Сравнение PRI vs PRU

Тикер 1

Тикер 2

PRI18

21PRU

Сравнение Primerica, Inc. (PRI) и Prudential Financial, Inc. (PRU) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Страхование жизни». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации PRU крупнее в 4.1× (36,21 млрд $ vs 8,76 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PRU с P/E 10.35 (у PRI — 11.53). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует PRI (32.28% vs 10.91%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PRI — 23.20%, у PRU — 5.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности PRU впереди: 5.28% годовых против 1.54% у PRI. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 68/100 и 71/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Итог: 18:21 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Primerica, Inc.

PRINYSE

281,00 $-0,06 $ (-0,02%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 8,76 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

5.5

Качество

9.1

Рост

6.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

6.0

Prudential Financial, Inc.

PRUNYSE

104,24 $+1,02 $ (+0,99%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 36,21 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

7.9

Качество

6.4

Рост

7.2

Техника

4.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

5.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

PRIPRU

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, PRU выглядит привлекательнее: 10.35 против 11.53. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу PRU: 0.57 vs 2.63 у PRI. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B PRU — 1.12, у PRI — 3.53. EV/EBITDA PRU — 8.11, у PRI — 9.50. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PRI — 32.28%, у PRU — 10.91%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. PRI удерживает чистую маржу на уровне 23.20%, опережая PRU (5.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PRI — 0.70, у PRU — 0.62. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

PRIPRU

Показатель	PRI	PRU
Мультипликаторы оценки
P/E	11.53	10.35
P/B	3.53	1.12
P/S	2.63	0.57
PEG	0.19	0.19
EV/EBITDA	9.50	8.11
Рентабельность
ROE	32.28%	10.91%
ROA	5.26%	0.45%
Валовая маржа	62.05%	32.90%
Операц. маржа	30.13%	7.10%
Чистая маржа	23.20%	5.51%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.70	0.62
Текущая ликв.	31.27	28.00
Быстрая ликв.	31.27	28.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.54%	5.28%
Коэфф. выплат	18.05%	55.89%
EPS	$24.38	$9.97
Балансовая стоим.	$79.54	$100.45

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 68/100 и 71/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у PRI составляет 59.5 (нейтральная зона), у PRU — 60.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. PRI и PRU находятся выше 50-дневной скользящей средней (+5.7% и +5.9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. PRI выше SMA 200 (+6.6%), PRU — ниже (-1.1%). Долгосрочный тренд в пользу PRI. ADX: PRI — 20.6 (слабый тренд), PRU — 21.5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PRI менее волатилен — бета 0.60 против 0.95 у PRU. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

PRIPRU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	PRI	PRU
Осцилляторы
RSI (14)	59.55	60.66
Stochastic %K	79.18	87.61
CCI (20)	55.44	80.04
MFI	38.28	71.12
Williams %R	-20.82	-12.39
MACD гистограмма	0.08	0.28
Momentum (10)	7.74	3.06
Тренд
ADX	20.56	21.53
Цена vs EMA 9	+1.34%	+1.36%
Цена vs EMA 20	+2.12%	+2.71%
Цена vs SMA 50	+5.67%	+5.87%
Цена vs SMA 200	+6.56%	-1.08%
Объём
CMF	-0.12	0.14
Volume Ratio	64.55	70.14
Волатильность и статистика
Beta	0.60	0.95
ATR %	2.37%	2.28%
Sharpe (1г)	0.03	-0.22
RS Rating	42.00	36.00
52w от хая	-2.44	-13.81
BB ширина	6.12	11.47

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PRI — 3,23 млрд $, PRU — 60,77 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PRI — 751,23 млн $, PRU — 3,58 млрд $. PRU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PRI — 880,76 млн $, PRU — 6,27 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	PRI	PRU
Выручка	3,23 млрд $	60,77 млрд $
Чистая прибыль	751,23 млн $	3,58 млрд $
EPS (TTM)	$22.95	$10.16
Операц. Cash Flow	906,81 млн $	6,27 млрд $
Free Cash Flow	880,76 млн $	6,27 млрд $

Дивиденды

PRI и PRU — дивидендные акции. Доходность: PRI — 1.54%, PRU — 5.28%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: PRI — 13 лет, PRU — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PRI — 18.05%, PRU — 55.89%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	PRI	PRU
Див. доходность	1.54%	5.28%
Годовые дивиденды	$2.40	$2.80
Коэфф. выплат	18.05%	55.89%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	5.01%	-9.45%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PRI приходится на ноябре (+7.96%), а PRU — на ноябре (+4.95%). Наименее удачные месяцы: PRI — декабрь (-3.23%), PRU — март (-3.74%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PRI: +19.19% против +5.92%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

PRI

+4.7

+0.3

-2.2

+3.1

+0.8

+1.4

+2.5

+2.1

-0.2

+1.9

+8.0

-3.2

PRU

+0.7

-2.8

-3.7

+4.3

-1.6

-0.9

+3.2

-0.6

+0.3

+2.8

+5.0

-0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Primerica, Inc. или Prudential Financial, Inc.?

По P/E Prudential Financial, Inc. оценена ниже: 10.35 против 11.53. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — PRI или PRU?

Рентабельность собственного капитала (ROE): PRI — 32.28%, PRU — 10.91%. Преимущество у PRI.

Какие дивиденды у Primerica, Inc. и Prudential Financial, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность PRI — 1.54%, PRU — 5.28%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Primerica, Inc. или Prudential Financial, Inc.?

Выручка PRI за TTM — 3,23 млрд $, PRU — 60,77 млрд $. PRU генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — PRI или PRU?

Чистая маржа PRI — 23.20%, PRU — 5.51%. PRI оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — PRI или PRU?

Технический скоринг: PRI — 68/100, PRU — 71/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — PRI или PRU?

Однозначного ответа нет. Счёт 18:21 в пользу PRU по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией