Сравнение PRI vs PRU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, PRU выглядит привлекательнее: 10,88 против 12,89. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу PRU: 0,65 vs 2,95 у PRI. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B PRU — 1,24, у PRI — 3,97. EV/EBITDA PRU — 9,00, у PRI — 8,76. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PRI — 32,55%, у PRU — 12,00%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PRI удерживает чистую маржу на уровне 23,42%, опережая PRU (5,93%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у PRI — 0,25, у PRU — 0,65. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | PRI | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12,89 | 10,88 | |
| P/B | 3,97 | 1,24 | |
| P/S | 2,95 | 0,65 | |
| PEG | 0,56 | 0,07 | |
| EV/EBITDA | 8,76 | 9,00 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 32,55% | 12,00% | |
| ROA | 5,39% | 0,49% | |
| Валовая маржа | 72,14% | 30,76% | |
| Операц. маржа | 30,19% | 7,68% | |
| Чистая маржа | 23,42% | 5,93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,25 | 0,65 | |
| Текущая ликв. | 6,84 | 1,79 | |
| Быстрая ликв. | 6,84 | 1,79 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,39% | 4,53% | |
| Коэфф. выплат | 22,71% | 63,72% | |
| EPS | $25,52 | $11,88 | |
| Балансовая стоим. | $80,87 | $98,72 | |
Технический анализ
По техническому скорингу PRI сильнее: 82/100 против 74/100 у PRU. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у PRI составляет 62,7 (нейтральная зона), у PRU — 59,8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. PRI и PRU находятся выше 50-дневной скользящей средней (+9,1% и +7,8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: PRI — 40,3 (выраженный тренд), PRU — 35,8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PRI менее волатилен — бета 0,26 против 0,67 у PRU. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | PRI | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 62,68 | 59,76 | |
| Stochastic %K | 75,20 | 40,86 | |
| CCI (20) | 78,32 | 41,53 | |
| MFI | 59,30 | 35,42 | |
| Williams %R | -24,80 | -59,14 | |
| MACD гистограмма | -0,47 | -0,43 | |
| Momentum (10) | 6,79 | 1,32 | |
| Тренд | |||
| ADX | 40,28 | 35,77 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,41% | -0,15% | |
| Цена vs EMA 20 | +2,24% | +1,45% | |
| Цена vs SMA 50 | +9,08% | +7,83% | |
| Цена vs SMA 200 | +19,00% | +14,14% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,12 | 0,02 | |
| Volume Ratio | 100,41 | 74,73 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,26 | 0,67 | |
| ATR % | 2,09% | 2,29% | |
| Sharpe (1г) | 0,96 | 0,72 | |
| RS Rating | 60,00 | 55,00 | |
| 52w от хая | -1,65 | -5,04 | |
| BB ширина | 7,76 | 9,00 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PRI — 3,23 млрд $, PRU — 60,97 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу PRI: +4,40% г/г vs -13,70%. PRU показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: PRI — 751,23 млн $, PRU — 3,58 млрд $. PRU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): PRI — 875,13 млн $, PRU — 6,27 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | PRI | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,23 млрд $ | 60,97 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +4.40% | -13.70% | |
| Чистая прибыль | 751,23 млн $ | 3,58 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +59.70% | +31.10% | |
| EPS (TTM) | $22,95 | $10,16 | |
| Операц. Cash Flow | 901,18 млн $ | 6,27 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 875,13 млн $ | 6,27 млрд $ |
Дивиденды
PRI и PRU — дивидендные акции. Доходность: PRI — 1,39%, PRU — 4,53%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: PRI — 13 лет, PRU — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PRI — 22,71%, PRU — 63,72%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PRI | PRU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,39% | 4,53% | |
| Годовые дивиденды | $3,60 | $2,80 | |
| Коэфф. выплат | 22,71% | 63,72% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 13,88% | -9,45% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PRI приходится на ноябре (+7,96%), а PRU — на ноябре (+4,95%). Наименее удачные месяцы: PRI — декабрь (-3,23%), PRU — март (-3,74%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у PRI: +20,02% против +7,61%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Primerica, Inc. или Prudential Financial, Inc.?
У кого выше рентабельность — PRI или PRU?
Какие дивиденды у Primerica, Inc. и Prudential Financial, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Primerica, Inc. или Prudential Financial, Inc.?
У кого выше маржинальность — PRI или PRU?
Какая акция лучше по технике — PRI или PRU?
Что лучше купить — PRI или PRU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией