — 3,23 млрд $, UNM — 13,05 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — PRI или UNM?

Чистая маржа PRI — 23.20%, UNM — 5.87%. PRI оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PRI или UNM?

Технический скоринг: PRI — 68/100, UNM — 67/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PRI или UNM?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик PRI выигрывает 20, UNM — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией